Доброго времени суток, друзья. Еще в прошлом году я открыл индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и начал инвестировать свои сбережения в акции российских компаний и ETF. Так как я военнослужащий, мне нельзя владеть ценными бумагами иностранных компаний и открывать счета у зарубежных брокеров. Недолго думая, я решил не рисковать и открыл ИИС через свою маму. Первую половину 2021 года я инвестировал деньги через обычный брокерский счет, но затем перешел на ИИС.
Конечно, можно было продать все купленный за первые полгода активы и переложить деньги на ИИС, но желания прерывать свою стратегию у меня не было. Поэтому за 2021 год получу в виде налогового вычета только
20 000 рублей.
Для того, чтобы претендовать на налоговый вычет необходимо соблюсти следующие условия:
- Вам необходимо получать официальную «белую» зарплату, с которой взимается 13 % налог;
- За календарный год необходимо внести на ИИС сумму, не превышающую 1 миллион рублей. Но максимальная сумма, с которой возможно получить вычет составляет 400 000 рублей. Поэтому я считаю, что вносить сумму больше 400 000 нет особого смысла. Лучше разбить ее на 3 года или же открыть ИИС через своего родственника и перевести деньги на его счет.
Предварительно я заказал через брокера все необходимые документы для оформления налогового вычета и получил от работодателя своей мамы справку 2-НДФЛ.
Брокер на следующий день прислал мне следующее:
- Брокерский отчет;
- Выписку о пополнении ИИС за 2021 год;
- Извещение об открытии ИИС;
- Копию брокерского соглашения.
Все документы пришли в формате pdf, а это как раз тот формат, который принимает налоговая при оформлении вычета.
Далее я зарегистрировался на сайте ФНС через госуслуги и получил неквалифицированную электронную подпись, которая необходима для идентификации владельца подписи при отправке декларации в налоговый орган.
ВАЖНО: если у Вас неподтвержденный аккаунт на портале госуслуг, то зайти в личный кабинет налоговой не получится. Советую заранее об этом задуматься.
Затем я заполнил декларацию 3-НДФЛ и подал заявление на возврат налога.
На самом деле, ничего сложного в этом нет. В интернете полно информации по этой теме. Я оформлял вычет по инструкции с сайта https://journal.tinkoff.ru/iis-instrukcia/.
Осталось только дождаться рассмотрения заявки (в основном эта процедура занимает 3 месяца) и самого возврата, который осуществляется в течении одного месяца.
Подводя итоги хочу сказать, что ИИС – это реальная возможность вернуть от государства те деньги, которые ВЫ заработали своим трудом. Судя по постоянным изменениям в налоговом законодательстве, в скором времени такой возможности может и не быть. Поэтому, поторопитесь. Тем более, для того чтобы претендовать на максимальный вычет в 52 000 рублей, необходима иметь зарплату всего 33 500 рублей. Уверен, что такая сумма под силу каждому. Особенно военнослужащему)
Есть что добавить? Напишите в комментариях. Буду признателен.
И, конечно же, подписывайтесь на канал!