«Пароходы» в лидерах, VK — в жёстком минусе. Недельный обзор инвестиционного портфеля

Врываюсь в понедельник с новой рубрикой «Недельный обзор инвестиционного портфеля». Выходить будет каждую субботу. Московская биржа по выходным не работает, и в этот день стоимость акций, облигаций и фондов предельно понятна. В первой серии — цены на 11 февраля 2022 года.

Фото: канал «Математика жизни»

Демонстрировать буду один из Индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) нашей семьи. Его мы не пополняем с сентября 2021 года, так как решили досрочно погасить кредит в этом году.

Осталось 90 700 рублей. Как гашу — делюсь в режиме реального времени. Вот крайняя, а вот первая часть реалити.

Но за три года доходность этого портфеля составила почти 40 000 рублей (правда около 12 000 из них мы получим летом, когда придет инвестиционный налоговый вычет от ФНС).

Докупать ценные бумаги буду, если на счет будут приходить купоны и дивиденды. Для тех, кто не знает, что это: так называются выплаты соответственно по облигациям и акциям.

Итак, поехали!

Ценные бумаги разделила по группам. Начнем с акций. О том, что это такое и в чем их фишка рассказывала здесь.

Акции

В портфеле на сегодняшний день акции 12 компаний. Публикую их в порядке убывания по росту их стоимости. В конце будут такие, которые знатно упали, и если бы нам прямо сейчас понадобились деньги, их продажа стала бы для нас убыточной.

Моя любовь — акции компании Дальневосточного морского пароходства. Покупала их на остаток. Были свободные 559 рублей, я их и заинвестировала. Тогда даже подумать с мужем не могли, что они вырастут на 419,49%.

Акцию «Северстали» покупала за 828,8 руб. Сейчас она стоит на 92,96% дороже.

«Алроса» сильно потрепала мне нервы, когда случился коронакризис. Была в сильном минусе, но я стрессоустойчивая. Не запаниковала, не продала. вот результат — плюс 44,65%.

«Лукойл» радует плюсом. покупала за 5 501,30 руб. Сейчас стоит 6 707,50 руб.

«Сбербанк» летом стоил даже больше 300 рублей, но текущая цена — 250,86 рублей за штуку. А мы все равно в плюсе, потому что покупали по 209,71 руб. Если честно, жалею, что не застала времена, когда они торговались по 10 рублей.

«Аптеки36и6» тоже брала на сдачу. Жалко было держать деньги на счете просто так. Выросли на 4,72 %. Приятно.

Теперь пойдут аутсайдеры, тянущие портфель вниз. Но мы на них не в обиде, честно слово.

На 6,68 % подешевели акции ТГК-1. Но это мешает компании оставаться ведущим производителем электрической и тепловой энергии в Северо-Западном регионе России.

ЛСР строит дома. Покупала акцию за 787,90 руб. Сейчас она стоит на 75,94 руб. дешевле.

«Детский мир» в представлении, думаю, не нуждается. Увы, минусит на 17,93%.

«Татнефть» — минус 18,95%. Покупала тоже на сдачу по принципу «хочу в портфель нефть».

С «Башнефтью» история, как и с «Татьнефтью». Но я не жалею.

На VK были большие планы, когда покупала. Думала: «Что может быть круче соцсетей?». Честно признаюсь, что пока это самый большой минус, который видела в портфеле за три года. Страшно ли мне потерять эти 1530,30 руб? Неа, дышу спокойно.

Облигации

Фишка облигаций в том, что это как кредит, только наоборот. Ты даешь в долг компании или государству (если говорить про облигации федерального займа (ОФЗ)) под проценты на определенный срок. Эти проценты тебе платят в конкретные дни. Это если кратко объяснять.

По какой бы цене не покупал, а она в случае с этими ценными бумагами указывается в процентах, вернут тебе 1000 рублей за штуку.

Сразу уточню, что 100,08% — это 1000,80 руб., 101,92% — 1019,20 руб. и так далее.

Также привожу в порядке убывания. Цена их зависит от ключевой ставки ЦБ. Когда ее поднимают, а буквально в пятницу она выросла сразу до 9,5%, стоимость облигаций падает.

Фонды

Фонды часто сравнивают с салатом или пирогом. Они состоят сразу из огромного количества акций или облигаций, а ты покупаешь «порцию». Например, можно купить все крупные акции России менее чем за 40 рублей. Растет стоимость активов, растет в стоимости и ваш кусок.

Вот в этом, например, IT-компании США: Apple, Microsoft, Intel, Visa, IBM, Cisco, Oracle и другие. Покупала за 9 671 рубль, сейчас стоит больше 11 000 рублей.

Это золото. Фонд отслеживает цену золота на глобальном рынке и защищает инвестиции от инфляции и девальвации в случае падения курса рубля относительно мировых валют. Когда рынок акций падает, золото растет.

Это фонд на глобальный рынок акций. Внутри акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Стоит копейки, вырос на 6,69%

По флагу догадались поди акции какой страны внутри этого фонда? Фонд российских акций, входящих в индекс Московской биржи (РТС). В него входят акции компаний Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ, Сургутнефтегаз, НОВАТЭК, Магнит, Роснефть. Брала по 37,411 руб. за штуку.

Это Китай...

Германия...

Америка...

Это первый в России тематический ETF, позволяющий инвестировать в компании индустрии видеоигр и киберспорта. Фонд отслеживает индекс MVIS Global Video Gaming and eSports.

Это единственный облигационный ETF в России, выплачивающий дивиденды своим инвесторам. Внутри фонда — более 100 выпусков высокодоходных корпоративных облигаций развитых рынков. Подешевел на 6,24%.

Этих товарищей муж зовет растяпами. Но это по доброму, потому что мы знали, что это высоко рисковый инструмент. Это Фонд первичных размещений, который дает любому инвестору возможность инвестировать в ценные бумаги, которые впервые выходят на биржу (IPO). Минусит дико, но даже полностью потерять эти 3 235,70 рублей не страшно.

Продолжение следует... В субботу, 19 февраля 2022 года, посмотрим, как изменится ситуация за неделю.

До новых встреч!

Благодарю Вас за то, что заглянули на канал «Математика жизни». Надеюсь, было полезно. Жмите «Палец вверх» и подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски. Если хотите отдельно следить в том числе за реалити о досрочном погашении кредита, добро пожаловать в телеграм-канал 💰