Всем привет! Надеюсь, что многие уже отдохнули как морально, так и физически, поэтому я решил, что сейчас самое время подвести итоги для моего портфеля. Да, немного странно подводить итоги не в конце года, а в начале уже следующего, но я подумал, что перед Новым Годом у всех много дел, поэтому статьи читать вряд-ли кто-то будет.
Прежде чем начать подведение итогов моего портфеля на сайте BeatMarket, напомню вам, что:
- В рамках данной рубрики я инвестирую только в российские акции. Это принципиальный момент, так как большинство моих читателей предпочитает вкладывать деньги именно на отечественном рынке
- Сумма первоначальных инвестиций в рамках данной рубрики была 348000 рублей. Этот показатель был выведен в ходе голосования как средний размер портфеля моих читателей. То есть отражает комфортный уровень инвестиций для большинства людей, которые меня читают
- В данной рубрике в качестве инвестиций выступают только акции. Дело в том, что во время зарождения рубрики инвестиции в долговые ценные бумаги были не актуальны из-за низких доходностей по данным инструментам, поэтому они не рассматривались. В последствие было решено не менять условия рубрики, так как рынок долговых ценных бумах является более сложным и для неподготовленной публики будет сложно понять выбор бумаг
- В рубрике не используются заемные средства, так как это противоречит принципам риск-менеджмента для новичков. Также отмечу, что в рамках рубрики позиция всегда составляет 100%. То есть, в рамках рубрики я намеренно пересиживаю все просадки в позициях и не выхожу в кэш. Это тоже является одним из базовых принципов долгосрочного инвестирования.
Итоги портфеля:
Теперь перейдем к долгожданным итогам нашей рубрики. Как вы можете видеть на скрине выше, мой портфель закрылся не очень позитивно. Если сравнивать с первоначальными инвестициями в 348 тысяч рублей, то за 4 месяца я получил просадку в размере 4 тысяч рублей.
На самом деле, просадка очень небольшая, учитывая тот факт, что российский рынок в моменте корректировался на 18% с исторических максимумов, но с другой стороны, 344 тысячи это совокупная стоимость портфеля с учетом всех выплаченных дивидендов, поэтому данный факт немного "смазывает" итоговый результат.
В целом, можно сказать, что я доволен. За 4 последних месяца 2021 года индекс МосБиржи показал результат -5,5%, в то время как портфель показал результат -1,3% (с учетом дивидендов). То есть за 4 месяца портфель обыграл индекс, что является для меня весомой положительной оценкой. С учетом ограничений на отсутствие кэша, результат вообще замечательный!
Однако, нужно добавить "ложку дегтя" в наш портфель с "медовым вкусом". Нюанс заключается в том, что я не жду ничего позитивного от российского рынка в 2022 году. Более того, я ожидаю серьезную просадку по российским индексам по результатам года, именно по этой причине я не стал сейчас ничего приобретать, просто не вижу потенциала роста.
Основными рисками для российского рынка являются:
- Обострение геополитической ситуации + санкции (но об этом расскажу позже)
- Высокая инфляция и рост процентных ставок (данный риск делает акции с дивидендной доходностью менее 11% плохой инвестицией на 2022 год)
- Проблема с рабочей силой (сейчас возникла уникальная ситуация. С одной стороны, низкая безработица, с другой, огромная нехватка рабочей силы, но об этом тоже поговорим позже)
Безусловно, эти риски будут касаться не только российских акций, но развивающиеся рынки всегда принимают на себя первый и самый сильный удар. Однако, в любой ситуации можно найти и бенефициаров перечисленных рисков, чем мы и будем с вами заниматься в ближайшие месяцы. Часть из них уже есть в моем портфеле.
На этом изменения в портфеле закончились. Поэтому предлагаю вам перейти по ссылке в комментариях на сайт BeatMarket и посмотреть мой портфель более подробно, а возможно, вы захотите собрать собственный портфель, тем более что это бесплатно!
А что вы думаете по этому поводу? Подписывайтесь на канал и ставьте лайки! Более оперативно о новостях я пишу в своем телеграмм канале
Читайте также:
Почему инвестиции в Сбер больше не интересны?
Театр абсурда - Тесла стоит более 1 триллиона долларов. Как такое могло произойти?
Компания РусАгро увеличила дивиденды до 50% и упала на 13%. Почему компанию стоит покупать?
#экономика #акции #фондовый рынок #финансы #деньги #инвестиционный портфель #биржа