Приветствую. На протяжении целого года, как я работал с начинающими трейдерами и инвесторами на фондовом рынке я увидел следующую деталь, о которой мало кто говорит и особо не задумывается. Однако, если вы не усвоите это правило для себя, то вы никогда не достигните успеха на фондовом рынке, а если вам и повезет, то вы упустите огромные возможности. В этой статье я бы хотел объяснить почему вам не стоит слепо слушать своего брокера.
Почему эта проблема стала актуальной?
Начиная с 2020 года финансовые рынки стали резко набирать популярность. В основном ажиотаж стал крутиться вначале вокруг фондового, а потом и вокруг криптовалютных рынков.
На рынок пришло огромное количество людей, кто еще не имел практического опыта работы с рынком. Естественно, многие из них совершили множество ошибок.
Часть просто использовала бездумно кредитные плечи и не фиксировала убыток от снижения акций, что заканчивалось маржин коллом, другие же купили хайповые компании, что потеряли в стоимости от 50 до 90%.
Но порой причина подобных ошибок следует из той, что многим изначально не заметна, но она также имеет свое место и ее не стоит повторять дважды.
Если вы начали совсем недавно работать с акциями или уже работаете от года до трех лет, то она для вас.
Почему мы склонны доверять авторитетам?
Во многом нас еще с детства учат тому, чтобы мы уважали авторитетов. Вначале это наши с вами родители, потом учителя, а дальше и все те люди, которые лучше разбираются в той или иной области.
Мы обращаемся к ним по той простой причине, что в нас плотно сидит установка – если человек профессионально занимается каким-то делом, то он лучше в нем разбирается, а значит сможет дать лучшее решение, если бы мы пытались что-то сделать сами.
Например, если у нас проблемы со здоровьем, то многие не будут заниматься самолечением, а пойдут к хорошему и профессиональному врачу.
Если нам нужно купить какой-нибудь автомобиль, то мы обратимся к мнению авторитетных специалистов, кто в этом деле разбирается лучше и может подсказать нам обо всех нюансах.
Если же нам нужно купить акций на фондовом рынке, то мы стараемся обратиться к мнению брокеров или финансовых аналитиков, но вот тут то правило, что работает в повседневной жизни дает сбой.
Казалось бы, какой-нибудь финансовый аналитик или брокер должен быть гораздо компетентней, но чрезмерное следование их советам как раз наоборот принесет вам гораздо больше вреда, чем пользы.
Но почему мы не можем верить брокерам и аналитикам?
И отсюда мы переходим к следующему пункту о том – почему брокер и их финансовые аналитики вам совсем не друзья, а даже наоборот.
Понимаете, вся проблема в том, что в примерах выше хороший врач заинтересован в том, чтобы вам оказать профессиональную помощь. Если он окажет свою услугу некачественно, то к нему вряд ли кто-то пойдет.
Со специалистом, помогающим вам в выборе автомобиля примерно та же схема.
А вот с брокерами интерес немного другой.
Все же смотрели фильм «Волк с Уолл-стрит» с главным актером Леонардо Ди Каприо? Помните его диалог с уже опытным брокером, который пояснял, как работает Уолл-стрит?
Вот это объяснение на самом деле не далеко от истины. Оно очень четко подчеркивает всю суть работы брокера и его прямой интерес.
Большинству брокеров и финансовых аналитиков на самом деле не выгодно, чтобы вы богатели. Это не значит, что они прямо заинтересованы в ваших потерях. Заинтересованными в ваших потерях они будут тогда, когда будут являться контрагентами в ваших сделках.
Их истинный интерес в том, чтобы вы торговали чаще и больше, дабы к ним шел комиссионный оборот.
Представим себе ситуацию, что вы купили акций Apple в прошлом году один раз без использования кредитного плеча, без продаж и открытий новых сделок. Просто купили и забыли об этой акции на целый год. Какую прибыль заработал с этого ваш брокер у которого вы торгуете?
Жалкие копейки, которых ему мало. Вы заработали свои 20-60% годовых, а брокер заработал лишь крошечную комиссию.
И по сути именно в этом и возникает конфликт интересов между вами и вашим фондовым брокером. Он хочет зарабатывать с вас больше, а как это можно сделать?
- Вариант – Структурные инвестиционные продукты!
Брокеру не нравится, что вы ему платите слишком мало, поэтому многие из них после ваших неудач предлагают «Помощь» в виде структурных инвестиционных продуктов.
Чаще всего это инвестиционный портфель созданный под индивидуальные интересы клиента.
Звучит весьма интересно и красиво, но брокер не несет ответственности за то, что этот инвестиционный продукт вгонит вас в убытки, а во вторых, они снимут с вас еще большую комиссию.
Такой способ они применяют для тех, кто не хочет торговать чаще, но кто не достиг хороших результатов.
- Вариант – агитировать вас торговать чаще, агрессивней и давать множество новых идей.
Почему многим из вас рекомендовали покупать Tal, Virgin Galactic, Vipshop и другие компании с малой капитализацией, высокими рисками и многим иным?
Все очень просто. За компании с малой капитализацией брокер получает больше комиссионных. Плюс с ними вас легче агитировать торговать чаще и агрессивней, что тоже принесет вашему брокеру комиссионные.
А если у вас упали акции и вы дико злы, вы расстроены, опустошены, то брокер вам поможет и предложит кредитное плечо, чтобы вы на азарте попытались отбить убытки. За плечо брокер тоже получит дополнительные комиссионные, а вот ваши проблемы их не волнуют.
Брокеру не выгодно, чтобы вы зарабатывали стабильно. Ему выгодно, чтобы вы платили больше комиссионных.
Финансовые рынки на самом деле – это один сплошной конфликт интересов. Вы должны понимать, что вся эта тема существует благодаря тому, что одни люди деньги теряют, а другие получают.
Поэтому, если вы заработали на акциях, то вы должны понимать, что кто-то эти же деньги потерял.
Брокеры, которые работают по агентской модели заинтересованы в ваших оборотах, но им не выгодно, чтобы вы зарабатывали стабильно. Толку от того, что вы купите акций один раз в год или же вы будете торговать системно – от вас нет. С вас таким образом заработать можно меньше.
Поэтому, каждый раз, когда вы видите аналитику от вашего брокера или когда вы общаетесь с менеджером, который вам советует прибыльную идею – вы должны четко осознавать, а зачем он вам хочет помочь и какой ему в этом интерес. Но самое главное – совпадают ли ваши интересы или вступают в конфликт.
Понимая все эти нюансы – вы не окажетесь в ловушке от брокеров повторно.
Но если я не могу доверять брокеру, то кому я могу доверять?
Да в первую очередь себе вы и можете доверять на финансовых рынках. Эта статья не означает, что вы прям совсем никому не можете довериться, но в приоритете у вас всегда должна быть своя голова на плечах.
Да, вы тоже можете ошибиться, но весь процесс будет полностью под вашим контролем.
И каждый раз, когда вам советуют какую-то акцию – вы должны стремиться проанализировать ситуацию самостоятельно, а после уже принять свое решение.
Брокеры не сделают вас богаче или счастливей. Их интерес в том, чтобы стать богатыми и счастливыми самим. И каждый их совет в первую очередь будет выгоден им, а не вам.
