Как покупать акции во время кризиса? Как эффективно закупаться акциями при падении фондового рынка?
На эту тему я снимал видео в 2018 году. Тогда это была чистая теория. Но прошло время, была просадка марта 2020 года. И я решил снять обновленную версию с учетом полученного опыта.
Итак, какова секретная схема Князева на случай кризиса? Как действовать инвестору?
Схема и план действий в целом не поменялись. И они выглядят следующим образом:
1) При падении рынка на 15% (уровень порядка 4000 пунктов по S&P500) я не буду делать ничего особенного. Это коррекция, которая не вызовет во мне каких-либо серьезных волнений и т.д. Я буду покупать акции, как обычно: на пополнения счета и, возможно, на дивиденды.
2) При падении рынка на 30-35% (3300 пунктов по S&P500) я начну использовать инвестиционную подушку безопасности. Напомню, что каждый разумный инвестор должен иметь подушку безопасности для инвестиций в 10-20% от суммы капитала как раз для спадов фондового рынка. 30-50% подушки безопасности разумно использовать при таком снижении. И примерно столько же я сам использовал при обвале рынка в марте 2020 года.
Если рынок будет продолжать снижаться - я буду продолжать покупать акции на остаток подушки, разбив ее на 6-12 равных частей.
3) Если рынок резко обвалится за короткий период времени на 50% (2300 пунктов по S&P500) - я использую разом порядка 70-80% подушки безопасности. Статистически такое снижение - близко к максимальным снижениям рынка в самые сильные кризисы и обычно свидетельствует о дне рынка. Впрочем, история показывает, что подобное снижение бывает результатом постепенного сползания рынка, а не резкого обвала.
Обращаю ваше внимание: я беру снижение именно по ШИРОКОМУ РЫНКУ (индекс S&P500), а не по своему портфелю. Динамика портфеля может отличаться: например, портфель может просесть лишь на 10%, а индекс на 30% и наоборот. Именно динамика широкого рынка является для меня показательной с точки зрения оценки кризисных явлений. И на нее стоит ориентироваться.
Кроме того, если будет падение на 50% или даже на 70% (1400 пунктов по S&P500), то я всерьез рассмотрю покупку маржинальных фондов на широкий рынок. Таких, как UPRO. Покупка подобных фондов на бычьем рынке очень агрессивный ход: удвоенный-утроенный рост может смениться удвоенным-утроенным падением. Но когда рынок достиг дна, вероятность дальнейшего движения вниз крайне мала. И покупка такой спекулятивной позиции на 10-15% капитала может куда быстрее вывести инвестора в ноль или даже в плюс.
И да, самое главное - я не буду смотреть, на то, что будут кричать. Именно такие крики и послужат сигналом того, что я все делаю правильно. Я наберусь терпения, спокойствия, позитива. Я точно знаю, что при всей моей эмоциональной готовности к кризису, мне будет нелегко видеть шестизначные бумажные убытки в долларах: минус сто-две-триста тысяч долларов капитала. Я уверен в этом.
Поэтому, возможно, я рассмотрю для себя путешествие с максимальным отрывом от цивилизации, чтобы не было соблазна следить за рынком после закупки на подушку безопасности. И дам время всему устаканиться.
Вот такой план Князева на кризис, проверенный мной на опыте обвала на 30% в 2020 году.
Удачи в инвестициях!
#кризис #инвестиции #фондовыйрынок #безопасность #финансы