Продолжаем препарировать портфель клиента. Ошибки определили, давайте решать, что с ними делать? А решение простое — пересобрать портфель.
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ
Сперва я бы сделал распределение по активам. Облигаций в портфеле нет, а долю под них оставить надо. Какую? В этом нам поможет старое доброе правило распределения активов в зависимости от возраста.
100% — 30% (30% соответствует годам, возрасту клиента) = 70%. Итого: 70% (35 000₽) выделяем на акции, 30% (15 000₽) — на облигации.
*Чем старше мы становимся, тем больший процент портфеля уходит в надежные активы — облигации. Пока молодой — рискуй и держи все бабки в акциях.
Что же получается? Можно посмотреть на картинках, кстати!
ДИВЕРСИФИЦИРОВАННЫЙ ПОРТФЕЛЬ
В АКЦИЯХ
$GAZP Газпром — 7,5%. Как альтернативу можно посмотреть $NVTK Новатэк, но сейчас он дороговат.
$SBER Сбер — 10%
$MTSS МТС — 15%
$DSKY Детский мир — 15%
$CHMF Северсталь — 15%. При увеличении депозита — разбавить ММК и НЛМК в равных пропорциях.
$TATN Татнефть — 7,5%
$IRAO ИнтерРАО — 10%. В защитную часть портфеля.
$MOEX МосБиржа — 10%
$OGKB ОГК-2 — 10%. Туда же, к ИнтерРАО.
В ОБЛИГАЦИЯХ (КОРОТКИХ)
МВ ФИН 1Р1 — 33%
РусАква 1Р1 — 33%
Полюс Б1Р1 — 33%
ПОЧЕМУ ЭТО ХОРОШО?
- Нет перегиба в отдельные кампании
- Портфель составлен с упором на защитные инструменты
- У данных компаний высокий потенциал роста
- У большинства компаний приемлемые мультипликаторы
- Высокие дивиденды
- Компании диверсифицированы по секторам
- Высокая дивидендная и купонная доходность
- Приемлемая долговая нагрузка
*Дисклеймер! Это мое личное мнение и ни в коем случае не инвестиционная рекомендация!
Такой вот получился портфель из российских акций, друзья. Что думаете? Делитесь своим мнением в комментариях. Стоит ли продолжать подобную рубрику?
#налоги #инвестиции #фондовый рынок (биржи) #деньги