Здравствуйте дорогие зрители и подписчики!
Если Вам удобнее видео контент, то переходите на Ютуб-канал и смотрите видео там:
Вот и прошли очередные 5 недель моего индексного инвестирования, сегодня расскажу, какие фонды докупил ранее на ИИС и про некоторые события, которые произошли за прошедшие 5 недель. Затем совершу новые покупки и мы посмотрим, как поменялась структура портфеля, а также его текущую доходность. В конце ролика, будут диаграммы текущей структуры индексного портфеля, с учетом сегодняшних покупок.
Желаю Вам приятного просмотра.
Портфель
Свой портфель я формирую с Июня 2020 года, ранее каждую неделю пополнял портфель на 5000 рублей, правда в конце 2021 года я пополнил на 5001 рубль, чтобы сумма была ровная. С нового года, я увеличил сумму еженедельного инвестирования до 7500 рублей. Но я забыл учесть вычет, который буду получать за 2021 год, поэтому пересчитав, я понял, что мне будет достаточно инвестировать по 7000 рублей в месяц, чтобы получить максимальный вычет за 2022 год.
Итак, переходим к самому портфелю, стоимость активов около 474000 рублей.
За прошедший месяц доходность портфеля увеличилась и сейчас составляет около 5%, брокер показывает 5,56%, но эта цифра неверная, так как он в ней не учитывает комиссию, которую я заплатил за покупку активов, поэтому рассчитывает доходность без нее, хотя ее учитывать нужно, так как эти деньги вы потратили при инвестировании.
Сейчас пройдемся по портфелю и посмотрим список купленных ранее фондов, а позже будут диаграммы с изменением доходности моего инвестирования за все время.
В моем портфеле находится два фонда на Американский рынок, из них сейчас я покупаю только фонд FXUS, потому что он более выгодный и торгуется в рублях. Также есть несколько фондов на Российский рынок, из них я покупаю фонды DIVD содержащий дивидендные акции, GROD содержащий акции роста и VTBX содержащий акции мосбиржи, другие фонды на индекс мосбиржи, я не покупаю, так как они не выгодные, разбор на них есть на канале. Еще в портфеле есть фонды от компании FinEx на Китайский и Европейский рынок. Для диверсификации куплено несколько фондов облигаций и акции компаний развитых рынков без США, долю которых я постепенно увеличиваю. Те фонды которые я больше не покупаю, отмечены * в итоговой таблице, которая будет ближе к концу видео.
Сейчас в сильной просадке находятся фонды акций Китайских и Российских компаний.
Несколько новостей
16 Декабря компания ДОХОДЪ запустила сразу три новых биржевых фонда:
- GQGD - Глобальный диверсифицированный портфель акций эмитентов, торгующихся на крупнейших мировых биржах и отобранных по сумме факторов качества: эффективность бизнеса, долговая нагрузка, стабильность изменения прибыли; и роста: тренд изменения прибыли и выручки компании.
- GLVD - Глобальный диверсифицированный портфель акций эмитентов со стабильным и сильным бизнесом, торгующихся на крупнейших мировых биржах и отобранных по факторам качества и низкой волатильности.
- GSCD - Глобальный портфель акций малой капитализации, торгующихся на крупнейших мировых биржах и отобранных по критериям ликвидности, размера и качества эмитента.
20 Декабря компания Ингосстрах – Инвестиции запустила фонд INFL - следует индексу инфляционных ОФЗ (ОФЗ-ин), создан одноименной управляющей компанией и доступен на Мосбирже.
Получается сейчас на Мосбирже торгуется 132 биржевых фонда и ETF. При этом за 2021 год их количество увеличилось на 78, что очень много и подробно разбирать их все уже не возможно, поэтому буду периодически устраивать голосования в Ютуб-сообществе. Разнообразия фондов становится больше, причем стало много уникальных фондов. Многообразие теперь действительно позволяет составить полноценный портфель на мировой рынок.
Купленные ранее фонды
Теперь посмотрим купленные фонды за прошедшее время.
Купил два пая фонда акций Китайских компаний, сейчас буду реже их покупать, для снижения доли. Продолжаю раз в неделю покупать фонд акций Американских компаний FXUS и также часто покупаю фонд FXDM. Начал еще чаще покупать фонды на российские акции, которые снизились. Немного докупил фонд акций игровой индустрии FXES, для поддержания его доли около 3% и немного российских облигаций, так как сейчас они находятся в просадке из-за роста ключевой ставки.
Собственно по моим прошлым покупкам я вам все рассказал, давайте переходить к моим диаграммам. Данные будут показаны уже с учетом сегодняшних покупок.
Итоговые диаграммы
Всю информацию по покупкам я собираю в Эксель и строю необходимые мне диаграммы по классам активов, по странам, валюте и доходности.
Так же моя таблица доступна Вам по ссылке. Если появятся вопросы, то задавайте их в комментариях, я на все отвечаю.
Вначале посмотрим на график, отражающий изменение доходности портфеля.
На графике видно, как доходность портфеля два раза снижалась до 11000, но ниже пока не уходила. Сейчас доходность составляет около 23000. И уже почти год она возле этой отметки находится.
Почти 74% портфеля находятся в иностранной валюте, из-за чего портфель чувствителен к изменению курса рубля, и мне комфортна такая доля рублевых активов, думаю, что она будет сохраняться около 25% от портфеля.
Полученный налоговый вычет я так же учитываю в качестве дохода, он отражается на общем графике зеленым цветом, таким образом, понятно, какой вклад делает вычет НДФЛ в итоговую доходность и насколько полезен ИИС.
Теперь перейдем к структуре активов в цифрах, на которой Вы сможете все подробно посмотреть.
В верхней части таблицы, слева, видны все купленные фонды, их количество и стоимость, а справа показаны общие стоимости по странам и классам активов.
В нижней части таблицы показана итоговая комиссия, которую я заплатил, а далее идет общая стоимость портфеля и количество инвестированных средств. Ниже посчитана точная доходность, которая составляет 22629,62 рублей, что составило около 5,01%. В самом низу, посчитан НДФЛ, который я планирую вернуть за 2021 год, в размере 36335 рублей. Далее идет НДФЛ за текущий год, в размере 2860 рублей, правее указан НДФЛ, который я суммарно вернул в рамках налогового вычета по ИИС, он составляет 19499 рублей, и именно из-за него я в конце года пополнил на 1 рубль больше, чтобы выровнять сумму. Нижний правый угол содержит общий доход, состоящий из суммы бумажной прибыли и возвращенного НДФЛ.
Таким образом, общий доход получился 42128,62 рублей.
Теперь давайте посмотрим на общую диаграмму по классам, странам и активам.
Доля облигаций сейчас около 7,5% и около 91% находятся в акциях, а доля кэша около 1,4%, и я его постепенно буду увеличивать до 3%-5%. Делаю это, чтобы иметь некоторый запас кэша, к моменту поднятия ФРС ключевой ставки. Рынок уже сейчас притормозил, на ожиданиях, поэтому не удивлюсь снижению в момент ее поднятия, хотя чего-то плохого в ее поднятии я не вижу. Сейчас примерно равные доли у акций России и Китая. Доли DIVD и GROD наконец выровнялись, но их еще надо подтянуть к доле фондов, которые на индекс мосбиржи. Доля Германии в портфеле приближается к планируемой доли 10%, а США уже занимает плановую долю около 25%. Глобальный фонд FXDM растет и сейчас занимает 10,5% от портфеля. В дальнейшем доля глобального фонда будет продолжать расти.
Предполагаемая структура будущего портфеля будет выглядеть следующим образом.
Основная часть портфеля будет находиться в акциях США и других развитых стран. На их долю будет отводиться 58% портфеля. На долю России и Китая отводится по 15%. В сумме они занимают 30%, и именно такую долю я отвожу на развивающиеся рынки. Около 2-3% будет занимать фонд FXES, а оставшиеся 9-10% будут распределены между облигациями и другими инструментами.
Спасибо большое за то, что досмотрели ролик до конца, на этом у меня все, спасибо Вам за внимание, ставьте лайки, дизлайки и подписывайтесь на канал vinfin, здесь выходят полезные видео.
Желаю Вам удачных инвестиций и достижения своих целей, пока-пока.
#инвестиции #fxus #fxes #grod #divd #vtbx #fxcn #gqgd #glvd #vinfin
