Представляем вам пять наиболее интересных вложений, на которых, по нашим прогнозам, можно будет заработать в наступившем 2022 году.
1. Акции иностранных компаний
Доходность: высокая
Ликвидность: высокая
Риски: от средних до высоких
В 2021 году американские и европейские фондовые индексы регулярно обновляли максимумы, фондовый рынок был ярко выраженно «бычьим». А вот нынешний 2022 год для фондового рынка может оказаться сложным, и прежде всего, для американских бирж. Ведь Федеральная резервная система США планирует не менее чем три повышения процентной ставки в этом году, а значит, американские облигации будут более привлекательными, чем акции. Значит, инвестировать в индексные фонды достаточно рискованно. А вот отдельные акции, в которых есть ярко выраженная идея, либо недооценённые по сравнению с аналогами, могут по доходности обогнать рынок. По нашему мнению, среди таких бумаг могут быть акции одного из старейших американских ретейлеров Macy’s Inc. или акции молодой, но уже весьма успешной фармацевтической компании Novavax.
2. Акции российских компаний
Доходность: высокая
Ликвидность: высокая
Риски: высокие
Повышение процентной ставки в США, геополитические риски и непрекращающаяся угроза санкций в 2022 году представляют значительные риски для российского фондового рынка. Таким образом, в этом году инвестировать в отдельные акции, на наш взгляд, более безопасно, чем в индексные фонды. Наибольший потенциал роста среди российских акций, по нашему мнению, имеют акции нефтегазового, финансово-банковского сектора, а также акции компаний розничной торговли, которые адаптировались к новым явлениям в нашей жизни и успешно осуществляют инновационные проекты и проекты в электронной коммерции. Большое значение имеет и дивидендная политика компании. Мы считаем, что наилучшие варианты для инвестиций – акции «Газпрома», «Сбербанка», привилегированные акции «Сургутнефтегаза».
3. Криптовалюты
Доходность: высокая
Ликвидность: высокая
Риски: очень высокие
Плюсом инвестиций в криптовалюты является то, что здесь можно получить доходность от операций от нескольких десятков до нескольких сотен процентов годовых, причём за достаточно короткое время, если вы выбрали правильную монету и правильное время для вложений. Самая популярная монета – биткоин, мы ожидаем, что в течение 2022 года её стоимость может достичь $72000-75000. Важно понимать, что вложения в биткоин и альткоины (другие монеты, выпущенные после битокина) сопряжены с очень высокими рисками. Например, если ФРС США повысит в этом году процентные ставки три или даже четыре раза, доллар за 2022 год может резко вырасти, что приведёт к обвалу биткоина, и в этом случае он с текущих уровней способен провалиться даже до $30000. Но можно обратить внимание на менее раскрученные цифровые активы. Однако если вы начинающий инвестор, и не имеете опыта торговли на бирже, лучше выбрать менее рискованные инвестиционные идеи или одновременно держать не менее 60% ваших сбережений на депозите в надёжном банке.
4. Рублёвые облигации
Доходность: от низкой до средней
Ликвидность: высокая
Риски: низкие
С точки зрения надёжности государственные облигации ОФЗ – беспроигрышный вариант для инвестора. Доходность по облигациям не всегда существенно превышает проценты по банковским депозитам, однако, поскольку ЦБ РФ в 2021 году резко повысил ключевую ставку и продолжит её повышать в первом полугодии 2022 года, значит, доходность по ОФЗ тоже продолжит расти. Доходность к погашению ОФЗ со сроком обращения от 2 до 5 лет выросла до 8,7-8,8%, что находится практически на уровне официальной инфляции. Более высокую доходность (9-9,5%) могут обеспечить рублёвые облигации корпоративных эмитентов – «голубых фишек», особенно рекомендуем обратить внимание на облигации крупных компаний нефтегазового сектора, а облигации эмитентов среднего и малого бизнеса могут обеспечить доходность даже до 15-16%. Но и риски в корпоративные облигации, особенно небольших компаний, намного выше, чем в государственные ценные бумаги – от дефолта и банкротств такие компании, к сожалению, не застрахованы.
5. Золото
Доходность: средняя
Ликвидность: низкая
Риски: средние
Главное преимущество вложений в золото (в виде золотых слитков, золотых монет или акций биржевых фондов, инвестирующих в этот драгметалл) заключается в том, что в кризисные периоды оно является защитным активом, когда, например, фондовые рынки падают. Минусом для инвестиций физлиц является, например, то, что вам придётся заплатить НДС с приобретённого золотого слитка в размере 20% от суммы сделки. Другой минус – невысокие ликвидность и доходность таких активов. Затраты на приобретение и хранение золотого слитка довольно высоки, а вот доходность не всегда позволяет окупить затраты. В 2022 году, если доллар будет расти, вряд ли золото принесёт сверхвысокую доходность: так, мы ожидаем, что в среднем цена тройской унции благородного металла будет колебаться в диапазоне $1720-2050. Но для долгосрочного инвестиционного горизонта, например, на несколько лет, золото является надёжным и достаточно выгодным вариантом.
Текст данной статьи не является инвестиционной рекомендацией.
