В продолжение истории о Бобби АксельФикусе, в которой я рассуждал о запрыгивании в хайпы и «последние вагоны».
Ладно, Фикус сделал выводы, теперь будем действовать так – дёшево купил, дорого продал, казалось бы, все гениально и главное просто. Смотришь на график цены акций за последние 3 месяца, вот тут спустилось со 100 до 60, покупай, поднялась до 100 продавай, пока не рухнула до 80. Но работает это только в голове, и по уже построенному графику.
В этом месте, конечно, надо сделать ремарку, что надо анализировать, почему цена акций упала (возможно цена акции держалась только на двухзначных дивидендах, а сейчас компания решила их пересмотреть), есть ли у компании долговая нагрузка и какая она, растет ли выручка, если компания сырьевая – то что творится с ценами на то сырье, которое она продает, и как на это реагируют регуляторы.
Здесь и сейчас вы не можете гарантированно знать, куда пойдет цена и пойдет ли вообще. И цена может абсолютно не совпадать с логикой, или тем более, вашим желанием и с чем угодно ещё. Фондовый рынок ничего не должен Фикусу, акция, купленная на просадке в 60, не обязана идти на 80, 100 или 600, она может уйти на 40, и в течении 3 лет свалиться на 10. Американский финансист Питер Линч сказал прекрасные слова «Графики цен великолепны, чтобы предсказывать прошлое».
И ведь ладно, если просто купил и держит акцию, даже если она просела или стоит на месте с небольшим плюсом или минусом. Но Фикус же умней, даже у успешных спекулянтов бывают неудачные сделки, он фиксирует убыток и лезет в следующую сделку, ну получил минус 3-5 % - не страшно, сейчас следующую бумагу возьму и отыграюсь… Наш Фикус не лудоман, он трейдер.
Иногда захожу в Пульс, это такая «стена плача» на сайте тинькофф-инвестиций, и наблюдаю как люди заговаривают те или иные ценные бумаги, умоляют, угрожают им, пишут, чтобы сглазить, прозвища смешные (НЕТ) им придумывают, жаль видео с танцами с бубном не выкладывают. Вы там совсем что ли? На лысо побрейтесь тогда Верджин Галактик точно выйдет выше пика, на котором вы закупились. Рынок вам ничего не должен.
Обычно об руку с лудоманией и желанием отыграться идет ещё одни всадник сливания денег на бирже – это маржинальная торговля, она же торговля с плечом. Торговля на заёмные средства брокера, когда брокер дает кредит под залог ваших акций или средств на счете. Работает это так: у Фикуса есть 100 000 рублей, и он хочет купить акций АО «ЦветочныйМир» на 500 000 рублей. Он берет плечо 1:5 – брокер дает взаймы 400 000 рублей, и вот наш герой покупает эти акции, перед квартальным или годовым отчетом компании, в надежде на их ближайший рост.
Брокер берет процент за пользование деньгами, если акции пошли вверх и у вас получается заработать в 5 раз больше прибыли, которую вы положите себе в карман, только заплатив процент за пользование деньгами. Но вот если цена акций пойдет вниз, то тут начинается самое интересное. Как только общая стоимость купленных акций опустится с 500 000 до 400 000 рублей + процент за пользование деньгами на сегодняшний день (а это просадка в нашем случае всего на 20%), брокер продаст акции, и вернет свои 400 000 рублей, а Фикус останется ни с чем, 100 000 превратятся в 0. Поставьте себя на место Фикуса, неприятненько выходит, да? А ведь мнение экспертов были как один, что пойдет вверх.
Можно возразить, что просадка в 20% это все же много, и редко так сильно просаживается, но просадка в 5% лишит вас 25% ваших денег. И сейчас на рынке очень много игроков с плечами. И даже незначительное расхождение отчетов с ожиданиями может вгонять акции на 10% в минус, банально из-за того, что люди с плечами, что бы не получить большой минус, как можно скорее распродают свои активы, создавая локальную распродажу и панику. Ну и конечно лудоман со стажем, скажет вам: «А! ЕСЛИ! цена пойдет на 20% вверх! То МЫ УДВОИМ НАШИ ДЕНЬГИ», ну да, только у таких людей чаще всего в их речи проскакивает слово «поставить на…», а мы тут с вами все-таки про инвестирование, а не про ставки. Да и я тут пишу, как вам, в первую очередь, деньги не слить…
Да, конечно, 1:5 это очень большое плечо, и бывалые трейдеры если и пользуются этим инструментом, то используют от 1,2 (20%) до 1,5 (50%), но наш Фикус не слабак, он же решил рубить бабло по полной, никаких полумер.
Есть мнение, что покупка акций с небольшим кредитным плечом абсолютно безопасна, а в дивидендных акциях вообще красота, и используя плечо 10-20% (такой низкий процент плеча, кстати, доступен не у всех брокеров. Брокеру интереснее, чтобы вы входили с плечом побольше, с чего бы вдруг, правда?), можно поднять свой доход, особо не рискуя. Но по факту вот это «не сильно рискуя», может сжечь вашу прибыль за год в ноль.
Тут мне хочется перефразировать Дядюшку Черчилля «Никогда не пользуйтесь плечом при торговле – никогда, никогда, никогда, ни большим, ни малым, ни в долгую, ни в короткую».
Ещё одна интересная штука по сливанию денег телеграмм- и ютуб- каналы с сигналами, сервисы с копи-трейдерами. Фактически это те же пророки, предсказатели ставок на спорт.
Как работают подобные каналы, на чем они привлекают людей и с чего живут.
Сначала вам представятся аналитиком, трейдером, какой ни будь крутой компании, управляющим фондом, который управляет деньгами на несколько сотен миллионов долларов, ну или команда айти-специалистов, которая разработала супер-мега алгоритм, обыгрывающий рынок. Честно говоря, не знаю, стоят ли за этими именами реальные люди или это просто рандомные имена, и если да, то с какой радости им давать Вам бесплатные советы. Вы можете возразить, что они же это не бесплатно делают, платные подписки и т.д… Но, если сравнить эти суммы и комиссионные которые берут за управление реальными, большими деньгами, это будет почти бесплатно. Ладно, поверим, и наш наивный Фикус этому верит, ведь нельзя просто так не поверить трейдеру с 20 летним стажем Анатолию Разводину из Семерки Кэпиталз Инвестингз Лимитед с таким красивым логотипом.
Вам выдают поток информации, с графиками разных акций со снижениями и рекомендацией покупать, с обозначением риска от 1 до 10 (это же не рекомендация, и конечное решение за вами) и процентом входа от 1 до 5% от портфеля (диверсификация, защита от рисков), с целью, при которой стоит продавать и стоп-лоссом (цена ниже цены закупки, при достижении которой ваши акции будут проданы), и обязательно графики успешных сделок: зашли вот тут, вышли тут, заработав 10-15%, ну или что-то не пошло, пришлось заработать только жалкие 5%. Иногда для реалистичности даже факапы могут быть, зашли, продержали 2 месяца вышли в минус 4%. Только вот подводные камни этих каналов в следующем: старые, плохие рекомендации можно просто удалить. Часто эти сигналы перепечатывают с таких же западных каналов с сигналами. Есть схема когда бумагу, особенно это касается бумаг 2-3 эшелона,с помощью таких вот сигналов накачивают деньгами частных инвесторов, (на сленге, это называют, пампить), чем больше акцию покупают, тем цена выше, а потом сливают свои, заранее купленные бумаги, которые были накормлены вашими деньгами или в один прекрасный момент встают в шорт.
Но часто вам дают такое количество сигналов, которое выкупить вы просто не в состоянии. Например, у нашего Фикуса есть 500 000 рублей, это больше, чем количество денег у большинства пользователей подобных подсказок, но так будет нагляднее. И прилетает рекомендация – выкупаем Amazon на 3% от портфеля, но беда в том, что акции Амазона уже стоят 3000$, и даже 1 акция амазона, это уже половина портфеля Фикуса. Канал вас ни к чему не обязывает, купить по его сигналу или нет, исключительно ваше дело, купили, цена пошла вверх – классно, рекомендация канала работает. Не пошла вверх, ну мы же не рекомендовали заходить на пол котлеты, говорили же 3%, это фондовый рынок, и у трейдеров бывают просадки. Ок, пример с Амазоном не совсем верный, ведь есть больше акций с низкой ценой. Но закрыть все рекомендации не получится просто потому, что ваш портфель не резиновый. Вам дали сигнал, вы купили, небольшая просадка, и что делать? Сидеть ждать. Сколько? месяц, два, полгода? Хорошая стратегия, для портфеля в 300 000$ и для постоянно растущего рынка как сейчас, рано или поздно вырастет, наверно. Только вот такого неликвида через год у вас скопится 2/3 портфеля. И если это будет нулевой неликвид, это будет хорошо. Конечно Фикус может сказать: «Ну я разбалансировал портфель, и теперь 2/3 это не спекуляции, это долгосрочные инвестиции», немножко самообмана и душевное спокойствие восстановлено 😉
Потом на этих каналах появляются платные подписки на второй канал, закрытые клубы, курсы обучения, продвинутого трейдинга. Всё это заливается каким-то невероятным количеством абсолютно дикой рекламы, да с которой авторы так же зарабатывают большие деньги. В базовый, бесплатный канал заливают восторженные сообщения от благодарных подписчиков как они заработали по 50-70% на сделках, на информации от закрытого канала. Тут я вообще не понимаю как на это можно вестись. Если вы пришли на фондовый рынок, вы пытаетесь начать заниматься трейдингом, купите старые добрые книги, они стоят не дорого, часто дешевле этих подписок, но дают вам удочку, а не рыбу. Да и потом если за полгода/год не поняли, как работает рынок, и вам все ещё нужны сигналы, то трейдинг, скорее всего, не для вас.
Одна из реклам, которая мне попалась сегодня утром – как получать постоянный пассивный доход от стоимостных акций в валюте? Он позволяет инвестировать в самые доходные стратегии, там собраны профи, зарабатывай, пассивная стратегия, ну и много разной другой чуши написано в этой рекламе на довольно знаменитом и авторитетном канале. Вишенкой на торте являются золотые слова, которыми можно охарактеризовать все каналы с сигналами, ТЕБЕ НЕ НУЖНО НИЧЕГО ПОНИМАТЬ В ТРЕЙДИНГЕ, ЧТОБЫ ЗАРАБАТЫВАТЬ НА НЕМ. Заходите на наш ресурс, выбираете стратегию понравившегося вам трейдера (ага, зайдите к нам на сайт, и там будет написано, сколько ваш трейдер заработал за полгода, мы же тут инвесторы, а инвесторы друг друга не обманывают), потом вы вносите депозит от 100$ и мы, через специальные алгоритмы, созданные искусственным интеллектом, за вас повторяем шаги этого трейдера делясь с ним процентом от прибыли или платя комиссию от сделки. СРОЧНО ЗВОНИТЕ ФИКУСУ! У НАС ТУТ ОЧЕРЕДНОЕ ЗОЛОТОЕ ДНО! Смешно да? А мне вот грустно, что, если у таких пирамид хватает средств на оплату рекламы в каналах с аудиторией в 75 тыс. человек, то значит люди туда несут деньги.
Перед тем, как с головой погрузиться в трейдинг, заведите у приличного брокера демо счет, с возможностью торговать на реалтайм графиках, где тот не будет подкручивать результат в вашу пользу, только чтобы вы внесли депозит. И просто попробуйте на виртуальные деньги, а не на живые. Или экселевскую таблицу, причем можно даже без учета комиссий, купил 25.08 в 17.15 такую-то акцию по такой цене, на столько денег, продал 30.08 в 15.40 по вот такой цене, получил баланс столько. Только не обманывайте и не жульничайте сами с собой. Также можете проверить, как вам повезет с сигналами. Получится за полгода выйди в плюс, причем в такой плюс, в который вам отобьет ваши нервы, значит у вас есть способность, заносите реальные деньги. И не надо думать, что вот я сейчас играю в бирюльки на фантики, отношусь не серьезно, столько возможностей упустил, а мог бы бабки рубить. Если это ваше, если вы в этом разбираетесь, и у вас сложится система, вы будете зарабатывать не на единичных выигрышах, а на кропотливой, системной работе, вы заработаете и сейчас, и потом, и через 2 года. А если нет, то не надо думать, что реальные деньги подстегнут ваше чутьё, реальные деньги поднимут уровень стресса и адреналина, а под адреналином ваш результат не поднимается на уровень вашего ожидания, под адреналином ваше умение окажется ниже уровня вашей подготовки.
Ну или может быть такой эксперимент заставит вас все-таки посмотреть в сторону более консервативного, дивидендного инвестирования.
Часто вижу в комментариях, как люди хвастаются, что играют на бирже на те деньги, которые им не жалко «Ну вот есть у меня 50 000 рублей на эти игры, чтобы нервы себе пощекотать, покупаю то, что нравится». Ребята, это очень опасно, тут ключевое слово играю, из инвестиций это превращается в игру, в ставки. Сегодня 50 000 вам щекочет нервы, завтра эта сумма приестся и захочется 500 000, а потом и 5 000 000.
Хотел кратко, получилось как всегда… Я не против инвестиций в акции компаний роста, я даже не против умеренного трейдинга и спекуляций, один расчетливый цветок покупал теслу на 370$ (цены до сплита, когда в середине 2020 года одну акцию теслы разделили на 5, уменьшив цену так же в 5 раз), правда с последующей продажей на 810 (тоже до сплита) и нифига он не лузер, это больше 100% прибыли и на тот момент я был очень рад… Но ваша сила как инвестора не в том, чтобы слушать, чьи-то советы, а в том, а в том, чтобы анализировать, анализировать и ещё раз анализировать компании, в которые вы вкладываетесь, искать недооцененные компании и отрасли, пытаться увидеть потенциал роста, захвата новых рынков, взвешивать риск, а не в попытках обыграть весь рынок на подсказках – это утопия.
PS И не верьте всему, что пишут в рекламных объявлениях даже в старых, проверенных каналах. Для многих блогеров это просто бизнес, когда свою аудиторию надо монетизировать здесь и сейчас.