В период с 2000 по 2012 год весь широкий рынок США фактически не рос. Доходность инвестиций в S&P500 была околонулевая. И как получать пассивный доход при таких условиях? Почему бы не рассмотреть именно ТАКОЙ сценарий инвестиций, когда мы ведем речь об "успешных инвесторах"?
Отличная тема!
Первый комментарий касается периода 1998-2012 годов. И предлагается сравнить все три варианта для пассивного дохода, которые я приводил в одном из роликов. Обращу ваше внимание, что с 1998 по 2012 год по индексу все же был рост - почти 60% или 3.4% в среднем.
Но если мы смотрим на альтернативы, то видим, что они оказались более интересными. предположим, что инвестор решил инвестировать 100 000$. Портфель "Рост и дивиденды" с 1998 года превратил бы 100 000$ в 1.7 миллиона долларов со среднегодовой доходностью почти 21%!
Портфель из CEF принес бы более скромный результат - всего 328 тысяч долларов. Но посмотрите на денежный поток! Изначальные инвестиции в 100 000$ в 1998 году обеспечили 11 418$ дивидендов, а к 2012 году денежный поток увеличился до 26 тысяч долларов! Да, были колебания дивидендов, но все же дивиденды платились каждый год и общий тренд был на рост. Инвестору в CEF было плевать: кризис или не кризис, растет или не растет индекс, он получал свои деньги, как в банке: четко и регулярно.
Второй момент касается периода с 2000 по 2012 год. Именно 2012, потому что в 2014 индекс был уже в солидном плюсе, а комментатор, как я понял, хотел указать именно нулевой доход. Да, было такое дело.
Но опять же - если мы смотрим на сравнение стратегий, то видим, что портфели "Рост и дивиденды" и "Дивидендные CEF" показали себя куда лучше рынка. Кстати, обратите внимание на разницу в доходности: всего 2 года разницы (1998 и 2000 год), а CEF уже почти подтянулись к "Рост и дивиденды" по доходности. Вот что значит "войти на пике рынка".
И здесь снова - инвестору в высокодивидендные активы было абсолютно все равно, что там с кризисами. "Крах доткомов"? Он получал дивиденды! "Ипотечный кризис"? Он получал дивиденды!
И с 10 894$ в 2000 году дивиденды увеличились до 18 150$ к 2011 году. Да, опять же по дивидендам была волатильность - эти просадки выплат хорошо видны и по 2009 году. Но выплаты не прекращались!
Мы видим, что портфель из качественных активов (будь то "Рост и дивиденды" или "Дивидендные CEF") оказывает эффективнее S&P500 даже в откровенно кризисный период. Там, где индексный инвестор оказался в нуле или с небольшой прибылью, инвестор с качественным портфелем продолжал наращивать капитал или получать стабильный пассивный доход.
Есть ли более наглядная иллюстрация для того, почему важно инвестировать с ПЕРВОКЛАССНЫМ ПОРТФЕЛЕМ, а не ограничивать себя только индексным фондом?
У инвестора есть только один вариант, если он не хочется опасаться входа в рынок на максимумах и очередных 10-12-14 лет нулевого роста широкого рынка - покупать не только индекс! Покупать инвестиционный портфель из качественных активов.
Но об этом, конечно, сторонники индексного инвестирования не расскажут.
Удачи в инвестициях!
#портфель #инвестиции #индекс #кризис #пассивныйдоход