Узнайте, как получать дивиденды в размере 500 долларов в месяц, настроив портфель дивидендов в соответствии с 12 месяцами года.
Пассивный доход позволяет вам зарабатывать дополнительные деньги во время сна. Независимо от того, как вы хотите использовать деньги, дополнительный поток дохода ставит вас на путь достижения ваших долгосрочных финансовых целей.
Хотя вы можете использовать дивидендный доход для любых целей, возможность реинвестирования дивидендов увеличивает ваши будущие доходы. Увеличение дивидендного снежного кома создает больший пассивный доход в ближайшие годы.
Не позволяйте идее создания портфеля пассивных доходов казаться ошеломляющей. План инвестирования в дивиденды и формирование привычки к сбережениям помогут вам в вашем пути.
5 шагов для создания портфеля дивидендов, чтобы получать дивиденды в размере 500 долларов в месяц, включают:
Создание ежемесячного портфеля дивидендов не происходит в одночасье, особенно если вы начинаете с нуля. Имея надежный план, вы добьетесь этого со временем, дивиденд за дивидендом. Вот более глубокий взгляд на шаги и стратегии, которые помогут вам начать работу.
Одно краткое замечание, которое я должен упомянуть. Я не лицензированный финансовый планировщик. Содержание этого веб-сайта должно рассматриваться в информационных целях и не должно рассматриваться как консультация по инвестициям. Всегда проводите собственное исследование, прежде чем принимать финансовые решения. Или проконсультируйтесь со своим любимым финансовым специалистом для получения дополнительной информации о том, что лучше всего сделать в вашей ситуации.
Что такое ежемесячный дивидендный портфель?
Ежемесячный портфель дивидендов, состоящий из тщательно отобранных акций, взаимных фондов и других предсказуемых инвестиций, которые приносят дивиденды. Когда вы будете курировать свои инвестиции, вам захочется посмотреть, когда они выплачивают дивиденды, чтобы вы получали их каждый месяц в году.
Существуют разные мнения о том, является ли это хорошей инвестиционной стратегией. Некоторые люди предпочитают разные подходы к инвестированию. В конечном счете вам нужно будет решить, соответствует ли создание ежемесячного портфеля дивидендов вашим финансовым целям и терпимости к риску.
5 шагов, чтобы получать дивиденды в размере 500 долларов в месяц с портфелем акций
Вот план из 5 шагов, который поможет вам начать свой путь к созданию ежемесячного портфеля дивидендов. Если у вас нет большой суммы наличных денег, готовой и ожидающей инвестирования, вам потребуется некоторое время для создания. И это нормально.
1. Откройте брокерский счет для своего портфеля дивидендов, если у вас его еще нет
Если у вас еще нет брокерского счета, первым шагом будет его открытие. Ознакомьтесь с комиссионными за торговлю и минимальными требованиями, которые предъявляет брокерская компания. В 2019 году многие крупные брокерские компании снизили свои торговые комиссии до 0 долларов за сделку.
Переход к комиссиям в размере 0 долларов США за сделку является хорошей новостью для вас, потому что это позволяет вам создавать свой дивидендный портфель с меньшими покупками без комиссий, которые влияют на ваш план.
Кроме того, обязательно подтвердите любые минимальные значения баланса счета, так как некоторые компании взимают плату за открытие счета, если баланс ниже определенного значения. Как и в 2019 году, многие компании снизили минимумы своего баланса до 0 долларов, но всегда перепроверяйте и это.
Когда вы откроете свой счет и начнете свою стратегию, вам нужно будет решить, открываете ли вы обычный брокерский счет или пенсионный счет с отсрочкой уплаты налогов. Подумайте о том, чтобы поговорить со своим любимым специалистом по налогам, чтобы понять, что имеет наибольший смысл для вашей конкретной ситуации.
И, наконец, вы захотите подтвердить, как перевести деньги на ваш новый счет, а также как настроить перевод с вашего обычного текущего счета. Центральное место в формировании инвестиционного портфеля любого размера занимает постоянное его пополнение. Автоматизация облегчает достижение ваших целей, делая шаг в сторону от процесса. И если у вас нет возможности внести прямой депозит через вашего работодателя, возможность перевести деньги со своего текущего счета является альтернативой.
Если у вас есть наличные, готовые добавить их в свой портфель, начните перевод на свой новый счет, как только он откроется. Затем посмотрите на свой бюджет, чтобы выяснить, сколько вы можете инвестировать каждый месяц.
2. Определите, сколько вы можете экономить и инвестировать каждый месяц
Чтобы получать дивиденды в размере 500 долларов в месяц, вам нужно будет инвестировать около 200 000 долларов в акции с дивидендами. Точная сумма будет зависеть от дивидендной доходности акций, которые вы покупаете для своего портфеля.
Внимательно посмотрите на свой бюджет и решите, сколько денег вы можете откладывать каждый месяц, чтобы увеличить свой портфель. Учитывая значительную сумму денег, вам нужно будет достичь своей цели по выплате дивидендов в размере 500 долларов в месяц, регулярное пополнение вашего портфеля поможет вам.
Сумма денег, которую вы можете инвестировать каждый месяц, частично определит, сколько времени вам потребуется, чтобы достичь своей цели.
Если ваш бюджет в настоящее время ограничен, отложите все, что можете. Начните даже с небольшого количества, чтобы это было что-то.
Затем внимательно изучите свой бюджет на предмет возможностей сократить свои расходы, чтобы вместо этого использовать эти деньги для инвестиций.
Подумайте о том, чтобы установить меньшую краткосрочную цель по выплате дивидендов, чтобы вы могли видеть прогресс в достижении своей более крупной цели. Возможно, достижение дивидендов в размере 50 или 100 долларов в месяц-это цель, которой вы можете достичь в этом году. Это отличный шаг в ближайшие годы к созданию более крупного ежемесячного портфеля дивидендов.
3. Настройте прямой депозит на свой счет портфеля дивидендов
Получите информацию о прямом депозите для вашего брокерского счета, чтобы вы могли обновить инструкции по оплате. Надеюсь, ваш работодатель позволит вам разделить вашу зарплату несколькими различными способами, потому что вам все равно нужно получать деньги на свой обычный текущий счет. Убедитесь, что вы оплачиваете свои счета в дополнение к инвестированию в будущий доход!
Если у вас закончились инструкции по оплате или в вашей брокерской компании нет четких инструкций по внесению прямого депозита, вы должны иметь возможность настроить бесплатные инструкции по переводу средств на свой брокерский счет. Поместите напоминание в свой календарь на каждый день выплаты зарплаты, чтобы вручную перевести деньги, которые вы хотите инвестировать. Как правило, всегда существует план резервного копирования, если исходный вариант недоступен.
4. Выбирайте акции, соответствующие вашей дивидендной стратегии
Выбор акций является относительно личным решением и требует изучения каждой компании, в которую вы решите инвестировать. Когда дело доходит до создания портфеля дивидендов, вы захотите рассмотреть несколько вещей для каждой компании:
- Здоровье компании
- Как долго они выплачивали дивиденды вместе с историей увеличения выплат
- Насколько хорошо их доходы покрывают выплаты дивидендов
- Отрасль компании
Состояние здоровья и доходы компании помогут вам понять, насколько безопасны будущие выплаты дивидендов. Изучение компании и чтение комментариев важно для принятия решений о том, какие акции покупать.
История дивидендов и тенденции увеличения выплат дают вам представление о том, когда компания, скорее всего, будет выплачивать дивиденды в будущем. Акции с растущими дивидендами также помогут вам как снежный ком пробиться к вашим целям по выплате дивидендов.
И, наконец, знание отраслей компаний, в которые вы решили инвестировать, позволяет вам создать сбалансированный и разнообразный портфель. Управление рисками предполагает, что вы не кладете все яйца в одну корзину. Диверсификация компаний, в которых вы покупаете акции, а также отраслей, представленных в вашем портфеле, помогает распределить риск ваших будущих дивидендных доходов.
Другой аспект, на который вам нужно обратить внимание, - это когда компания выплачивает свои дивиденды. Если вы хотите получать дивиденды ежемесячно, вы можете сосредоточиться на компаниях, которые придерживаются определенных графиков выплат. Это не значит, что исторический график выплат должен на 100% указывать вам, покупать акции или пропускать их. Это просто добавляет к вашему процессу принятия решений.
Создайте список компаний, в которые, по вашему мнению, вы захотите инвестировать, чтобы, когда у вас появятся наличные деньги, вы могли начать покупать акции, чтобы увеличить свой доход от дивидендов.
5. Купить акции дивидендных акций
И, наконец, чтобы достичь своей ежемесячной цели по выплате дивидендов, начните покупать акции компаний, на которых вы хотите сосредоточиться. С прямым депозитом с каждой зарплаты у вас будут наличные деньги наготове и вы будете ждать, когда придет время совершать покупку.
Когда вы покупаете акции, дважды проверьте свой список наблюдения, чтобы узнать, какие акции на данный момент имеют лучшую стоимость. Речь идет не столько о “выборе времени для рынка”, что обычно не работает в вашу пользу, сколько о том, чтобы убедиться, что вы эффективны в своих покупках.
К счастью, поскольку большинство крупных брокерских компаний снизили свои торговые комиссии до 0 долларов США, вы можете покупать акции меньшего количества акций без комиссий, влияющих на вашу инвестиционную стоимость.
Проверка списка наблюдения поможет вам избежать перегруженности исследованиями и усталости от принятия решений. Если вы покупаете акции bluechip, то речь идет о том, чтобы посмотреть календарь, чтобы узнать, будете ли вы претендовать на следующую выплату дивидендов, или, возможно, если цена снизится, вы сможете купить дополнительные акции за свои деньги.
Сколько денег вам нужно вложить, чтобы получать дивиденды в размере 500 долларов в месяц?
Чтобы получать дивиденды в размере 500 долларов в месяц, вам нужно будет инвестировать от 171 429 до 240 000 долларов при среднем портфеле в 200 000 долларов.
Фактическая сумма денег, которую вам потребуется вложить в создание портфеля дивидендов в размере 500 долларов в месяц, зависит от дивидендной доходности акций, которые вы покупаете.
Дивидендная доходность рассчитывается путем деления годового дивиденда, выплачиваемого на акцию, на текущую цену акции. За X долларов, которые вы инвестируете, вы получаете Y% дивидендов обратно. Думайте о дивидендах как о вашей прибыли от инвестиций.
Для обычных акций обычно рекомендуется сосредоточиться на дивидендных акциях с дивидендной доходностью в диапазоне от 2,5% до 3,5%.
Следует иметь в виду одну вещь: фондовый рынок в 2020 году и переход в 2021 год были дикими. Целевой ориентир может немного измениться по сравнению с предыдущими годами. Вам также нужно будет решить, готовы ли вы инвестировать в фондовый рынок с большим движением.
Оцените сумму денег, которую вам нужно инвестировать
Для этого примера давайте предположим, что дивидендная доходность составляет 3%, середина целевого диапазона.
Многие акции с дивидендами выплачиваются 4 раза в год или ежеквартально. Чтобы получать 12 дивидендных выплат в год, вам нужно будет инвестировать как минимум в 3 квартальных акции.
Чтобы оценить сумму денег, которую вам нужно инвестировать на акцию, умножьте 500 долларов на 4 для ежегодной выплаты на акцию, которая составляет 2000 долларов. Поскольку вам нужно 3 акции на 12 месяцев, вам нужно будет инвестировать достаточно, чтобы получить общие годовые дивидендные выплаты в размере 6000 долларов США.
Деление 6000 долларов на 3% приводит к общей стоимости дивидендного портфеля примерно в 200 000 долларов. На каждую акцию вы вложите примерно 66 667 долларов
Как выровнять ваши дивидендные акции для ежемесячных выплат
Большинство дивидендных акций выплачиваются четыре раза в год или ежеквартально. Чтобы создать ежемесячный портфель дивидендов, вам нужно будет купить по крайней мере 3 разных акции, чтобы каждый месяц был покрыт. Существуют также REITs (Инвестиционные фонды недвижимости) и фонды облигаций, которые ежемесячно выплачивают средства, которые вы, возможно, захотите изучить дополнительно.
В этом примере основное внимание уделяется выбору квартальных акций. Существует 3 общих схемы выплаты дивидендов, которым следуют многие акции. Не все акции будут следовать одной из этих моделей, но это облегчает выбор компаний для вашего портфеля.
Три распространенные схемы выплат связаны с выплатой дивидендов в течение месяца в течение квартала: первый месяц, второй месяц или третий месяц. Тремя схемами выплаты дивидендов по акциям являются:
- Январь, Апрель, Июль, Октябрь
- Февраль, Май, Август, Ноябрь
- Март, Июнь, Сентябрь, Декабрь
Если вы покупаете одну акцию по схеме выплат, ваш инвестиционный портфель, как правило, будет выплачивать вам дивиденды каждый месяц в году. Иногда акции, которые платят в самом начале или в конце месяца, меняют месяцы, поэтому они будут близки, но не всегда точны на 100%.
Конечно, вы всегда должны сначала провести свое исследование. Просто потому, что акции соответствуют нужной вам схеме оплаты, это не значит, что это лучшая акция для покупки. Это нормально, если ваш портфель не равен на 100% каждый месяц в году, и со временем при реинвестировании и увеличении дивидендов он, скорее всего, не будет точно равным каждый месяц.
7 советов по выбору акций для вашего портфеля дивидендных доходов
Когда вы будете готовы начать формировать свой портфель дивидендных доходов, вот семь советов, которые помогут вам в вашем ежемесячном портфеле дивидендов зарабатывать 500 долларов в месяц в виде дивидендов.
Добавьте акции с последовательными историями выплат дивидендов в свой список наблюдения
Единственное, в чем можно быть уверенным на фондовом рынке, так это в том, что он будет расти и падать. И единственный гарантированный дивиденд-это тот, который уже выплачен.
Тем не менее, попробуйте взглянуть на акции с длинной историей дивидендов. эти акции, вероятно, будут иметь будущие выплаты по сравнению с компаниями с более короткой дивидендной историей.
Дивидендные аристократы и дивидендные короли-это две категории акций с длинной историей (25+ и 50+ соответственно). Другая важная часть этих двух категорий заключается в том, что они также включают акции с историей ежегодного увеличения их дивидендных выплат.
Долгосрочные плательщики дивидендов обычно хотят продолжить выплаты в будущем, потому что рынок снизит цену акций, если дивиденды прекратятся. Всегда есть вероятность, что что-то изменится, например, рыночные условия или слияние, которое может повлиять на график дивидендов.
Избегайте погони за ставками дивидендной доходности
Вы можете подумать, что покупка акций с более высокой дивидендной доходностью ускорит достижение вашей ежемесячной цели по выплате дивидендов. Хотя это звучит как простое решение, обычные акции (т. Е. не REITs) выше 3,5% обычно считаются рискованными.
За пределами странных рыночных условий, когда все цены на акции неустойчивы, более высокая дивидендная доходность может указывать на проблему с компанией, снижающую цену за акцию. По мере снижения цены акций дивидендная доходность растет.
Потратьте время на чтение биржевых комментариев. Вы заметите, что акции с более высокой дивидендной доходностью обычно считаются подверженными риску сокращения дивидендов. Сокращение дивидендов означает снижение дохода, а также, вероятно, снижение общей стоимости вашего портфеля. Проведите свое исследование перед покупкой, чтобы по возможности избежать головной боли.
Это не значит, что вы не должны рисковать, потому что иногда все может обернуться в вашу пользу. Заходите в каждую покупку акций с открытыми глазами и осознавайте риски!
Узнайте следующую дату выплаты дивидендов по акциям
Дата выплаты дивидендов означает, что акции торгуются без учета дивидендов. Если вы покупаете акции в день выплаты дивидендов или после этой даты, вы не будете иметь права на следующую объявленную выплату дивидендов.
В рамках вашего исследования дивидендов проверьте, были ли объявлены следующие дивиденды и соответствующие даты.
Вы можете использовать историю в качестве руководства для оценки следующих дат, но иногда они будут меняться.
Если вы пропустили предстоящие даты, вы все равно можете купить акции на будущее и просто помнить, что для начала выплаты дивидендов вашему портфелю может потребоваться больше времени. В противном случае проверьте свой список наблюдения, чтобы узнать, есть ли другие акции, которые вы, возможно, захотите купить в данный момент.
Снизьте риск, инвестируя в несколько акций
По сравнению с меньшими ежемесячными целями по выплате дивидендов, дивиденды в размере 500 долларов в месяц требуют больших инвестиций в отдельные акции. И будущие результаты не гарантируются никакими акциями, даже теми, которые имеют длительную историю дивидендов.
Если вы решите создать портфель ежемесячных дивидендов, также подумайте о снижении своего риска, купив несколько акций для каждой схемы выплат. Возможно, вы хотите разделить 500 долларов в месяц на 2 или более акций. А также подумайте об инвестировании в разные отрасли, а не только в несколько компаний.
Вы можете создать простой планировщик дивидендов в Google Таблицах или Excel, чтобы структурировать свой портфель и отслеживать свои дивидендные доходы.
Когда дело доходит до инвестирования на фондовом рынке, вы делаете все возможное, используя информацию, доступную в то время. Следите за происходящим и корректируйте курс в будущем по мере необходимости.
Включите Реинвестирование дивидендов
Реинвестирование дивидендов - это автоматический процесс, при котором вы получаете дивиденды и “покупаете” новые акции и частичные акции на одних и тех же акциях. Существуют различные мнения о том, следует ли вам всегда реинвестировать в одни и те же акции или делать это вручную.
В этих аргументах есть свои плюсы и минусы. Теперь, когда торговые комиссии снизились до 0 долларов, это проще сделать, если у вас достаточно денег, чтобы купить полную акцию.
Если вы используете подход "покупай и держи" в долгосрочной перспективе, автоматическое реинвестирование ваших дивидендов облегчает этот процесс. С другой стороны, реинвестирование добавляет к бумажной работе, если вы решите продать акции.
Взгляните поближе на стратегию, которую вы строите для себя, чтобы решить, что лучше соответствует вашим планам. Но если вы решите реинвестировать, дважды проверьте, что он включен для каждой покупаемой вами акции. Иногда брокерские компании по умолчанию выплачивают дивиденды наличными, а не автоматически реинвестируют.
Стройте постепенно с течением времени
Если вы начинаете свой портфель дивидендов с нуля и у вас нет 200 000 долларов наличными, готовых инвестировать, не волнуйтесь.
Начните с описанных выше шагов и разработайте план экономии средств для инвестирования. Подумайте о том, чтобы разбить вашу большую цель на меньшие цели. Возможно, начните с создания портфеля дивидендов в размере 50 или 200 долларов в месяц в течение первого или двух лет. Продолжайте инвестировать и реинвестировать, чтобы достичь своей более крупной цели в 500 долларов в будущем. И тебе не нужно останавливаться на этом. Подумайте о том, чтобы увеличить свою ежемесячную цель по выплате дивидендов более чем на 1000, 2000 долларов или даже до 3000 долларов в месяц.
Поскольку крупные брокерские компании сократили свои торговые комиссии до 0 долларов, сборы не повлияют на вашу инвестиционную стратегию. Со временем вы можете совершать небольшие покупки акций.
Кроме того, подумайте о том, чтобы автоматически реинвестировать свои дивиденды, чтобы помочь вашему портфелю расти на автопилоте. Снежный ком дивидендов занимает некоторое время, чтобы начать работу. И со временем он действительно набирает скорость, чтобы помочь вам быстрее достичь своей цели.