Я наконец-таки подбила итоги по одному из своих брокерских счетов за 2021 год. Сделать это было не просто, купоны и дивиденды от ценных бумаг поступают на дебетовую карту, поэтому я не могла просто взять баланс счета на 1 января и 31 декабря и сравнить их. Хотя даже если бы они поступали на тот же счет, считать доходность от суммы на начало года было бы не корректно, ведь база изменялась в середине года, так как ИИС был пополнен далеко не в январе 2021 года.
Кроме этого на счету собраны разные активы: российские акции, иностранные акции, облигации и немного фондов, поэтому не совсем корректно сравнивать финансовый результат по ИИС с индексом ММВБ или S&P500. Чтобы сделать какие-то выводы, тут нужно надо капать глубже.
Акции на ИИС
Доля акций на ИИС составляет 75%. То есть фондов на счете нет, оставшийся 1% - это наличные средства.
По акциям я словила 2 больших лосей на Алибабе и ТКС группп. Причем с Алибабой смешно, ее подсказал купить мой муж, хотя обычно он не интересуется состоянием брокерских счетов.
На счете есть и другие лоси, но они не такие крупные. Но за то время, что у меня действует ИИС, по акциям я пока в плюсе. Так что волосы на себе рвать не буду. По крайней мере пока.
Облигации на ИИС
Изначально, когда я заводила счет, я хотела держать на нем в основном облигации. ИИС был бы таким защитным активом, доход от которого я могла получать на карту. Сейчас облигации составляют 24% от моего портфеля ИИС.
На начало 2022 года просела даже стоимость облигаций. Но не смотря на это, я планирую еще докупать облигации на ИИС в 2022 году, дабы среди них появились более высокодоходные активы.
По облигациям я сейчас в минусе... Вот как выглядит мой минус.
Купонный и дивидендный доход
За 2021 год я получила купонов и дивидендов на 93802 рубля, что в среднем составляет 7750 рублей в месяц. К концу 2021 года база для получения купонов и дивидендов увеличилась, поэтому в 2022 году я надеюсь получить дивидендами и купонами еще больше денег.
В моем регионе в 2022 году прожиточный минимум составляет 21317 рублей. То есть, выводимые купоны и дивиденды уже покрывают его на 36%. Хорошее начало для создание "дивидендного портфеля".
Доходность за 2021 год
Если подвести итог по доходности данного портфеля, то она около 11%. Но это доходность на начало января, на тот момент, пока падение еще не началось. Свою роль тут сыграло наличие облигаций и два лося о которых я писала ранее. Такой итог меня в принципе устраивает. Инфляцию я обогнала, а вот индекс ММВБ или S&P500 нет. Если учесть, что с этих денег я получила налоговый вычет, то доходность выглядит намного лучше. Но с другой стороны можно сказать "а если бы купила фонд на ММВБ...". Да, тогда доходность была бы чуть выше. Но тут надо учесть, что на моем ИИС есть защитные активы - 25% от состава портфеля, а на ММВБ нет.
В целом я довольна, продолжаю инвестировать.