В предыдущей статье уже была поднята тема новой системы банковского контроля "Светофор". Продолжим подготовку к ее внедрению.
Жизнь многих предпринимателей не изменится, т.к. банки уже давно всех разделили по уровням риска. Но остается проблема с теми, кто угодил в черный список случайно: по своей невнимательности или по ошибке банка. Как нам говорят официальные источники, что можно опротестовать решение и "обелить" честное имя компании в суде или комиссии. Но не все хотят тратить на это время, нервы и деньги.
Поэтому первое что приходит на ум - это открыть новую ООО. Новый ИНН соответственно нет и в черном списке. Однако, новую компанию можно подставить ещё быстрее, чем существующую.
1. Новые организации, зарегистрированные менее 3-х месяцев, относятся к высоко рисковым, несмотря на то, что учредитель и директор те же.
2. Одна из ошибок, которую совершают бизнесмены, резкое увеличение оборотов у свеже-зарегистрированной фирмы. Здесь нужно проявить терпение и постепенно: переводить сотрудников, перезаключать договора, сдавать в аренду оборудование и помещение.
3. Для новой фирмы не нужен другой обслуживающий банк. По возможности проводите все операции в одном банке. Если конечно вам нечего скрывать...
Если бы организация и все ее контрагенты работали бы под крышей одного банка, операции были бы видны и прозрачны, то не было бы банковских запросов. К этой модели стремится ЦБ РФ.
4. В алгоритмы платформы «ЗСК» заложено множество моделей оценки уровня риска клиентов, в том числе применяющих методы искусственного интеллекта.
Это цитата с сайта ЦБ РФ говорит о том, что многие решения будет принимать машина, а не менеджер, который выезжал на место ведения бизнеса, и знал за счет каких связанных компаний, работает бизнесмен. То есть сейчас нужны факты:
- обороты компании соответствуют количеству трудоустроенных
- есть техника, оборудование и помещения для работы
- сделки с контрагентами не носят фиктивного характера, все переводы денежных средств подкреплены документами, товарами, услугами.
...
В следующей публикации расскажу о компаниях, которые будут под пристальным взором "Светофора" и будут отнесены к "желтым" и "красным" клиентам.