Существует множество способов инвестирования в недвижимость, от владения арендуемой недвижимостью до инвестирования в партнерские отношения.
Просмотр каналов в наши дни почти наверняка приведет вас к какой-то итерации недвижимости, от объявлений риэлторов за миллион долларов до листинга домов.
Хотя может быть забавно наблюдать, как в течение часа происходит драматическая трансформация дома, может быть еще интереснее принять активное участие. Недвижимость часто оказывается прибыльной инвестицией, предлагая как доход — в виде арендной платы — так и повышение стоимости — когда вы продаете ценную недвижимость с прибылью. Это также хороший способ диверсифицировать свой портфелькак актив, подверженный влиянию, отличному от акций и облигаций.
И для обычного человека это может быть более доступным, чем вы думаете. Хотя это требует значительного времени, терпения и (конечно же) денежных средств, почти каждый может инвестировать в недвижимость.
Вот шесть способов, которыми вы можете приобщиться к этому феномену поп-культуры, превратившемуся в инвестиции.
1. Краудфандинг недвижимости
Краудфандинг недвижимости-это стратегия, которая позволяет предприятиям привлекать капитал от больших групп физических лиц. Это делается с помощью онлайн-платформ, которые обеспечивают площадку для встреч/рынок между застройщиками и заинтересованными инвесторами. В обмен на свои деньги инвесторы получают долг или собственный капитал в проекте развития, а в успешных случаях-ежемесячные или ежеквартальные выплаты.
Не все платформы для краудфандинга недвижимости доступны всем: многие зарезервированы для аккредитованных инвесторов, то есть состоятельных и/или высококвалифицированных частных лиц. Тем не менее, есть несколько менее эксклюзивных платформ, таких как Fundrise и RealtyMogul, которые позволяют новичкам инвестировать всего 500 долларов.
Через эти сайты вы создаете учетную запись и либо выбираете стратегию портфеля, основанную на ваших целях, с брокерами, диверсифицирующими ваши деньги по ряду инвестиционных фондов, либо просматриваете и выбираете инвестиции самостоятельно, отслеживая их прогресс через онлайн-панель мониторинга 24/7.
Несмотря на их удобство, предложения по краудфандингу сопряжены со значительным риском. Как частные инвестиции, они не так ликвидны (легко продаются), как другие публично торгуемые ценные бумаги, такие как акции. Думайте о своих средствах как о связанных в долгосрочной перспективе. Например, Fundrise рекомендует инвесторам иметь временной горизонт не менее пяти лет.
Инвестиционные фонды недвижимости
Если вы хотите заняться недвижимостью, инвестирование в инвестиционный фонд недвижимости (REIT) обеспечит доступ к рынку без затрат времени и затрат на покупку вашей собственной недвижимости.
REITS-это компании, которые владеют, управляют или финансируют объекты недвижимости и предприятия в сфере недвижимости. Подобно взаимным фондам или биржевым фондам, они владеют не одним, а целой корзиной активов. Инвесторы покупают акции REIT и получают пропорциональную долю дохода, получаемого от этих активов.
Акции REIT, наиболее распространенный тип , позволяют инвесторам объединять свои деньги для финансирования покупки, развития и управления недвижимостью. REIT фокусируется на определенном типе недвижимости, таком как жилые комплексы, больницы, отели или торговые центры. Девяносто процентов его годовой прибыли должны быть распределены среди инвесторов в качестве дивидендов.
Одна большая точка продажи REITS: большинство из них торгуются на публичных фондовых биржах. Таким образом, это означает, что REITs сочетают в себе возможность владеть недвижимостью и получать от нее прибыль с легкостью и ликвидностью об инвестировании в акции.
Ориентированные на получение дохода, обычно от аренды и аренды, REITS предлагают регулярную прибыль и высокие дивиденды. Они также привлекают инвесторов благодаря уникальному способу налогообложения: REIT структурированы как сквозные организации, что означает, что они не платят корпоративный налог. Это фактически означает более высокую доходность для их инвесторов.
Если вы хотите сохранить ликвидность своих инвестиций, придерживайтесь публично торгуемых REIT (некоторые REIT являются частными предприятиями). Вы можете купить акции через брокерскую фирму, IRA или 401(k).
3. Товарищества с ограниченной ответственностью в сфере недвижимости
Партнерство с ограниченной ответственностью в сфере недвижимости предоставляет инвесторам диверсифицированный портфель инвестиционных возможностей в сфере недвижимости, позволяющий вам объединять свои средства с другими инвесторами для покупки, аренды, развития и продажи недвижимости, которой было бы трудно управлять или позволить себе самостоятельно.
Как и REITs, RELPs обычно владеют пулом свойств, но они различаются по своей структуре и организации. В первую очередь: RELP-это форма прямых инвестиций, то есть они не торгуются на публичных биржах
Вместо этого они существуют в течение определенного срока, который обычно длится от семи до 12 лет. В течение этого срока RELPS функционируют как небольшие компании, формируя бизнес-план и определяя объекты недвижимости для покупки и/или развития, управления и, наконец, продажи с распределением прибыли по пути. После того, как все активы будут отправлены, партнерство распадается.
Как правило, они больше подходят для инвесторов с высоким уровнем дохода: у большинства РЕЛП минимальный объем инвестиций обычно составляет 2000 долларов или выше, а часто и значительно больше-некоторые устанавливают минимальные от 100 000 до нескольких миллионов долларов, в зависимости от количества и размера покупок недвижимости.
4. Станьте арендодателем
Один из классических способов инвестировать в недвижимость-это купить недвижимость и арендовать ее или ее часть. Быть арендодателем может проявляться во многих формах.
Первый-купить дом на одну семью и сдать его в аренду, стратегия, которая принесет доход только в том случае, если накладные расходы будут низкими. Если арендная плата вашего арендатора не покрывает ипотеку, страховку, налоги и техническое обслуживание, вы фактически теряете деньги. В идеале ваш ежемесячный платеж по ипотеке будет относительно фиксированным, в то время как цены на аренду растут, увеличивая со временем сумму денег, которую вы кладете в карман.
Другой вариант-"взлом дома", когда вы покупаете многоквартирное здание и живете в одном из помещений, а остальные сдаете в аренду. Эта стратегия снижает ваши расходы на проживание, одновременно принося доход, который может покрыть платежи по ипотеке, налоги и страховку.
Версия взлома домов с низкими обязательствами-это аренда части вашего дома
С противоположной, более амбициозной целью вы могли бы стремиться к преобразованию кондоминиума, в котором вы покупаете многоквартирное здание, сдаете квартиры в аренду, а затем и продаете их по отдельности, говорит риэлтор и инвестор в недвижимость из Бостона Дана Булл. "Итак, идея в том, что вы покупаете здание с небольшой скидкой, а затем, в конце концов, вы можете продать его за самый высокий доллар", - говорит она.
5. Переворачивание дома
Некоторые люди делают еще один шаг вперед, покупая дома для ремонта и перепродажи. Хотя э часто упрощают задачу, "листание" остается одним из самых трудоемких и дорогостоящих способов инвестирования в недвижимость. Но у него также есть потенциал для получения наибольших выгод.
Чтобы быть успешным флиппером, вы всегда должны быть готовы к неожиданным проблемам, увеличению бюджета, временным ошибкам, более длительным срокам ремонта и проблемам с продажей на рынке.
Особенно важно создать команду экспертов — подрядчиков, дизайнеров интерьера, адвокатов и бухгалтеров, которым вы можете доверять. И убедитесь, что у вас есть денежные резервы для устранения неполадок. Даже опытные считают, что проект неизбежно занимает больше времени и стоит дороже, чем они думают.
6. Инвестируйте в свой собственный дом
Наконец, если вы хотите инвестировать в недвижимость, присмотритесь поближе к вашему собственному дому. Домовладение-это цель, к достижению которой стремятся многие, и это справедливо. Жилая недвижимость на протяжении многих лет переживала свои взлеты и падения, но в целом она ценится в долгосрочной перспективе.
Большинство людей не покупают дом сразу, а берут ипотеку. Работа над тем, чтобы окупить ее, и прямое владение вашим домом-это долгосрочная инвестиция, которая может защитить от волатильности d рынке недвижимости. Это часто рассматривается как шаг, предшествующий инвестированию в другие виды недвижимости, и имеет дополнительное преимущество в повышении вашего собственного капитала, поскольку теперь вы владеете крупным активом.