Здравствуйте, Друзья! В данной статье мы поговорим о текущей рыночной ситуации, и вы узнаете, как лучше использовать свои деньги на текущем рынке.
ЦБ РФ повысил ставку до 9,5% и сразу же сказал, что будет и дальше поднимать ставку (вероятно до 11%), так как перелома в динамике инфляции не произошло. В 2022 году инфляция продолжит свой рост, поэтому требуется более жесткая денежно-кредитная политика (ДКП).
ЦБ ожидает возвращения инфляции к 4% лишь к середине 2023 года. По словам Эльвиры Набиуллиной (глава ЦБ РФ), если бы они не повышали ставку с весны, инфляция была бы более 10%.
ЦБ заявил, что не сможет обеспечить инфляцию в РФ в 4% к концу 2022 года без рецессии в экономике. Но рецессию преподнесут нам (по моему мнению) западные коллеги через год, так как, 14 февраля ФРС США проведет заседание, на котором могут поднять ставку на 0,5-1%.
И все, что сейчас будет делать ФРС, а за ним и Европейский ЦБ – это все приведет к пучине финансового кризиса, и думаю, очень скоро. Так что, готовьтесь. Валютная пара рубль/доллар на это никак не отреагировала, так как, все ожидания были в цене.
Кто-то обещает доллар по 100-120 руб, но в рамках геополитического напряжения, ЦБ РФ будет повышать ставку, чтобы укрепить рубль. Поэтому сильно высоко пара рубль/доллар не улетит.
И даже рамках нынешней геополитики и нефти по $93, если бы Россия не выкупала валюту, то сейчас рубль/доллар торговался бы на уровне 60.
Но нам выгодно держать рубль/доллар в текущем диапазоне, так как, наши экспортеры зарабатывают огромные деньги, продавая сырье за доллары. А государству потом выгодно стричь с них приличные налоги.
Что делать в текущей ситуации?
При ужесточении ДКП, стоимость облигаций падает, а их доходность – растет. Поэтому не торопитесь пока их покупать, скоро можно будет их урвать максимально дешево, а когда ДКП начнут смягчать – продать максимально дорого.
Рано или поздно геополитическое напряжение тоже успокоится. И инфляция не будет долго продолжаться. Конец инфляции – это открытие границ западных стран. На эти рынки начнут поступать товары, тем самым, цепочки поставок восстановятся. Тем самым, инфляция будет сама сбиваться даже без смягчения ДКП.
В общем, на облигациях можно гарантированно заработать в будущем: можно зафиксировать купонную доходность в 12-13% годовых, а потом еще и курсовая разница начнет расти – это еще 10-15% сверху.
Если доллар дадут ниже 72-73 руб, смело покупайте его, а до этого момента, держать деньги можно на банковских вкладах (доходность будет около 9,5% годовых).
Ставка ЦБ РФ скоро будет 11%, и куда рынок понесет свои деньги? В рисковые активы с дивидендами в 9,5-10% или в ОФЗ и вклады с такой же доходностью? Естественно выберут более безопасный способ – имейте это ввиду.
Если вы новичок, то лезть сейчас на американский и российский рынок не советую, так как, будет высокая волатильность рынков, берегитесь сдувания пузырей. Покупайте пока лучше ОФЗ или кладите деньги на банковский депозит, чтобы спать спокойно, и ждите лучших времен (конец 2022 – начало 2023 года).
После уже, можно будет покупать акции, так как, ставку начнут уменьшать, а дивидендная доходность компаний останется той же (10%).
А если у вас есть опыт в спекуляциях, то волатильные рынки – это рай для спекулянта, дерзайте!
На этом все, спасибо за внимание!
❗Информация в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Ставьте палец👍если статья была полезна для Вас. Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить следующих статей.