Министерство финансов Соединенных штатов Америки провело масштабное исследование сектора рынка дорогих и эксклюзивных произведений искусства и опубликовал полученные результаты в документе «Исследование содействия отмывания средств и финансирования терроризма сектором NFT». В центре документа находится роль NFT-индустрии искусства (акционные дома и художественные галлереи) в ряде незаконных действий (в том числе и отмывания денег с помощью невзаимозаменяемых токенов NFT).
В отчете фиксируется тот факт, что современная индустрия торговли произведениями искусства в онлайн-режиме несет в себе определенные риски и угрозы. Покупка NFT-токенов может использоваться как активная инвестиция в качестве незаконного отмывания денег (например, покупка токенов и обеспечение права владельца на купленное произведение искусства).
Особую важность представляет собой аспект права собственности на физическое или цифровое имущество (в основном для заключения сделки используются цифровые кошельки и смарт-контракты). Также необходимо добавить, что сама цена покупки корректируется не рынком, а заинтересованными покупателями.
Нелегальное отмывание денег чаще всего происходит по следующей схеме: преступники покупают токен, а затем перепродают произведение, тем самым получая свой заработок. Такие продажи довольно сложно отследить из-за имеющихся программ, вроде Р2Р продаж (одноранговый способ). Такие форматы купли продажи не обязывают к регистрации кода перевода в официальном реестре или к наличию третьего посреднического лица.
Помимо этого в отчете отмечается, что организации, поддерживающие сферу искусства NFT (например, художественные галлереи или известные аукционные дома, типа Sotheby’s) зачастую не интересуются технологическими пунктами о безопасности или идентификации своих клиентов.
Напоминаем, что NFT в сфере искусства набирает большую популярность в последние пару лет. Художественные галлереи разных стран представляют свои коллекции, а именитые художники (например, Бэнкси) выставляют цифровые версии своих работ на аукционы.