Министерство финансов США предупреждает инвесторов о том, что невзаимозаменяемые токены (NFT) могут использоваться для отмывания денег.
В новом исследовании агентство говорит, что возможность мгновенной передачи NFT по всему миру с использованием Интернета делает зарождающийся крипто-сектор главным кандидатом на незаконную деятельность.
«Формирующийся рынок онлайн-искусства может представлять новые риски в зависимости от структуры и стимулов определенной деятельности в этом секторе рынка.
Возможность передавать некоторые NFT через Интернет, не заботясь о географическом расстоянии и через границы, почти мгновенно делает цифровое искусство уязвимым для эксплуатации теми, кто пытается отмывать незаконные доходы от преступной деятельности, потому что перемещение ценности может быть осуществлено без потенциальных финансовых, нормативных или следственные расходы на физическую отгрузку».
Департамент считает, что одним из популярных методов отмывания денег с использованием NFT является то, что одна организация выступает и покупателем, и продавцом актива во время транзакции, чтобы создать запись о его продажах в блокчейне.
По данным министерства финансов, злоумышленники затем продавали актив ничего не подозревающему покупателю, чтобы получить чистые средства.
«NFT можно использовать для самоотмывания, когда преступники могут приобрести NFT за незаконные средства и приступить к транзакциям с самими собой для создания записей о продажах в блокчейне. Затем NFT можно было бы продать невольному человеку, который компенсировал бы преступника чистыми средствами, не связанными с предыдущим преступлением».
Министерство финансов также говорит, что еще один риск, связанный с NFT, заключается в том, что транзакции обеспечивают определенную степень анонимности.
«Также возможны прямые одноранговые транзакции цифрового искусства, защищенного NFT, без участия посредника, и эти транзакции могут быть зарегистрированы или не зарегистрированы в публичном реестре.
Эти активы цифрового искусства по своей природе легче передавать между сторонами сделки, чем традиционное искусство, потому что в большинстве случаев сторонам не нужно физически перемещать искусство или оплачивать услуги доставки, такие как страхование, транспорт или таможенные пошлины, хотя пользователи могут нести комиссия за транзакцию ».