Приветствую. В этой статье я опишу свой собственный опыт по работе с брокерами на фондовом рынке. За всю мою карьеру трейдера – я торговал на многих рынках, в том числе на Форекс, криптовалюты, срочный рынок Московской биржи и акции. Выбор компании, в которой будут лежать ваши деньги – важный момент в вашей карьере.
Отечественные, иностранные или оффшорные брокеры?
Прежде чем мы начнем – решим вот какую дилемму, с которой сталкивается практически каждый. Что лучше? Отечественные, иностранные или оффшорные брокеры?
Правда ли, что лучше всего выбирать своих отечественных брокеров, а все кто сидит в оффшорах – поголовно мошенники? Или лучше сделать ориентир просто на западных конторах, но с серьезными лицензиями?
На самом деле, это не первичный вопрос при выборе брокера. На моей памяти были как худшие брокеры, работающие строго в российской юрисдикции и вполне качественные конторы, что имели регистрацию где-нибудь на Кипре или Виргинских британских островах. Бывает и наоборот.
И конечно лицензия может стать плюсом в некую гарантию защищенности, но бывает так, что компании с лицензиями либо имеют ограничения в торговли, либо имеют низкое качество исполнения сделок.
Яркий этому пример рынок Forex в России. На этом рынке есть около 4-5 контор, с лицензиями ЦБ РФ, но там кредитное плечо 1 к 50 по валютным парам, все сделки закрываются строго со стороны вашей компании (Без возможности хеджирования сделок). Понятное дело, что в этом вопросе куда выгоднее будет открыть счет в оффшорной конторе, которая даст больше плеч и лучшее исполнение. Плюс к этому на рынке находится долгое время и им можно доверять.
- Торговые условия и качество исполнения.
Независимо от того – какую юрисдикцию имеет ваш брокер – у него должны быть качественные торговые условия и исполнения. Если комиссионные слишком большие, а торговля сбоит из-за плохой связи или ошибок на сервере брокера, то лучше поискать другую компанию.
Хорошая компания, близкая к идеалу будет стремиться к тому, чтобы привлечь людей наиболее льготными торговыми условиями.
Таким образом в США получил огромную популярность брокер Robinhood.
- Менеджеры брокера.
Если вы еще не читали статью о том, почему не стоит слепо верить брокеру , то рекомендую с ней ознакомиться.
Понятное дело, что менеджеры попытаются вас атаковать всяческими «Выгодными» предложениями, но тут важно усвоить одну деталь – в хорошей компании, если вы сразу скажете, что вы сами во всем разберетесь и вам не нужно звонить, то от вас отстанут.
В плохой компании вам будут названивать каждый день. Причем худший вариант – когда компания находится в оффшоре, но и от отечественной компании это тоже не является хорошим знаком.
В первом случае велик риск встречи с мошенничеством и потерей средств, а во втором случае менеджеры хотят взять вас в оборот любой ценой, чтобы продать невыгодные прежде всего вам структурные инвестиционные продукты, либо рассказать о новых чудо идеях на фондовом рынке.
Поймите простую деталь. В первую очередь их интерес – это набить себе комиссию и у них задача – заставить вас торговать, как можно чаще либо инвестировать в их продукт, который они сформировали с учетом дикой комиссии.
У нас с ними конфликт интересов и они это прекрасно понимают. Достойная компания, что имеет большой штат клиентов – она либо вовсе не будет вам мешать, либо позвонит один раз и если вы им откажете, то они все поймут и оставят вас в покое. В не очень хорошей компании слово «Нет» не понимают.
Я не буду озвучивать название компании, но в России есть брокер, имеющий отделение форекса и еще оффшорную дочку. Мне выпало счастье попасть на оффшорную дочку. Мне звонили целыми месяцами, пока я просто не вышел из себя. И также у меня был еще опыт с компаниями не российской юрисдикции и там мне не звонили вовсе. С выводом средств также все хорошо. Поэтому, этот пункт тоже весьма важен при выборе.
- Лицензирование.
Если у компании есть лицензии центрального банка РФ или же лицензии авторитетных западных регуляторов, то это хороший знак. Худший случай, когда у компании нет даже оффшорного лицензирования.
Причем, тут еще необходимо проверять эти лицензии. Брокеры мошенники часто пишут на своем сайте, что они имеют лицензирование, пишут липовый номер лицензии и множество наивных клиентов на это ведутся.
Каждую лицензию лучше сразу проверить на сайте самого регулятора. Обычно туда нужно ввести номер самой лицензии и вам покажут действительно ли эта лицензия имеется или же ее просто выдумали и компания никем абсолютно не регулируется.
Этот пункт как я говорил выше не самый главный и существуют случаи, когда даже никем не регулируемые компании могли предоставлять лучшие условия и работать на совесть, но в идеале лицензия дело не последнее.
Если вы выбираете оффшорную компанию, то лучше всего, когда у нее есть хотя бы оффшорная лицензия и плюс к этому компания имеет выгодные торговые условия и менеджеры не звонят вам месяцами. В таком случае это имеет смысл.
А зачем мне вообще выбирать западную или оффшорную компанию?
Это вопрос возможностей. Случаются такие случаи, что в России или любой иной стране СНГ регулятор выставляет новое требование. Например, ввести квалифицированных инвесторов, ужесточить к ним требования, снижать кредитные плечи для работы с рынком, ограничивать шорт операции по определенным ценным бумагам, ограничивать доступ к ряду ценных бумаг и так далее.
То есть, есть такая вероятность, что завтра ЦБ выпустит закон и вы не сможете через российских брокеров покупать акции западных компаний. Да, это маловероятно, но представим апокалипсис и это случилось.
Вот в таких случаях на помощь приходят компании, что либо просто имеют западную регуляцию, либо которые сидят в более свободных юрисдикциях и дают неограниченный доступ к множеству ценных бумаг, а самое главное к операциям по ним.
Вам не хватает кредитного плеча – есть конторы, что дают деривативы на акции с плечом 1 к 20 максимум.
Вам нужно купить акцию, которой нет на бирже Санкт-Петербурга? Тоже западные и оффшорные компании вам могут дать эту возможность.
Тут главное – научиться отбирать пригодных от непригодных.
Вы конечно можете использовать и такой вариант, как «Прочитать отзывы о компании в открытом доступе», но это самый наихудший вариант. Вы не знаете всех тех людей, что эти отзывы пишут, их мотивацию писать данный отзыв и самое главное – за сколько рублей они этот отзыв пишут. Вы зачастую даже не можете пообщаться с этим человеком, чтобы узнать его личный опыт.
Основные итоги:
Выбор брокера – всегда должен сопровождаться личным опытом и держаться объективности. Чтобы понять – стоит ли с данной компанией работать – ей на счет нужно залить тестовый депозит, посмотреть, как работает терминал, как работают менеджеры, чем компания регулируется и уже на основе собственного опыта. Повторю еще раз, на основе только личного, собственного опыта уже делать выбор – продолжать работать с компанией или нет.
