Многие относятся к стратегии "Купил и забыл" или по другому "Купи и держи" как к чему то работающему на 100%. Особенно новички, которые слышат это со всех сервисов. Якобы это позволяет "пересиживать" все кризисы.
Поэтому моя статья рассчитана больше на тех, кто только приходит на фондовый рынок.
Наверняка все слышали рекламу - "Вот, если бы Вы тогда то купили акции такой то компании, то сейчас были бы миллионером!"
Но не стоит думать, что когда ты просто "купил и держишь", а потом через 30 лет на тебя обрушиться золотой дождь из долларов.
Все время, даже когда активы покупаются в долгую, следует смотреть на свой портфель и делать ребалансировку.
Стратегия "купи и держи" работала на 5+ когда Уоррен Баффет был молодым, на фондовом рынке было не так много акций, и большинство из них были "акциями стоимости". Но сейчас происходят такое количество изменений на рынке, что бывает трудно выделить какого то одного эмитента перед покупкой и необязательно если Вы купите одну известную компанию - она вырастет.
Не люблю приводить примеры в виде криптовалют, так как считаю, что они не относятся к тому, что можно "купить и держать", а носят все таки более спекулятивный характер. Мы не можем предугадать когда одна криптовалюта упадет или вырастет другая из за твитов Илона Маска, например тот же "Dogecoin"
В портфель "Купи и держи" я люблю брать бумаги, которые я могу посмотреть по характеристикам и примерно понять перспективы компании.
Ну и конечно постоянно отслеживаю компанию и если увижу что то, что мне не понравиться, я вполне могу избавиться от этих бумаг и куплю новые.
Приведу пример. Возьмем одну из любимых акций Уоррена Баффета.
Это "Apple". Возьмем изначально для сравнения одно из направлений бизнеса - производства смартфонов. Руководство отлично понимало, что требуется народу, использовало новые разработки и активно продвигало свои продукты.
Это привело к тому, что те , кто купил бы акции "Apple" в портфель "Купи и держи" в 2009 году, увеличил свои капитал в 35 раз.
Попробую посчитать. В 2009 году за доллар давали в среднем 33 рубля.
Берем простую доступную сумму в 100 000 рублей. Использую как пример. У многих тогда лежали под подушкой подобные накопления, а у кого то конечно нет.
Схема действий такая:
1)Покупаем в 2009 году на 100 000 рублей доллары - получается 3030 долларов.
2) Затем на 3030 долларов покупаем акции "Apple"по 5 долларов за штук (я округляю до ровных сумм). Получается 606 акций.
3) В 2021 году продаем акции по 175 долларов за акцию. Получается 106050 долларов.
4) Переводим 106 050 долларов в рубли по курсу 77 рублей, получается итоговая сумма в 8 165 850 рублей.
Получается 100 000 рублей увеличилось за 13 лет на 8 000 000 рублей.
Чтобы заработать такие деньги, со средней зарплатой в 40 000 рублей, при этом их совсем не тратя - 8 000 0000 / (40 000 * 12 = 480 000 ) = 19.04. В общем понадобится 19 лет. При этом 40 000 рублей - нормальная средняя зарплата для региона. Мы не берем в расчет Москву и миллионники.
Стратегия "Купил и держи" работает на 100 %.
Ну а теперь рассмотрим другой вариант.
И тоже производителя смартфонов. Он был раскручен на 100%, его продукция была гарантом качества, а ее телефонами пользовались Нео и Тринити в "Матрице". Конечно же это легендарная "Nokia".
К сожалению , руководство компании вовремя не перестроилось и не стал шагать в ногу со временем. Оно не стало "прокладывать новые рельсы", считая что раз они, практически монополисты на рынке качественных телефонов, то можно ничего не делать. Не нужны новые разработки, можно просто извлекать прибыль.
А теперь посчитаем. Возьмем 2009 год.
1)Покупаем в 2009 году на 100 000 рублей доллары - получается 3030 долларов.
2) Затем на 3030 долларов покупаем акции "Nokia"по средней цене 34 доллара за штуку (я округляю до ровных сумм). Получается 89 акций.
3) В 2021 году продаем акции по 6 долларов за акцию. Получается 534 доллара.
4) Переводим 534 доллара в рубли по курсу 77 рублей, получается итоговая сумма в 41 118 рублей.
Получается 100 000 рублей за 13 лет уменьшилось на 58 000 рублей.
Стратегия "Купил и держи" не работает. От слова "совсем".
Так что стоит более осмотрительнее подходить ко всем стратегиям и не полагаться на рекламу типа - "Вот он купил акции "Apple" 10 лет назад и стал миллионером. Приходите инвестировать!" Никто не говорит, что "Вот он купил акции "Nokia" 10 лет назад и обанкротился".
Будьте внимательны те, кто только приходит на фондовый рынок.
Кстати, Уоррен Баффет, которого часто приводят в пример, приверженец стратегии "Купил и держи" и инвестиций в "акции стоимости" - на самом деле получил больше всего дохода от "акций роста". И заработал свое состояние после 60 лет. Так что не все потеряно, занимайтесь инвестициями. И первая и лучшая инвестиция от Баффета, которую он неоднократно повторял - избавьтесь от кредитов и кредитных карт и карт расрочки.