VTBX - биржевой фонд, отслеживающий индекс Московской биржи. В состав фонда входят акции 44 Российских компаний.
Комиссия за управление 0,69% в год.
Дивиденды реинвестируются.
Тикер на бирже – VTBX.
На мой взгляд, приобретение биржевых индексных фондов наиболее правильное решение для инвестирования на длинной дистанции. А если речь идет о длинной дистанции инвестирования, то дополнительную прибыль можно получить, владея активом более трех лет (льгота по долгосрочному владению ценными бумагами - ЛДВ).
Если нет конкретной ставки на сектор, идей как составить пропорции из акций российских компаний или полной уверенности в одной или нескольких компаниях, то индексный фонд – отличный вариант.
10 самых крупных активов в VTBX (на момент 16 января 2022 года):
Газпром 15.02%
Сбербанк России 13.76%
ЛУКОЙЛ 11.32%
Yandex 7.57%
ГМК Норильский никель 5.88%
НОВАТЭК 5.36%
TCS Group Holding GDR 4.40%
НК Роснефть 3.42%
Polymetal International plc 2.42%
ПАО Полюс 2.14%
На 10 самых крупных активов в фонде приходится около 70 процентов всех активов.
VTBX зарегистрирован в России, поэтому дивиденды не облагаются налогом. С учетом того, что российские компании выплачивают приличные дивиденды (по сравнению с акциями компаний США), данный момент ощутимо сказывается на доходности.
Если для примера взять дивидендную доходность индекса МосБиржи в 6 процентов и не брать в примере изменения стоимости акций (пусть это будет 100 процентов неизменными), то в случае VTBX мы получаем:
100 (стоимость акций) + 6 % (дивиденды) -0,69% за управление = 105.27.
В случае фонда без льготы, например FXRL:
100 + (6 процентов дивиденды, из которых 10% нужно вычесть (для FXRL)) и не забываем 0.9% за управление = 104.45.
Разница почти 1%. Вроде немного, но на длинной дистанции этот процент может дать большую разницу.
Пример:
- 1.000.000 рублей под 10 % в год через 10 лет превратятся в
2 707 041,49 рублей.
- 1.000.000 рублей под 11 % в год через 10 лет превратятся в
2 989 149,60 рублей.
На мой взгляд, ощутимая разница, которая с каждым годом будет все более заметна из-за сложного процента.
Некоторые аналоги VTBX:
- SBMX от Сбера, 44 актива, комиссия 1%
- TMOS от Тинькофф, 44 актива, комиссия 0.79%
- FXRL от FinEx, 43 актива, комиссия 0.9% (нет налоговой льготы на дивиденды)
- RUSE от ITI Funds , 41 актив, комиссия 0.65% (нет налоговой льготы на дивиденды)
- OPNR от Окрытие, 16 активов, комиссия 1.41%.
Резюмируя:
Комиссия за управление достаточно низкая среди конкурентов и наличие налоговой льготой на дивиденды делают VTBX хорошим вариантом для инвестирования в российские акции.