Да-да, сейчас падает не только российский фондовый рынок, но и американский.
Но если рубль и котировки акций наших отечественных компаний обваливает резко обострившаяся геополитическая напряженность, то штатовские бумаги дешевеют под натиском высокой инфляции.
В сегодняшней статье мы поговорим о том, почему глобальные фондовые рынки все как один «гнутся книзу» и что в этой ситуации следует делать инвестору — особенно начинающему, лишь недавно открывшему ИИС и купившему на бирже свои первые акции.
Итак, встречайте Тревожный звоночек на финансовых рынках уже прозвенел:
1) «Падает» не только Россия
Падают и американские биржи, и европейские, и азиатские.
К примеру, индекс S&P500 в январе снижался на 10%, NASDAQ на 15%.
И это только «цветочки», а вот и «ягодки»: котировки акций 200 крупнейших американских компаний (в т.ч. Twitter, Disney, Netflix и др.) потеряли порядка 20% от своих былых максимумов.
2) Американский рынок акций переоценен
На этом единодушно сходятся многие аналитики — и вот какие аргументы они приводят в пользу грядущего обвала рынков:
- Углубление конфликта между «коллективным» Западом и РФ (с партнёрами) по поводу пересмотра зон влияния (Украина лишь несущественная деталь, поднятая как флаг нарастающего глобального противостояния);
- Рост доходности трежерис (гособлигаций США) как следствие разворачивающейся борьбы властей с высокой инфляцией (посредством ужесточения денежно-кредитной политики);
- Вспышка Омикрона, который оказался куда более заразным, нежели предыдущие штаммы.
И это лишь верхушка айсберга, что виднеется на поверхности финансовых рынков и новостных СМИ.
А внизу — подводная часть айсберга — грозит нам еще десятком подспудно назревающих катаклизмов.
3) Лже-активность на рынке IPO
Широко раздаваемые «ковидные чеки» ушли в потребление (вызвав транспортный коллапс) и на разгон фондового рынка.
Почувствовав прилив «шальных» денег, резко активизировался сегмент IPO (куда мгновенно абсорбировались щедро напечатанные по всему миру деньги).
- Для справки: За 2020 год только в Штатах было проведено порядка 450 первичных размещений (IPO), это с учетом SPAC (т.е. существующих только на бумаге компаний, специально созданных для упрощения доступа розничных инвесторов к долевым бумагам).
- В 2021 году было проведено 309 IPO (причем, бизнес большей половины эмитентов был планово-убыточным).
Однако, следует отдавать себе отчет, что IPO — это всегда «кот в мешке», сулящий не только прибыль, но и убытки.
Причем, скорее большие убытки, чем ощутимую прибыль (по статистике, котировкам лишь немногих компаний удается подняться выше цены размещения).
4) Мобильные инвест.приложения превратились в аналог компьютерной игры
Этому способствовало практически полное «обнуление» комиссий, взымаемых подобными приложениями.
В результате, по всему миру на биржу хлынули десятки миллионов новоиспеченных инвесторов (в т.ч. и в России).
Беда в том, что при принятии решения о входе в сделку они опираются на весьма сомнительные советы из соц.сетей, чатов и спекулянтских форумов (а не на свои знания принципов разумного приумножений капитала на финансовых рынках).
И российские инвесторы — к большому сожалению — не стали исключением из этой тенденции.
5) Что делать сейчас делать инвестору
Расскажу о том, что делаю я.
Во-первых, я продолжаю ежедневно покупать дешевеющие фондовые индексы (наши и американские). Напомню, что наши биржи (в частности, индекс Мосбиржи) упали на 25% от своих максимумов).
2) Во-вторых, ввиду того, что курс доллара сейчас подскочил слишком высоко, 90% «новых денег» я направляю на покупку отечественных индексных фондов, а оставшиеся 10% на американский S&P500.
Но как только рубль укрепится, после примирения сторон, большую часть заведенных на рынок денег я по-прежнему начну направлять на покупку S&P500.
3) В-третьих, я придерживаюсь долгосрочного горизонта вложения денег, что «превращает» любые просадки и даже отвесные обвалы на бирже в отличную возможность купить хорошие бумаги с очень хорошими скидками.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
1) ПРОЧИТАЙТЕ ДРУГУЮ МОЮ СТАТЬЮ «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».
2) БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом