Всем привет!
Многие инвесторы испытывают дискомфорт на фоне падения своего капитала. Соглашусь, по началу и мне было обидно видеть минус по брокерскому счету, ведь я шел на биржу, чтобы увеличивать капитал, а не терять его.
Для многих вложение в акции тоже казались исключительно прибыльным занятием и падения рынка на 20% мало кто ожидал, ведь из всех утюгов пели о том, что акции со временем только растут. Вот и получается, что в комментариях все больше людей говорит о том, что, действительно, может лучше положить деньги в банк и не портить себе нервы.
Действительно, если вы не готовы переносить просадки отдельных акций на 50% (МВидео у меня сейчас показывает примерно -40%), то конечно есть смысл задуматься о менее рисковых инструментах для инвестирования. Правильно говорят, что иногда лучше синица в руках, чем журавль в небе. Особенно, если вы не готовы постоянно следить на рынком.
Из надежных инструментов с фиксированной доходностью можно выделить два: банковские вклады и облигации.
На фоне увеличения ключевой ставки Банка России растут как ставки в банке, которые уже находятся на уровне 9.5-10% годовых, так и облигации.
Самые надежные из которых - ОФЗ уже приблизились к доходности 10%.
Если верить прогнозам Банка России, то примерно через год инфляция существенно снизится и ставки Банк России также намерен вернуть к старым значениям, а значит и доходности по вкладам упадут.
И вот тут, если вы верите в прогноз Банка России, и кроется основная идея - зафиксировать высокий купонный доход по наиболее надежным корпоративным облигациям или ОФЗ (тем, кто хочет максимально снизить риск): купить 5-7-летие облигации на пиковых значениях ключевой ставки, чтобы зафиксировать на длительный срок стабильно высокий доход.
Сразу скажу, что тут важно учитывать, что Банк России может ошибаться и что-то может пойти не так. Второй момент - после первой волны инфляции может через какое-то время придти вторая еще более масштабная (ну тут мы можем просто потом еще раз докупиться).
Я, как человек, который текущие просадки портфеля переносит нормально, продолжаю большую часть активов держать в акциях. При этом, на фоне достижения ключевой ставки пиковых значений в районе 10,5-11%, планирую наращивать долю облигаций.
В моем понимании порядка 25% капитала в облигациях могут значительно снизить волатильность портфеля и позволить использовать их как источник кэша в случае серьезных обвалов на рынке акций.
Как поступить вам - решайте сами исходя из своих инвестиционных целей и горизонта инвестирования.
Напишите в комментариях, что вы думаете об идее зафиксировать высокую доходность по облигациям на несколько лет вперед.