- Преднамеренное банкротство(ст. 196 РФ)
Совершение гражданином, в том числе и ИП действий(бездействий ) заведомо влекущих неспособность в полном объёме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
- Фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ)
Заведомо ложное публичное заявление, в том числе ИП, о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб. В 2018 году крупный ущерб составляет 2 млн 250 т. р.
и размер его переодически меняется. Наказания за эти преступления предусмотрены разные : от штрафа до лишения свободы. На сегодняшний день, дел по таким обстоятельствам крайне мало, но пренебрегать ими нельзя. И если фиктивное банкротство встречается крайне редко, то признаки преднамеренного появляются довольно часто. И взязано это с желанием должника, в первую очередь, сохранить и увести свое имущество в предверии банкротства. Схемы увода имущества довольно просты: это купля-продажа на родственников или дарение. Основных ошибок здесь две: что в эту цепочку включены родственники должника, супруг или дети. Вторая это Совершение сделок без прогона денег (расписки, ячейки) что указывает на ничтожность и оспоримость данных сделок. Так что если вы решили заняться такими махинациями то лучше проконсультироваться с хорошим Банкротным юристом, так как у государства достаточно возможностей что бы данную цепочку проверить.
Кто является инициатором обращений для возбуждения уголовных дел?
- Финансовый управляющий в его обязанности входит анализ финансового состояния гражданина (п. 8 ст. 213.9) этот анализ проводится для установления фиктивного или преднамеренного банкротства и выявление сделок, не соответствующих закону. Если финансовому управляющему становится известен факт нарушения закона, он в обязательном порядке обращается в правоохранительные органы.
- Кредиторы недовольные фактом сокрытия от них имущества. Информацию о нем они могут получить из различных источников : обращения к друзьям, знакомым и непосредственно через финансового управляющего.
Важно!
Анализ фиктивного банкротства финансовым управляющим не проводится, если на банкротство должника подал кредитор, так как из содержания статьи 197 УК РФ следует, что именно сам должник должен публично объявить о своей несостоятельности.