Добрый день, сегодня мы разберем с вами такой прием как балансировка портфеля. Балансировка - очень удобный процесс, который автоматизирует процесс фиксирования прибыли и наращивания позиций.
Балансировать можно как и акции, так и отношение акций к облигациям.
Обо всем по порядку.
Для начала ,нам надо определиться с вами насчет соотношения акций и облигаций, какой процент тех или иных инструментов держать у себя на балансе. Это зависит от вашей терпимости к риску и от рыночной конъюнктуры в целом. Я бы рекомендовал держать у себя не менее 30% облигаций, а начинать и того с 60-70%.
А теперь подробнее о балансировке. Например вы взяли за правило придерживаться такого соотношения 60 / 40 в пользу акций. Акции увеличились в цене на 10 процентов. Теперь наш баланс 62,3 / 37.7.
После этого нам надо сбалансировать портфель таким образом ,чтобы баланс снова составил 60 / 40 , а для этого надо продать часть акций и купить на эти деньги облигации. Поздравляю , мы зафиксировали часть прибыли. Обратный процесс выглядит так же. Допустим что ФРС повысили ставку , отчеты по глобальной экономике оставляют желать лучшего ,на рынках началась паника и вот уже наши акции просели на 20 процентов. Теперь уже мы продаем облигации и покупаем на них акции, чтобы восстановить баланс.
Данный прием облегчает процесс принятия решений, и не позволяет заиграться. У вас всегда будут средства для того, чтобы докупить себе акции во время просадок. И вы всегда вовремя будете выводить прибыль.
А во время боковика вы будете получать прибыль за счет купона по облигациям.
Процесс балансировки акций между собой выглядит таким же образом. Собрав сбалансированный портфель вы можете фиксировать прибыль в бумагах которые сильно подросли и докупать на эти деньги просевшие.
Не успеете вы и оглянуться, как ваш портфель начнет набирать денежную массу, и в отличии от хаотично составленного, он будет гораздо менее волатилен, что убережет вас от ненужных потерь.
Надеюсь эта статья была полезна для вас. Если вам понравился материал ставьте лайк и подписывайтесь на канал.