09.02.2022. АПИ — Российские банки могут обязать применять решения Совета Безопасности ООН против подозреваемых в международном терроризме. С такой инициативой выступила Федеральная служба по финансовому мониторингу.
Справка
По данным Федеральной службы по финансовому мониторингу, причастными к распространению оружия массового уничтожения объявлено 239 лиц, все они были внесены в такой список в ноябре 2018 года. В число международных террористов и экстремистов включено 106 организаций и 413 частных лиц.
В настоящее время объявленные террористами или причастными к распространению оружия массового уничтожения граждане и организации в течение двух дней включаются в размещенный на сайте Росфинмониторинга (так называемой финансовой разведки) список. В свою очередь, в соответствии с действующим федеральным законом кредитные и другие финансовые организации и индивидуальные предприниматели обязаны в течение еще одного рабочего дня заморозить принадлежащие таким лица денежные средства и иные активы. В итоге общее время применения введенных Советом Безопасности ООН мер занимает до трех дней, а в случае совпадения с выходными и праздниками – до пяти и более.
Тогда как согласно рекомендациям международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering – FATF), целевые финансовые санкции по предупреждению терроризма и распространения оружия массового уничтожения должны применяться безотлагательно, то есть – не позднее 24 часов. «Не соответствующий Рекомендациям FATF срок применения мер по замораживанию (блокированию) создает риски совершения финансовых операций организациями и физическими лицами, чьи денежные средства или иное имущество должно быть незамедлительно заморожено в силу международных обязательств Российской Федерации», – констатируют чиновники федеральной службы.
Подготовленные поправки предусматривают введение механизма «прямого действия» решений Совета Безопасности ООН. Для этого Росфинмониторинг будет направлять в банки и иные подотчетные организации уведомления о принятых в ООН решениях, которые должны исполняться незамедлительно – в течение не более 20 часов. До конца следующего рабочего дня финансовым организациям предпишут проинформировать уполномоченный орган об исполнении санкций. Эти требования затронут также профессиональных участников рынка ценных бумаг, инвестиционные платформы, страховщиков, негосударственные пенсионные фонды и даже операторов цифровых финансовых активов (криптовалютные биржи и так далее). Также предусматривается процедура отмены введенных санкций.
В то же время в «финансовой разведке» признают, что такие меры применяются крайне редко. За весь 2021 год Совет Безопасности ООН принял всего шесть решений – включил в «черный список» пять лиц, исключил три, изменил сведения о 9 организациях и гражданах. «Таким образом, обновленный механизм применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества финансовыми организациями будет применяться в среднем один раз в месяц в отношении от 2 до 10 лиц», – поясняют в ведомстве. По оценке Росфинмониторинга, требования затронут около 20 тысяч российских финансовых и иных организаций.
Напомним, что за несоблюдение «антиотмывочных» мер на финансовую организацию может быть наложен административный штраф в размере до 400 тысяч рублей. Но на практике такое наказание чаще всего применяется не за пособничество включенным в «черные списки» ООН «врагам мира», а за формальное несоблюдение процедур. Так, на 250 тысяч рублей было оштрафовано петербургское агентство недвижимости «Бекар», которое не проверяло совершающих сделки клиентов на причастность к международному терроризму и распространению оружия массового уничтожения. Подтверждая допущенное компанией правонарушение и соразмерность наказания, арбитражный суд констатировал, что «операций, подлежащих обязательному контролю, выявлено не было».