Всем привет!
Банк России представил результаты опроса 29 крупнейших брокерских компаний, которые обслуживают практически всех розничных клиентов в России. Давайте посмотрим на некоторые из наиболее интересных моментов.
Гендерное и возрастное сравнение
61% клиентов на брокерском обслуживании – мужчины, на которых приходится около 74% активов. В то же время соотношение мужчин и женщин в России находится на уровне 45/55%.
При этом основная доля инвесторов (более 50%) приходится на возраст от 20 до 40 лет. Среди мужчин таких 64%, а женщин - 55%.
С возрастом уменьшается количество клиентов, при этом увеличивается объем их активов:
- примерно 80% совокупных активов мужчин приходится на 31% мужчин в возрасте от 40 лет;
- примерно 79% совокупных активов женщин приходится на 42% женщин в возрасте от 40 лет.
С возрастом уменьшается доля клиентов с пустыми счетами и счетами от 0 до 10 тысяч рубей и заметно увеличивается доля клиентов с размером портфеля от 100 тысяч до 1 миллиона рублей. По мнению авторов исследования, это логичная иллюстрация факта накопления личного богатства с возрастом и увеличения свободных средств, направляемых на инвестирование.
Размер счета и результаты инвестирования
Средний размер счета частного инвестора составляет менее100 тысяч рублей и не зависит от пола. Однако, если посмотреть глубже, то оказывается, что:
- 64,2% клиентов имеют пустые счета
- 1% крупнейших клиентов владеют 76% активов
Интересные результаты показывает анализ результатов инвестирования (с 01.01.2021 по 30.06.2021):
- 51% клиентов в целом имеют положительную доходность
- 50,7% мужчин имели положительную доходность
- 51,5% женщин имели положительную доходность
Но если копнуть глубже и посмотреть на долю положительного результата от возраста, то видно, что молодые люди до 20 лет показывают худший результат, а более половины инвесторов показывают положительный результат только после 30 лет.
Думаю, что одна из причин наличие после 30 лет большего, в том числе и финансового опыта, а также меньшая склонность к риску.
Торговая активность
По результатам исследования мужчины совершают сделки чаще и активнее, чем женщины:
- в среднем 3 дня в месяц уделяют заключению сделок мужчины, в то время как женщина только 2 дня;
- более 6 сделок в месяц в среднем заключают 35% мужчин и 24% женщин.
Пик торговой активности как по количеству «торговых» дней, так и склонности к совершению большего количества сделок в месяц наблюдается в возрастных группах 40–60 лет.
Также интересно, что только 8% мужчин и 4% женщин (от количества клиентов каждого пола) совершают более 50 сделок в месяц.
Диверсификация портфеля
Диверсификация портфеля зависит прежде всего от размера портфеля и возраста клиентов и практически не зависит от пола:
- в среднем в портфеле как женщин, так и мужчин находится 6 бумаг;
- если в портфелях до 10 тысяч рублей в среднем находится два инструмента, то в наиболее крупных портфелях от 100 миллионов рублей – 18 инструментов.
Доля иностранных активов
Наибольшая доля иностранных активов наблюдается в возрастной категории до 40 лет. При этом мужчины (~42% активов) чуть больше, чем женщины (~36% активов) предпочитают акции иностранных компаний.
Доля иностранных активов в портфеле также зависит от размера портфеля.
Женщины активнее мужчин используют инструменты коллективного инвестирования (ETF/ПИФ):
- 47% клиентов используют инструменты коллективного инвестирования
- 45% мужчин имеют инструменты коллективного инвестирования в портфеле
- 52% женщин имеют инструменты коллективного инвестирования
в портфеле
Наибольшая доля лиц, имеющих в своем портфеле хотя бы минимальную долю инструментов коллективного инвестирования - среди мужчин и женщин в возрасте 30–40 лет.
Как итог портрет среднестатистического клиента российского брокера выглядит следующим образом:
Надеюсь, что данная информация была вам интересна. Напишите в комментариях попали ли вы под описание типичного инвестора или нет.