За 3 дня в Бангкоке открылся в 4 банках и на текущий момент у меня их больше 20 в разных странах и континентах, решил написать свой опыт и инструкцию.
Пошаговый гайд, как открыть счёт в любой стране, даже если у вас :
* нет внж в данной стране и вы турист.
* паспорт России и схожий по силе.
* вы не находитесь в той стране, где вы хотите открыть счёт( хотите онлайн)
* вас уже послали в локальных банках, пару раз и вы не знаете, что же делать.
Список можно продолжать бесконечно, но если вы считаете себя , digital nomad , то одного тинькова- явно недостаточно, особенно если вы не живете в рф.
Нужен как минимум бэкап в 2 -3 юрисдикциях, наверное вы спросите ну а зачем, это все нужно? С государством рф , дел лучше никаких не иметь, особенно денежных- меньше знают лучше спят.
Далее - крипта соответственно внезакона, вы там наверное мучайтесь с рф обменниками, а можно за 0.5 цента по сепе ставить на свой акк и при этом спать спокойно, ты делаешь это в белой европейкой юрисдикции.
Если у вас брокер , например американский то деньги с Сингапура, не будут вызывать вопросы ( точно меньше)Можно написать список очень большой, но главное нужно понять, Россия страна с повышеным риском для для белых юрисдикций.
Эта страна входит в глобальную банковскую инфраструктуру, с большими оговорками( ваши транзакции комплайнс всегда будут рассматривают под лупой и в любой момент необходимо предоставлять закрывающие доки)
В каких странах у меня открыты аккаунты:
* Сингапур
* Германия
* Индонезия
* Тайланд
* Боливия
И в некоторых я не был физически, и не явлюсь резидентом и треть из списка открывалось онлайн.
Первое и что главное нужно запомнить, если , если необходимо физическое присутствие в банке. Это все зависит от количества ваших попыток, которые вы совершаете, чем больше попыток тем выше вероятность.
По моему опыту , в один и тот же банк лучше сходить в разные филиалы 2-3 раза, потому что человеческий фактор никто не отменял, и если вы не понравились менеджеру, то на 2 или 3 попытке, шансы возрастают.
Подходите всегда к молодым сотрудникам, лучше лет до 30, чем сотрудник старше, тем хуже думает ну знакомится с молодыми девушками, используя харизму никто не отмерял.))
Открываемся в любом банке: , как правило в очень хорошем банке топ 5, по комплайнсу выше уровень требований, но открывшись в топ 20, мы это используем как аргумент, чтобы открыться в топ 5.
Можно открыться как премиум клиент , обычно в таких случаях банк идёт на уступки, и делает все послабления по документам, банку нужна ликвидность!
Возьмите клиента данного банка, пусть он выступил как поручитель, этот вариант иногда рабочий , хорошая рекомендация отличный пруф.
Часто показываю карты международных банков например HSBS, и объясняю что у меня премиальный уровень, работает да, как дополнительный фактор точно .
Что можно взять из документов, как дополнительные аргументы: это права на англ языке, можно и внутренний паспорт с переводом на англ, 2-3 документа и норм.
Ещё как вариант, можно сходить в консульство и они вам выдадут справку, что вы являетесь гражданином страны и живете по такому то адресу, это тоже может помочь.
Важно быть клиентом глобального банка это HSBS, Siti, DBS . Что это даёт, можно онлайн открывать счета в рамках этой группы, и у вас доступ например в 67 стран ( это количество филиалов по миру в HSBS) те потом просто пишешь им письмо, в ту страну где ты хочешь открыть и обычно можно договориться .
Но часто у менеджера который тебя ведёт, есть личные контакты и ты можешь сразу выйти напрямую и будет намного быстрей.
Необанки ( это типа револют) много таких в Европе и вам вполне там смогут открыть удалённо, если банки молодые( например vivid money) им нужны клиенты и никаких рабочих виз и резиденств они не просят, но ситуация меняется .
Для необанков, нужен сервис переадресаций почтовых сообщений, их много, стоит 20$ в месяц , плюс dhl , в страну где вы находитесь( куда доставят ваш пластик) вариант с адресом друга тоже норм .
Ну и не забывайте очень важный факт, построение вашего финансового контура, займёт не 1 день, это все делается заранее и строится положительная история с банком, вам даже могут и кредит одобрить,как мне недавно дали карту с норм лимитом .
Кредитная карта это точно зло , но вот положительная история в глобальном банке, в перспективе может очень пригодится, ведь можно открыть счета и на свой офшор, но это уже другая история …,
Заканчиваю статью, еврейской мудростью: деньги держим в 1 стране, гражданство мы имеем во 2, брокерский счёт в 3 , а живем в 4 , 5 и 6
Ваш глобальный банковский контур , это безопасность ваших активов, помните об этом и всегда и делайте все заранее . 😃