Такой вопрос очень часто мучает начинающих инвесторов. Я думаю стоит разобраться с этим подробнее. И для начала давайте рассмотрим все нюансы этих вариантов
ETF фонды плюсы
1) Для вложений не требуется наличие большого капитала. Достаточно 10000 руб.
2) Нет необходимости отслеживать состояние рынка и анализировать перспективность вложений в каждый отдельный актив. Для получения результата достаточно просто приобрести индексные фонды.
3) Эффективная диверсификация. За вас всю работу уже сделала компания выпустившая фонд.
4) Есть возможность выкупать просадки рынка.
Акции плюсы
1) Возможность начать с небольших сумм. Можно найти акции за 100-500 руб. Но это один эмитент.
2) Высокий потенциал роста. Отдельные акции могут вырасти на 1000% процентов в года.
3) Возможность получения пассивного дохода в виде дивидендов. Дивиденды могут быть 12-18% годовых.
ETF фонды минусы
1) Вы точно не получите доходность 1000%, вы получите среднюю доходность по рынку.
2) Комиссия. Инвестируя в ETF фонд вы будете платить комиссию до 1% в год.
3) Ограниченный выбор на Мосбирже
Акции минусы
1) Необходимость иметь хотя бы базовые знания в сфере управления капиталом.
2) Необходимость самостоятельно отслеживать позиции и проводить анализ эффективности вложений в каждый конкретный актив.
3) Отсутствие диверсификации. Исключением можно считать акции крупных компаний и холдингов. Но даже такие активы не могут сравниться с ETF по степени диверсификации.
4) Хороший портфель должен быть собран из 20 акций с хорошей разбивкой по секторам. После того, как портфель будет готов, необходимо будет на постоянной основе отслеживать новостной фон по каждой компании и отрасли в целом. И в добавок, как минимум, каждые полгода проводить не просто ребалансировку, а очередной аудит всех компаний в портфеле. Вероятно, что некоторые станут не рентабельны в плане доходности, роста и перспектив. И их нужно будет менять.
Давайте итожить
1) Если ваша сумма инвестиций меньше чем 300000 руб. то я советую пока присмотреться к фондам. Портфель получится более грамотный. И регулярные пополнения в такой портфель от 10000 руб.
2) Если ваша сумма инвестиций более 300000 руб. то можно составить портфель из акций, но вы должны понимать, что времени такой портфель будет требоваться больше.
3) Внеплановые покупки в портфеле из фондов делать очень просто. Ждешь уровня и покупаешь весь портфель. А вот выкупать просадки портфеля из акций нужно очень осторожно. Тут требуется анализ каждой компании, прежде чем делать покупки на падениях.
Хотите лучше разобраться в инвестировании? На бесплатных онлайн-консультациях мы подскажем, что конкретно для вас будет работать на фондовом рынке. Записывайтесь, консультация займет всего пол часа.
Можно ли делать портфель из акций + фонды?
Можно, но тогда получается, что у вас в одном портфеле будет 2 стратегии. Вести такой портфель в рамках одного счета будет сложно. Ребалансировки, регулярные и внеплановые пополнения - вот тут будет сложность.
Целесообразно разделить эти стратегии по разным счетам и вести каждую стратегию отдельно.
Всем удачных инвестиций!