Что изменила в системе учета инвестиционых вложений на БС в начале 2022 года? И почему?

Обожаю начало года, потому что приходит время для анализа последовательных действий, которые производились на протяжении прошедшего года.

Задаю вопрос: что мне не нравится, что бы хотела изменить? Зачем и почему?

Начну с таблицы учета сделок по обоим брокерским счетам.

Зачем завожу все сделки в таблицу excel?

Для отслеживания остаточного баланса денежных средств после всех сделок. Именно это отслеживание помогает увидеть неожиданные списания, например по депозитарным распискам в начале прошлого года. В текущем году эта тема тоже не обошла меня стороной, но теперь знаю, что списания происходят не ежемесячно, а по итогам года.

Копеечные расхождения не имеют значения, брокер Сбербанк обычно списывает чуть меньше расчетных комиссионных. ВТБ практически точен на 100%.

На протяжении двух лет таблица имела последовательное расположение сделок, как купли, так и продажи, с разными внесенными формулами.

Последовательное размещение сделок. Продажа выделялась синим цветом, из таблицы ТОРГ вносился финансовый результат по сделкам.

Почему так мне стало неудобно?

Так как финансовый результат на фондовом рынке фиксируется по методу ФИФО, то и приходилось выбирать акции, купленные первыми, суммировать в таблице ТОРГ и получать итог. Его через ссылку фиксировать в общей таблице. Обычно всегда веду не менее двух форм учета, чтобы видеть все ошибки и недочеты. Должно сходиться во всех таблицах. Если вижу ошибку, ищу ее.

Что изменила в текущем 2022 году?

Разместила таблицы купли-продажи параллельно, чтобы сократить время по отслеживанию и занесению финансового результата по разным таблицам. Вкладку ТОРГ полностью удалила, теперь она больше не нужна. Внесла на начало года все оставшиеся акции на БС и ИИС, подбила баланс денежных средств. Не сошлось на 146 рублей, но это мелочи.

Такая система учета мне нравится больше. Не надо искать акции, они все на виду. Напротив проданной фиксирую цветом, сразу в таблице считается финансовый результат по акции. Есть графа пассивного дохода. Дополнительно активного. По каждому эмитенту для проверки результата сделки в таблице также фиксируется итог, он должен быть идентичен цифре в общей таблице.

Она тоже претерпела изменения, стала также параллельной.

Доработки требуются, пока в обкатке и поиске наиболее удачных решений. Не все сложено в единый пазл, но всему свое время.

Все цифры сливаются в одну общую таблицу итога.

Надо внести еще строчку облигации, поток от них не учитывается в сводной талице. В общей выплаты по купонам плюсуются, поэтому есть расхождения с пассивным потоком на сумму выплаченных купонов.

Знаю, что подобные статьи утомляют, но возможно вы захотите поделиться своей системой учета инвестиционных решений и анализу финансового результата по итогу календарного года. Буду вам безмерно благодарна.

Изменения коснулись не только таблиц учета по инвестиционным сделкам, но и по учету дохода и расхода. Но не буду загружать ваш мозг обилием информации, об этом напишу в другой раз.

Всех благ вам и процветания! Пусть ваш капитал только приумножается, сохраняется и привлекается со стороны. Чем мудрее будет ваша система контроля за деньгами, тем быстрее вы достигнете цели - финансовая свобода.