Клиент для совершения операции с криптовалютой должен будет завести в банке электронный кошелек
РБК выяснил подробности того, как Минфин России предлагает регулировать криптовалютный рынок в стране. Издание ознакомилось с соответствующей концепцией министерства.
О разработке концепции ранее говорил глава департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков.
- В числе прочего, министерство считает, что все операции с криптовалютой необходимо проводить через российские банки, чтобы контролировать такие транзакции и идентифицировать «всех участников». Для этого надо будет через банк открыть электронный кошелек.
- В концепции уточняется, что операции с криптовалютой смогут совершать и физические, и юридические лица. Розничных инвесторов в криптовалюту предлагают поделить на квалифицированных и неквалифицированных.
- Банки хотят обязать контролировать и отслеживать операции клиентов с криптовалютой, выявлять преступные транзакции, идентифицировать клиентов, хранить данные об операции в течение пяти лет. Также банки должны будут по запросу предоставлять информацию о криптооперациях государству.
- Для контроля за операциями с криптовалютой Минфин предлагает использовать систему «Прозрачный блокчейн», которую летом 2020 года предложил разработать Росфинмониторинг.В феврале 2021 года глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин говорил, что сервис создан и благодаря нему уже успели завести уголовные дела за преступные операции с криптовалютой.
- Между Росфинмониторингом, а также ЦБ, Минфином, ФНС, Минцфиры и Генпрокуратурой предлагают поделить надзорные функции за криптоотраслью.
- В качестве примера системы для идентификации клиентов Минфин предлагает рассматривать швейцарский сервис Aximetria, который собирает личные данные пользователя, включая номер телефона, паспортные данные, номер банковского счета и даже CVC-код карты. В середине января стало известно, что Aximetria вошел в состав TCS Group, куда входит и банк «Тинькофф». Основатель проекта – выходец из GPB Digital (подразделение Газпромбанка) Алексей Ермаков.
- Министерство предлагает собирать информацию и об устройстве, с которого совершается операция с криптовалютой.
- Минфин предлагает разрешить работу в России и иностранным криптобиржам, но только в том случае, если они откроют представительство в России и согласятся обмениваться информацией с российскими банками.
- В сопроводительном письме Минфин также предлагает определить ключевые параметры майнинга криптовалюты.
Минфин считает, что отсутствие регулирования или запрет криптовалют приведут к дестабилизации отрасли, увеличению доли теневой экономики и мошенничества.
Добавим, что свою позицию Минфин высказал, выступив против полного запрета криптовалют в России, предложенного Центробанком.
Читайте также: В Минфине России выступили против запрета криптовалюты
Понравилась статья? Тогда ставьте 👍 и подписывайтесь на наш канал Currency.com Здесь все самые актуальные новости из мира финансов, криптовалют и технологий.