Перестройте свою работу с кредитными учреждениями из-за новых антиотмывочных правил. С 21 декабря 2021 года Росфинмониторинг сообщает о сомнительных операциях налоговикам. А с 21 марта банки начнут поэтапно переходить на новую платформу «Знай своего клиента» и распределят клиентов по группам риска (Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ).
Всего установят три группы: с низкой степенью риска, средней и высокой. О присвоении высокого уровня банкиры сообщат в течение пяти рабочих дней. Таким клиентам не будут проводить платежи, выдавать наличные и даже возвращать остаток со счета. Деньги вернут учредителю лишь после того, как организацию исключат из ЕГРЮЛ, и при отсутствии долгов перед бюджетом и работниками.
Клиенты с низким риском, наоборот, будут пользоваться поблажками. Им не смогут отказать в проведении платежей или закрыть счет после двух отказов. Но все в любой момент может измениться. Если у банка появятся подозрения, клиента переведут в другую группу риска.
Из материалов журнала «Российский налоговый курьер»
