ЦБ начнет контролировать операции физлиц, которые связаны с криптообменниками и форекс-брокерами. Регулирование затронет также работу нелегальных онлайн-казино. Связано это с тем, что в последнее время увеличилось количество мошеннических схем, а также риск обмана простых граждан.
Из графика сервиса для просмотра количества поисковых запросов видно, что за последние месяцы криптообменники ищут всё чаще. Это означает, что на фоне популяризации криптовалют, такими сервисами стало пользоваться больше людей, чем раньше.
Суть в том, что криптообменники никак не регистрируют свою финансовую деятельность, а значит не несут никаких финансовых обязательств перед физлицами — своими клиентами. Все сделки проходят анонимно, а значит есть риск того, что их проводят с целью отмывания денег и финансирования террористов. Другими словами, цели сделок никак не контролируются и не изучаются.
Финансовые эксперты (как и ЦБ РФ) считают, что в данной сфере необходимо правовое регулирование. По данным регулятора, обменники принимают платежи не на свои расчетные счета, а на банковские карты и электронные кошельки, которые создают на данные других людей.
Пока что кредитным организациям проще отказаться от партнерства с криптообменниками, так как их деятельность вызывает излишние вопросы Центробанка. Однако скоро их деятельность будет регулироваться законом, что может вывести из игры некоторых игроков. В этом мнении сходятся и другие опрошенные финансисты.