8406 подписчиков

Российские банки усилят контроль над переводами и счетами граждан РФ

7 февраля 20227 фев 2022

1 мин

Из-за усиления внимания правительства РФ к сфере регулирования криптовалют российские банковские учреждения будут усиливать контроль над счетами и переводами россиян, рассказало издание «Известия».

Банк России для противодействия нелегальным финансовым операциям направил российским банкам уведомление о необходимости оперативного выявления счетов, по которым осуществляются операции с «подозрительно большим количеством» граждан – от 10 ежедневно и от 50 штук в ежемесячно. В качестве «подозрительных» ЦБ РФ также рекомендует считать «существенные объемы» переводом между физлицами – от 100 000 рублей ежедневно и от 1 000 000 рублей ежемесячно.

Согласно дорожной карте российского правительства по регулированию криптовалютных активов, перед ЦБ РФ сейчас стоит задача до 1 декабря 2022 года интегрировать возможности отслеживания «подозрительных» операций в работу российских банковских учреждений, после чего дать оценку итогам их использования. Если потребуется, Банк России должен будет внести необходимые корректировки.

В Банке России и некоторых российских финансовых учреждениях отмечают, что сформированные правительством РФ рекомендации по усилению контроля над переводами физлиц уже применяются в деятельности банков в некоторой степени. На данный момент определенные меры направлены против тех лиц, которые совершают платежи в адрес участников незаконного игорного бизнеса, криптовалютных обменников, запрещенных форекс-дилеров, владельцев финансовых пирамид.

При этом в Банке России отметили, что «применение рекомендованных мер не предполагает, что за переводами и счетами физлиц в РФ будет установлен «тотальный контроль». Представитель финансового регулятора заверил, что применяемые меры направлены исключительно для обнаружения «зон риска», поэтому микро- и малый бизнес они не затронут.

28 января Дмитрий Чернышенко одобрил дорожную карту по регулированию криптовалютных активов в РФ до конца 2022 г. К маю 2022 г. предполагается создать функционал системы контроля над работой организаторов, операторов и клиентов онлайн-сервисов по переводам между физическими лицами и прочими системами, в т. ч. провайдерами услуг криптовалютных активов.