С США у нас на политическом поприще отношения не очень, но мы с вами люди простые. Нас бизнес интересует, а точнее доход от бизнеса. Понятное дело, что в США огромное количество интересных компаний, их фондовый рынок самый развитый. Однако анализировать отдельно каждую компанию, читать отчетности на английском языке, изучать новости и заявления менеджмента на английском языке, могут далеко не все инвесторы.
Индексное инвестирование
Когда нет глубоких компетенций в плане анализа иностранных компаний и в целом нет много времени для отслеживания развития бизнеса, акции которого вы покупаете, на помощь приходит фонд.
И сегодня по вашим запросам мы обсудим фонд от УК Finex, тикер FXUS.
Описание фонда
Это фонд на широкий рынок, то есть страновой, не узкоотраслевой.
FXUS следует за индексом Solactive GBS United States Large &Mid Cap Index NTR, то есть содержит в себе крупные и средние по капитализации компании. FXUS покрывает 85% фондового рынка США.
FXUS является самым крупным по стоимости чистых активов фондом среди конкурентов, единственный ETF, все остальные фонды-конкуренты являются БПИФ.
Если УК фонда зарегистрирована в России, то это БПИФ. Если УК фонда зарегистрирована в другой стране, то это ETF. Finex зарегистрирован в Ирландии, имеет право осуществлять деятельность на территории России.
Состав фонда
В FXUS входит порядка 500 компаний c распределением по долям от 7% до 0,01%. Десятку лидеров по весу в фонде занимают компании (указано в порядке убывания): Apple, MICROSOFT, AMAZON, ALPHABET, META PLATFORM, TESLA, NVIDIA, JOHNSON & JOHNSON, UNITEDHEALTH. Фонд следует за индексом Solactive GBS United States.
Более 50% всего индекса приходится на отрасли информационных технологий, здравоохранения и товаров первой необходимости.
Комиссия за управление
Комиссия за управление 0,9% в год. Это среднее значение по рынку.
Есть фонды-аналоги дороже, например, AKSP (УК Альфа-Капитал), SBSP (УК Сбер).
Есть дешевле, например, TSPX (УК Тинькофф) и VTBA (УК ВТБ).
При покупке фонда комиссию за управление вы не платите, она уже учтена в стоимости пая. В дальнейшем комиссия удерживается ежедневно из общей стоимости активов фонда (т.е. комиссии рассчитываются не для каждого инвестора отдельно, а из СЧА). Следовательно, если комиссия за управление составляет 0,9%, то ежедневно эта комиссия составляет 0,0025% в день.
Как купить
Фонд можно купить неквалифицированным инвесторам, прохождение тестирования так же не требуется. FXUS торгуется на Московской бирже и приобрести его можно через любого крупного брокера, имеющего лицензию ЦБ на ведение брокерской деятельности.
Торгуется фонд в рублях и в долларах. Стоимость 1 лота (то есть минимальная сумма покупки) на момент написания поста составляет 62 рубля.
FXUS можно покупать на 3%-5% от своего портфеля. Идеально – формировать позицию постепенно.
Технический анализ
Сейчас фонд немного скорректировался от исторического максимума. В фондах из элементов технического анализа я применяю только уровни, и идеальная точка входа по техническому анализу является уровень в 56 рублей за 1 пай. Этого значения мы вполне может достичь, если в 2022 году поднятие ставки в США будет выше прогнозов и американский рынок уйдет в коррекцию.
Если вы хотите научиться инвестировать ваши деньги - приглашаю вас на свой бесплатный онлайн марафон, где я подарю вам в подарок руководство начинающего инвестора.
Спасибо за то, что дочитали до конца. Буду рада вашей обратной связи и лайкам, если статья была для вас полезной :)
Читайте также:
- Инфляция и цены стремительно растут: как уменьшить их влияние
- Инвестиции против трейдинга: в чем разница?
- Оптимизация налогов при инвестировании на фондовом рынке
- Какие активы я покупаю в портфель для дочери?