Затяжные коррекции на рынке у большинства людей по необъяснимым причинам вызывают стресс и панику вместо радости и восторга. Видимо, такова психология человека. Чем лучше ситуация, тем хуже люди её воспринимают. Вредить себе люди готовы с удовольствием, а вот ценить возможности способны единицы.
Первый месяц 2022 года подарил нам уникальные возможности для увеличения своего благосостояния. Эти возможности были практически такие же, как были в марте 2020 г. Именно в такие моменты мы можем покупать отличные активы по низким ценам. Такие покупки закладывают фундамент будущего благосостояния, а в некоторых случаях подобный обвал может в одночасье сделать человека финансово независимым и даже богатым.
Но понимают это немногие.
Ещё и руководство СМИ с куриными мозгами в каждый такой момент не упускают возможность написать очередной бред о том, как миллиардеры потеряли часть своих миллиардов. И люди же в это верят. Неужели нет своих мозгов?)
Миллиардеры могут потерять часть своего богатства только в том случае, если продадут или каким-то другим образом лишатся части своих активов. От того, что стоимость их активов временно снизилась из-за глупых паникеров, они не потеряли ничего. Напротив. Они получили возможность нарастить свои активы по выгодным ценам. Так, например, Вагит Алекперов, несколько дней назад совершил две покупки акций Лукойла. Первый раз на 100 млн рублей, второй - на 200 с лишним миллионов.
И вообще, он практически на каждом обвале докупает акции Лукойла. И суммы его покупок доходят до 1 млрд рублей за одну сделку.
Все разумные люди ждут падения цен акций и с удовольствием используют эту возможность для покупок.
Но среди разумных людей есть и такие которые ждут роста акций.
Кто же они такие?
Ответ простой: рост акций нужен тем, кто хочет от них избавиться.
Всё. Больше никому он не нужен. Я имею ввиду частных инвесторов.
Больше нет ни одной причины, по которой человек может желать роста акций. Ведь он их постоянно покупает и будет покупать всю жизнь. А кому нравится покупать дороже?
Причин избавиться от акций может быть несколько.
Это может быть сделано в рамках ребалансировки портфеля, с целью покупки квартиры, машины или других дорогих покупок. Но, на мой взгляд, из всех причин продажи акций наиболее разумной является именно ребалансировка, как бы странно это от меня ни звучало. Квартиру, машину и что угодно нужно покупать на дивиденды, не продавая активы. В этом случае кредит будет правильным решением. Активы должны только увеличиваться, но никак не уменьшаться.
Соответственно, рост акций нужен только тем, кто хочет в определённый момент переложить деньги из одного актива в другой.
Размышляя о стратегии дивидендного инвестора, мне часто приходит мысль о том, что Сбер и Газпром не могут быть в таком портфеле. Точнее, это не лучшие компании для дивидендного портфеля. Причина в том, что они платят дивиденды лишь раз в год. А все мы знаем, что, чем чаще реинвестируем дивиденды, тем лучше работает сложный процент.
Соответственно, в определённый момент некоторые инвесторы совершают ребалансировку и переводят часть денег из этих компаний в другие, которые платят дивиденды чаще и больше. Правильно это или нет, я судить не берусь. У каждого свой подход и свое мнение. Но логика в этом, определённо, есть.
К примеру, геополитика уляжется. Все поймут, что это была не более, чем истерика недалёких людей. И тут Газпром объявляет дивиденды 50 р на акцию.
На всеобщем ажиотаже акции вполне могут разогнать до 500 и даже до 600 р.
В этот момент многие люди продадут акции Газпрома и переложат деньги, к примеру, в НЛМК или Северсталь. А затем, когда спадёт ажиотаж и акции откатятся ниже 400 р, откупят их снова и будут ждать следующую волну роста.
99% участников рынка примерно так и поступают.
Тех, кто покупает раз и навсегда, единицы. Но, как показывает статистика, именно такие пассивные инвесторы в итоге достигают наилучших результатов.
Жизнь - это самый лучший учитель. Кто-то учится на чужих ошибках. Кто-то, увы, на своих. Но есть и такие, к сожалению, для которых все уроки проходят впустую. Каждый раз они наступают на одни и те же грабли и бьют себя всё в ту же бровь. И это ничему их не учит.
Желание учиться - это основа успеха.
Без этого желания вы никогда не научитесь ни тренироваться, ни питаться, ни инвестировать.
Всем единомышленникам предлагаю учиться вместе.
Дорогу осилит идущий...
А. С. Тамбовцев