В судах не прекращаются разборки клиентов и банков по 115ФЗ. Судебная практика все чаще и чаще становится на сторону клиентов. Однако мы понимаем, что если человек пошел в суд после блокировки счета или изъятия денег его очень хорошо достали. Судится пойдет один из сотни или тысячи. Так?
Записаться на пятничный стрим ЗДЕСЬ
Один из лидеров по числу решений, которые признаются незаконными Локо Банк. Согласно оферте банка, если ответ клиента будет неполным или не устроит банк. списывается штраф 50 тыс. руб. и 10 процентов от суммы остатка на счете.
Ситуация: Предприниматели плохо, с точки зрения банка, ответили на запрос по 115ФЗ и потеряли 300 тыс. руб.
Что удивительно, первая инстанция стала на сторону ЛОКО БАНКА. А вот Девятый арбитражный апелляционный суд встал на сторону предпринимателя. Вот тезисы, которые утвердил суд:
1) Штраф как форма контроля по N 115-ФЗ, недопустим.
2) Взимание комиссии за перевод остатка денег для банка неосновательное обогащение.
3) Банк должен доказать, что операции имели подозрительный, запутанный характер. Клиент может не полностью ответить на запрос банка.
Одно из оснований блокировки счета Локо банком и штрафа: клиент не предоставил планы и перспективы развития бизнеса 😂
смотрите документ с пометками специалиста
Заходите на наш сайт узнайте больше о возможностях