Почему иногда не надо слушать свою интуицию?

Если вы только начали инвестировать на бирже в этом году, начало 22 года могло стать самым плохим финансовым опытом в жизни. Купить акции и уже через три недели видеть подешевевший на 30-50% портфель – зрелище не для слабонервных. Вокруг ещё СМИ создают ежедневно негативный фон. Первая интуитивная реакция: «Зря я это сделал, не угадал. Надо все продавать и фиксировать убытки. Фондовый рынок не для меня».

Поясню, почему это может быть не лучшей идеей. Во-первых, статистика говорит, что в среднем рынок растёт каждый три года, а на длинном горизонте инвестиции приносят заметную прибыль. Во-вторых, вы владеете реальным бизнесом, а не просто тикерами. Если у вас есть дивидендные бумаги в портфеле, они продолжают платить дивиденды. Это же касается и облигаций. В-третьих, если свободных средств в моменте нет, возьмите паузу, но не продавайте упавшие бумаги. Подождите, они могут вырасти в ближайшем будущем. Если свободные деньги есть, вы может воспользоваться просадкой и купить хорошие компании дешевле. Считайте, что это «распродажа».

Но не увлекайтесь усреднением. Никто не знает, где «дно». Оставьте себе резерв, не инвестируйте все свободные средства. Напомню, 10-15% от портфеля лучше всегда держать в виде кэша. Например, через ETF фонд ликвидности VTBM. Этот же фонд может пригодиться, если вы копите на что-то конкретное и точная сумма нужна через пару месяцев. С инвестициями в акции лучше в этой ситуации не связываться. Быстро «прокрутить» сумму, чтобы заработать к нужному моменту, - плохая идея. Рынок именно в эти месяцы может упасть, как и случилось недавно, а фонд ликвидности с начала года вырос.

В выходные посмотрел фильм «Железный рыцарь», где по сюжету рыцарь Ордена тамплиеров защищает Рочестерский замок в Англии от тирании короля Иоанна. Ваш портфель на фондовом рынке – это осаждённая крепость, прямо как замок в Рочестере. Раскладывая деньги в разные активы, вы строите вокруг замка защитные рвы. Коррекцию на рынках можно сравнить в нападением на замок. Варвары наступают, захватывают дальние рвы и приближаются к замку. В идеале построить всепогодный портфель, который в состоянии выдерживать любые атаки и не допускать ухода баланса в отрицательную зону. К сожалению, бывают периоды, когда падает почти все, как было недавно. Успокаивает то, что такие моменты бывают редко и не длятся долго.

Резюмирую статистикой: согласно данным Московской биржи, в январе физлица вложили в российские акции рекордные 101 млрд руб. (1,3 млрд долл.). Еще 100 млн долл. принесли на рынок российские ПИФы. Эти цифры развеивают опасения по поводу того, что недавняя распродажа могла напугать розничных инвесторов. Аналитики считают, что приток средств физлиц на рынок с большой вероятностью продолжится, так как у людей уже выработалась привычка к инвестициям.