Если вы имеете хоть какой-то опыт биржевой торговли, то, наверняка, вы сталкивались с такими инструментами как ETF и БПИФ. Возможно что-то даже присутствует в вашем портфеле. Давайте разберёмся : в чем разница между этими фондами.
ETF.
Первые ETF появились в США в конце 60х годов прошлого века. Выпустила их на рынок компания BlackRock. Кстати говоря, сейчас под управлением этой компании находятся активы в размере 9 трлн. долларов. Компании пришло в голову собрать пул ценных бумаг в одном инструменте для того, чтобы неопытный инвестор не ломал голову с выбором акций. Фонд из ценных бумаг имел свою стоимость, которая рассчитывается, исходя из стоимости бумаг, входящих в пул. Покупая один инструмент, инвестор мог охватить сразу широкий рынок. Идея очень понравилось рынку, и через некоторое время появились формы практически на все отрасли, а иногда даже на облигации и сырье.
ETF быстро получили признание во всем мире, и с каждый днем фонды становились все больше за счет мелких инвесторов. Это толкало вверх и обычные акции, которые входили в фонд, поскольку фонды приобретали реальные активы. Компания, которая создаёт ETF фонд, зашивает свою комиссию в цену, как правило она составляет от 0,1% - 1%. Управлением инструментами, входящими в фонд, компания не занимается. Если фонд признается банкротом все активы распродаются и средства выплачиваются инвесторам. Некоторые ETF в США даже платят дивиденды. В России все дивиденды зачисляются во внутрь фонда, тем самым дополнительно увеличивая его стоимость.
БПИФ.
Это российский аналог ETF, но есть одно очень важное отличие. БПИФ формирует управляющая компания. В фонде всегда есть управляющий, а значит идёт периодическая ребалансировка фонда. С одной стороны это хорошо, но с другой стороны за управление взимается более высокая комиссия от 0.9% - 3%.
Получается, что эта комиссия уменьшает вашу потенциальную доходность.
В итоге, можно сказать, что и ETF и БПИФ - похожие инструменты. Отличия заключаются в комиссии за управление.
ETF и БПИФ отлично дополнят любой портфель. Есть например ETF на биткоин и на нефть, вам не потребуется покупать крипту или сырье. Фонды будут с точностью повторять движение цен инструментов на которые они выпущены. Эти инструменты подойдут не только новичкам, но и профессионалам, чтобы максимально диверсифицировать свой портфель.