Если вы используете или собираетесь использовать криптовалютные биржи, обязательно усвойте 10 заповедей:
- Помните, ни одна криптовалютная биржа не является безопасной, независимо от того, какая у нее безопасность и какую внутреннюю политику она использует. Если фондовый рынок не будет убит взломом, рано или поздно произойдет внешняя афера или хищение, ошибочные и катастрофические решения, распоряжение средствами клиентов для обеспечения ликвидности, вымогательство со стороны криминального сообщества или служб. Всегда предполагайте, что фондовая биржа, которую вы используете или хотите использовать, рано или поздно рухнет. Всегда спрашивайте себя, будет ли это и когда.
- Если в этом нет необходимости, никогда не храните средства на фондовом рынке. Если вам тяжело расставаться со спекуляцией, подумайте о долгосрочной игре и выводе средств с бирж после проведения операции. Если вы дневной трейдер и не собираетесь уходить, вам необходимо учитывать риск потери денег в игре. Поэтому никогда не держите на бирже средства, которые вы не можете позволить себе потерять. Вы всегда можете использовать несколько бирж одновременно, сводя к минимуму риск потери всех своих средств.
- Если на вашей бирже: принудительный сброс паролей, временная приостановка выводов, повторная верификация пользователей (особенно необъявленная и необоснованная), ошибки, заключающиеся в двойном выводе или двойном зачислении средств, и все другие факторы, влияющие на баланс средств биржи, позвольте вам зажечь красный свет. Лучше сразу вывести свои средства с биржи и посмотреть, что будет дальше.
- Проверка криптовалютной биржи на прозрачность и достоверность часто может оказаться обманчивой. Биржи, зарегистрированные в Европейском Союзе, которыми руководят публичные, известные и надежные лица, вообще не обеспечивают безопасности. Так что выбор биржи — это во многом лотерея. Также помните, что владелец биржи, которой вы доверяете, может измениться в любой момент, не раскрывая эту информацию общественности.
- Обязательно включите 2FA на бирже!!! Если у вас нет 2FA, это только вопрос времени, когда хакер опустошит вашу учетную запись. Если вы не знаете, как это сделать, я постараюсь скоро раскрыть эту тему в своих статьях.
- Помните, что нельзя использовать одни и те же пароли в разных местах , всегда есть риск, что база данных в конечном итоге куда-нибудь утечет. Это крайняя глупость! На бирже за пароли могут отвечать полные дилетанты. Точно так же, используя один пароль, вы доверяете (косвенно) безопасность своих средств третьим лицам, часто не подозревая о проблемах безопасности!
- Если ваш адрес электронной почты, который вы использовали для регистрации, имеет опцию безопасности 2FA, используйте ее!
- Если используемая вами биржа не работает, примите к сведению, что шансы вернуть все свои деньги минимальны. Не отправляйте личные данные случайным группам и лицам, которые объединились, чтобы принять меры против обанкротившегося фондового рынка. Избегайте юристов и юридических фирм, которые внезапно появляются в сети и хотят заниматься вашим делом. Не попадайте в групповые иски, вы наверняка уже потеряли много средств, так что не увеличивайте свои потери.
- Биржа не является кошельком и не используется для хранения средств. Средства, которые вы вносите на биржу, больше вам не принадлежат (вы отдаете их бирже в качестве залога, с которым они могут делать все, что захотят), и вы теряете над ними полный контроль. Если вам повезет, биржа вернет вам эти средства, но учтите, что так быть не должно.
- Все обмены (кроме экзотических) подпадают под процедуры AML (противодействие отмыванию денег и терроризму). При внесении денег на биржу необходимо учитывать риск того, что они будут заморожены и от вас потребуют доказательства законности происхождения средств. В некоторых случаях может быть очень сложно доказать, что средства, внесенные на биржу, поступают из законного источника, например, когда вы майнили криптовалюты 10 лет назад, покупали их за наличные или просто принимали платеж в крипто. Если вы не можете доказать легальность средств, не вносите средства на биржи, а используйте другие варианты. Некоторые биржи крайне строги и даже чрезмерно строги в своих процедурах AML и в случае с этими биржами вы должны быть уверены, что сможете легко доказать происхождение средств, иначе ваши средства могут храниться месяцами или годами. Примерами таких бирж являются, например, Bitstamp и Zonda.