В финансовом мире есть множество подводных камней: оферты, кражи, фальшивомонетничество и тд. Мир криптовалют также не лишен подделок и «грязи». Многих пользователей цифровых активов интересует правовой аспект их деятельности, можно ли не бояться попасть в черный список правоохранительных органов за наличие токенов. Ответ: Да! Однако если вы являетесь владельцем «белой» криптовалюты.
Как понять, что Вы не нарушили закон, имея в кошельке нелегальные активы, а также, что такое «черная» криптовалюта рассмотрим ниже.
«Черная», или как ее еще называют «грязная» криптовалюта – это токен, полученный или использованный незаконным путем. К данной категории можно отнести крипту, полученную путем отмывания денег, или попросту краденые монеты.
Минутка статистика: по данным Chainalysis за год через криптовалюту отмывают около $3 миллиардов.
Последствия операций с «черной» криптовалютой.
Что касается государственного регулирования «черной» криптовалюты, с уверенность можно сказать – его нет. Однако в некоторых странах, например в США, за операции с «грязной» криптой предусмотрен штраф. В России такие санкции к крипто мошенникам не применяются.
Несмотря на это, у Вас в любом случае будут проблемы при использовании незаконно полученных цифровых активов. Например, в Белорусские биржи в рамках Декрета 8 отслеживают все происхождение биткоина и препятствуют любым операциям с токенами, в случае подозрения их законности.
Что происходит на криптобирже, когда пользователь хочет завести «грязные» монеты:
· Вариант №1. Ваш кошелек попадает в черный список, получая клеймо «Подозрительно», что оставляет клеймо на все активы, находящиеся в нем. В случае, если вы решите воспользоваться услугами другой крипто биржи, у Вас ничего не получится. Платформы не работают с адресами, заподозренными в мошенничестве.
· Вариант №2. Другой вариант развития событий может быть, когда речь идет о кошельке на бирже. Его заблокируют, а владельца попросят объяснить происхождение средств.
Любые противоправные действия способны заморозить Вашу деятельность на крипторынке, на неопределенный срок. В свою очередь о «черной» криптовалюте и вовсе придется забыть, так как никто не будет с ней иметь дело.
Алгоритм отслеживания «черной» крипты.
Для выявления «грязной» криптовалюты биржи и обменные сервисы используют специальные программы и боты, встроенные в программное обеспечение сайта. Также некоторые признаки, такие как, сделки в даркнете, прибыль от скам проектов, доказанные нелегальные сделки, и хакерские атаки увеличивают вероятность попадания в черный список бирж.
Какие монеты могут быть «грязными»
Абсолютно любые криптовалюты, использованные в незаконной деятельности могут получить клеймо «подозрительных». Биткоин, Эфириум и другие альткоины замеченные в нелегальных операциях попадают в черный список автоматически. Однако не стоит стараться перехитрить систему, особенно в том случае, если Вы не способны взломать Пентагон. Многие мошенники думают, что смогут провернуть операцию, в случае использования софта, создающего анонимность обменов. На самом деле, многие биржи и обменные сервисы принципиально не совершают операции конвертации валют при обнаружении программ анонимности, и автоматически приравнивают к «черным операциям».
Способы защиты от «черной» криптовалюты.
Для России вопрос о защите от «грязной» крипты стоит особенно остро. Так как в нашей стране нет четкого закона, четко регламентирующего деятельность криптовалютного рынка, ждать помощь в случае мошенничества придется долго.
Минутка статистики: по данным Eset от 01.10.2021, именно РФ занимает лидирующее место в мире по числу мошеннических операций с криптовалютой. На втором месте Перу, на третьем – США.
Самый распространенный способ получения «черной» криптовалюты – создать поддельный сайт инвестиционной компании, заманивая добросовестных инвесторов громкими обещаниями и высокими процентами. При этом, обычные пользователи не имеют способов проверить покупают они «черную» крипту или нет. Все сервисы, находящиеся в открытом доступе для проверки легальности криптовалюты не дают сто процентную гарантию.
Лучшим способом защитить себя от последствий сделок с «грязными» активами остаётся проведение транзакций через крупные легальные площадки.
Команда FlashExchange.Money желает Вам профитных сделок!