Я начинал свою инвестиционную рубрику полтора года назад и первая ее половина, названная мной тогда "Дилетанты на фондовом рынке" - была скорее не инвестициями реальными, а экспериментом над нервами автора для развлечения площадки.
Я вкладывал по 1-3 тысячи рублей в месяц, покупал в основном Верджин Галактик и радовался, когда доходность портфеля доходила до 100%. С вложенных 30 к мне светило забрать почти 60... Во сне мне снилось, как вместе с дедом я покоряю космос, а свои акции, купленные по 30$ продаю по 2500...
Комментаторы, разумеется, откровенно ржали над человеком, считающим свои копейки и свято верящим в Бренсона, а у тех, кто отнесся к рубрике серьезно, был свой коронный вопрос:
"Автор, вот ты, такой молодец - пришел, когда все растет. Но что ты будешь делать, когда рынок начнет падать? Ты просто потеряешь все свои деньги."
Знаете, друзья, вчера поймал себя на удивительно гениальной мысли о рынке:
"Эээээ, ты куда расти пошел!? А ну, стой, собака такая!"
В общем, наконец, я смогу с чистой совестью и совершенно точно ответить на вопрос, что я буду делать на падающем рынке: ПРЫГАТЬ ОТ РАДОСТИ!
Ведь акции падают для того, чтобы мы их покупали, верно?
Изменения в портфеле за Январь 2022 года:
- На счет добавлено 6800 р.
- Пришли дивиденды ММК - 133 р.
- Продано 6 лотов Россети Центр по 404 р. (+1%)
- Куплено 2 лота НМТП по 696 р.
- Куплено 1 лот ММК за 678 р. и еще 2 лота по 560 р.
- Куплен 1 лот Сбер за 2457 р.
- Куплен 1 лот ГДР Х5 за 1770 р.
- Куплено 2 лота РусАгро по 1099 р.
- Еще 10 000 р. отправились на досрочное погашение 15% кредита.
Да, теперь я уже могу назвать свои действия скорее инвестированием, чем развлечением Дзена, обо вкладываю не меньше 5 тысяч в месяц, что в горизонте 30 лет с реинвестированием - сумма уже ощутимая.
На погашение кредита, уходит, конечно, больше - это более надежные и прибыльные вложения.
Но жить нашему кредиту такими темпами осталось до конца года, и вот тогда уж мы знатно оторвемся! ))
Сомневаюсь, что кому-то сложно понять мою стратегию, ибо я просто закупаюсь по скидке российскими дивидендными бумагами с прогнозируемой доходностью более 10%.
Почему именно российскими?
И почему я не боюсь, а радуюсь, что падают рынки?
Во-первых, политические риски продавили весь наш рынок обратно к началу прошлого года. А это - очень приятные скидки, ведь средний РЕ наших голубых фишек теперь бултыхается в пределах 3-5.
А вот Америку еще знатно поштормит...
Во-вторых, наши компании платят дивиденды в процентах от прибыли, а с прибылями у них как раз все очень и очень гладко. Дивидендная доходность к текущим ценам ожидается сильно больше 10%.
В-третьих, реальная инфляция сейчас очень велика, а, чем больше обесцениваются деньги, тем дороже становятся продукты и тем больше поднимается прибыль компаний, а значит дивиденды в будущем.
В общем, меня интересует портфель из дивидендных бумаг компаний, которые растут и расширяются, с годами повышают прибыль, а соответственно повышают дивиденды на величину инфляции и роста бизнеса.
Давайте сегодня вместо нытья, как все падает, я расскажу про то, что постепенно планирую подбирать:
1. Тройка металлургов: ММК, НЛМК и Северсталь - я так и не смог выбрать, кто из них круче, поэтому набираю в равных долях.
Да, их прибыль циклична, и сейчас, когда все хорошо, покупают только конченые оптимисты, но я - именно такой человек, потому, что в будущем вижу спрос на металлы куда более высоким.
2. Наше сельское хозяйство: РусАгро и ФосАгро - причем, в большой доле. Это - очень прибыльные, растущие и нужные нашей экономике предприятия.
А главное - они не боятся главного врага России - цены на гречку.
3. Наш ритейл в лице Магнита и Пятерочки (Гдр Х5) - тоже, как комплексная защита от продуктовой инфляции.
Такая магазинная диверсификация связана с тем, что одна из компаний может легко вытеснить вторую.
Никакие Ленты и Океи не рассматриваю, так как считаю, что в будущем их просто съедят. М-Видео с Детским миром в перспективе лет - тоже опасные вложения, ведь покупки все больше уходят в интернет, а офлайн магазины теряют прибыль.
Еще интересен Фикс-Прайс - но по более разумным мультипликаторам. Да, я стал умнее. Не смейтесь. Теперь я понимаю, что товарищи-управленцы просто использовали это IPO под удачный отчет 2020 года, чтобы закрыться о наши деньги и стать долларовыми миллионерами.
4. Мосбиржа и СПБ Биржа - это вообще гениальное решение. Ведь инвестиции становятся все более популярны, и государство эти веяния поддерживает. А что еще нужно покупать на биржах, как ни сами биржы?
Вот только... Не по таким ценам.
Иногда мне кажется, что наши российские IPO рассчитаны на идиотов.
5. Сбербанк - тут без комментариев. Все авторы Дзена, искушенные в инвестировании, на него просто молятся.
Что касается остальных банков, ВТБ и Тинькофф - не столь интересны, ведь первый может очень пострадать, спасая убыточный сектор нашей экономики, а второй не платит дивидендов. На небольшой процент можно утащить в портфель банк Санкт Петербурга - Александр (который ненастоящий миллионер) нарисовал приятные перспективы.
Новороссийский торговый порт и Совкомфлот - просто мне всегда хотелось иметь свой флот и быть пиратом. Ну, хотя бы флот... Ну, хотя бы мааааленькую долю. Ау уж пиратом я еще в детстве, во времена Тегоса стал.)))
Еще для диверсификации на мой взгляд неплохи ГазПром, Лукойл, Норникель, Алроса... Но пока они упали как-то не слишком убедительно.
Остальные, либо не платят дивиденды, либо я не вижу в них перспектив к росту. А хочется и того и другого.
Напоминаю, друзья, что это - не инвестиционная рекомендация, а мой личный выбор компаний, которые я планирую в равных долях закупать, держать до пенсии и спать спокойно.
И да, мне плевать, сколько они сейчас стоят! Чем дешевле - тем больше я успею купить. ))
Также я планирую держать некую часть портфеля будущего, которую The Intelligent Investor назвал "романтичной" и понемногу расширять ее. Поэтому не спешу продавать Верджин и Чеви.
Дед еще полетит, котики будут править миром, а китайцы сделают автомобиль круче Теслы!
Вот только доля эта определенно должна быть не больше 20%, а сейчас она составляет 37%.
Многовато будет.
Кстати, Максим мне еще книжку прислал, до которой у меня уже почти дошла очередь и, прочитав которую, я обязательно подкорректирую стратегию.
Пока же, лично для мня вопрос увеличения активного заработка и погашения кредитов на данном этапе важнее, и будет лучше оставить широкую диверсификацию дивидендных компаний, а не переживать по поводу отрастет/не отрастет.
Анекдот, вам, кстати, про диверсификацию и Дзен. На реальных событиях. Не придумал, честно. В комментариях нашел:
- Тамбовцев выбирает лучшие компании, чтобы обогнать индекс.
- И что, у него получается?
- А черт его знает. Хотел спросить, а он меня за это забанил. )))
В общем, инвестиционная рубрика, разворачивающаяся на ваши глазах, она о том, как современная молодежь заботится о будущей пенсии (ага, мне только 35 будет и впереди 30 лет).
В ней нет никаких секретов. Не впадаем в эйфорию, не бьемся головой о стену, а берем, стискиваем яйца, и регулярно выделяем из своего бюджета ту часть, которая не испортит нам жизнь, и которую не придется с мясом отрывать от инвестиционного счета. Берем и покупаем на нее нормальные бумаги. Лучше дивидендные - так душе приятней и мотивация толще.
Если подходить правильно - то падение рынка сейчас - не пИчаька, а скорее двойной японский иероглиф: опасность + возможность. Опасность натворить делов, влезть в плечи или продать в убыток, против возможности увеличить долю в отличных компаниях по отличной цене.
Друзья, сегодня спешу очередной раз показать вам канал "Финдус о главном".
Товарищ серьезно занимается инвестированием в недвижимость и контент на эту тему делает интересный и полезный. Вот, например, одна из последних статей о сдаче квартиры юридическим лицам.
Совсем недавно он вернулся на Дзен (как оказалось, ребята усыновили двоих детей из детского дома и только сейчас их жизнь входит в привычное русло).
Я думаю, в ближайшее время с ним обязательно нужно замутить интервью!
