Очень просто. Давайте просто сравним портфель с индексом широкого рынка SP500, куда входят крупнейшие компании США.
2022 год начался очень нервно на рынках. Инвесторы боятся повышения ставки, инфляции, санкций и много чего другого. Поэтому множество акций теряет в цене, широкий рынок в моменте падал на -11% от максимума. Сейчас падение составляет -7%
В книге "Правила инвестирования Уоррена Баффета", которую написал Джереми Миллер приводится очень важный пример. Великий инвестор говорит, что он всегда смотрит на индексы DOW. Его целью не является сверхдоходность, но важный показатель - это сравнение с индексом.(Кстати, очень познавательная книга!)
Если портфель обгоняет индекс на растущем рынке, то значит все отлично и ставка была сделана правильная. Если же рынок падает, но ваш портфель держится лучше индекса(падает меньше), значит тоже все правильно.
Именно сейчас, на падающем рынке снижение доходности портфеля - это норма. Главное, чтобы при снижении индекса на -7%, ваш портфель не падал на -70%(в таком случае нужно менять состав активов)
Именно этот принцип я начал соблюдать в середине 2021 и до сих пор. Я начал приобретать дивидендные и стабильные компании, типа Walmart, Kroger, Five и другие идеи из защитных секторов. Это позволило сохранить мои нервы и капитал на падающем рынке.
История с падением акций Facebook и многих компаний индекса Russel2000(индекс компаний малой капитализации) показала, что не нужно покупать переоцененные акции, даже если они сильно и быстро растут. Падение всегда мгновенное и неожиданное.
Кстати, пишите, нужен ли разбор акций Meta Platforms.