Размышления про инвестиции.
Во многих статьях, где я разбираю какие-то аспекты, связанные со спекуляциями, я часто вижу странные для меня комментарии, что я несправедлив к спекуляциям, я их не понимаю, и вообще якобы ненавижу и оскорбляю спекулянтов. По факту все это - бред и додумки на пустом.
Давайте в начале 2022 года я четко, по полочкам и в виде мыслей изложу свою реальную позицию по этому вопросу. Факты от первого лица.
Все иное и отличное, высказанное в комментариях, будет являться домыслом, перевиранием фактов, откровенным враньем и провокацией.
И тут сразу укажу, что в блоге появились ПРАВИЛА. И незнание правил не освобождает от ответственности. Конечно, вы можете игнорировать правила, но точно не сможете игнорировать последствия игнорирования правил. Таковы правила.
Итак, начнем с предпосылок и дальше по порядку.
1. Одно из ключевых для базового понимания: денег всегда не хватает. Мне даже на инвестиции и на покупку реально интересных и нужных мне дивидендных акций и их целевых количеств - банально не хватает денег. Даже когда я могу откладывать по 1 миллиону в год, мне все равно потребуется порядка 10 лет, чтобы достигнуть своих минимальных целей. Если мне не хватает на покупку того, что мне нужно, то зачем и откуда мне брать деньги на то, что мне в данный момент вообще не нужно? В случае любых вопросов по следующим пунктам возвращаемся к пункту №1.
2. Раз денег не хватает, то проще/правильнее/ разумнее тратить их на то, что ты понимаешь, ну или что тебе интересно. Вкладывать в те инструменты, которые тебе подходят. Или хотя бы банально понравились.
Вот берем серфинг. Там тоже несколько разновидностей: виндсерфинг (с парусом на доске), кайтсерфинг (с парашютом), сапсерфинг (с веслом), и даже серфинг с собаками. Чистый серфинг - это просто на доске, своими силами ловишь волны и движешься, используя энергию волн.
Мне интересно именно это. Я ХОЧУ на доске ловить энергию волн. Я не хочу парусом или парашютом ловить энергию ветра и параллельно кататься на волнах. Я не хочу стоя грести на волнах. Я хочу серфить на доске. Имею право? Вот и все.
При этом я никому не запрещаю пробовать или осваивать все любые другие разновидности серфинга. Но сам я предпочитаю чистый серфинг.
Отсюда простой вывод: я никому не запрещаю заниматься спекуляциями. Это ваше полное право. Но сам я не хочу быть спекулянтом и рисковать своим капиталом по целому спектру причин. Мне интереснее и видится более надежным именно долгосрочное дивидендное инвестирование.
3. Заметьте, что инвестирование тоже делится на разные категории: стоимостное, акции роста (в том числе новостного), инвестирование на IPO, дивидендное инвестирование и прочее. Это все - инвестирование, даже если не везде инвестор получает дивиденды. И я уже упоминал, что я ни в коем случае не считаю, что инвестор - это якобы только тот, кто получает дивиденды. Нет. Это вранье и подмена понятий. Я так не считаю.
Инвестор - это кто покупает акции как ЧАСТЬ бизнеса с упором на фундаментальные показатели бизнеса. Получает ли он при этом дивиденды или обеспечивает себе прибыль иным способом - это в данном случае вторично. Это уже инструменты и специфика процесса.
Просто я для себя гораздо лучше понимаю суть дивидендной стратегии. Кроме того, именно она отвечает моим задачам и целям. И это просто мой личный выбор: долгосрочная дивидендная стратегия инвестирования. А вот спекуляции мне снова неинтересны. Вам же я ничего не навязываю.
Спекулянт - это кто покупает акцию ЗАВЕДОМО с целью продать дороже, причем он почти всегда знает или предполагает, по какой цене он будет готов продавать. Или цена в валюте, или, чаще, в % прибыли. Заметьте, многие так и пишут: "мол цена выросла на 25%, я уже обогнал S&P, не вижу смысла жадничать". Как вариант, наблюдал мысль: "ну, типа вот дивиденды 10% за год, я на росте цены уже получил 30%, и пошел в следующий инструмент, за следующими иксами, а вы сидите ждите дивы".
Я готов спорить, что когда такой человек покупал акцию, он уже в тот момент знал, что при достижении роста 25-30% он будет фиксировать и продавать.
Кроме того, с огромной вероятностью он этот прогноз делал по ГРАФИКУ цены акции, а не на основании фундаментального анализа. Он просто не уверен, что и дальше цена будет расти. Был бы уверен в росте - не продал бы. Но его цель: продавать по более дорогой цене. Что это такое, если не в чистом виде спекуляция? Как можно отрицать факты? Он - спекулянт.
4. Что меня реально напрягает в жизни (и в блоге) - это двойные стандарты и подмена понятий. Вот это я уже не приемлю. Называйте вещи своими именами, как оно есть по сути. А если не нравится название сути - ну так не занимайся этим.
Кто занимается боксом - тот боксер. Кто занимается кикбоксингом - никогда не назовет себя боксером, как и боксер не скажет, что он кикбоксер. А есть А. Несмотря на одинаковый корень "бокс".
Условно, для примера: кто моет полы - тот уборщик/уборщица. А не менеджер по клининговому сервису. Кто водит такси - тот таксист или водитель. Но не капитан сервиса перевозок и доставки. Впрочем, тут "звание "чисто потешить ЧСВ, оно не так страшно.
А вот когда в инвестировании подменяют понятия процесса инвестирования и спекуляций - это уже плохо. А для меня - вообще неприемлемо. Спекуляции - это по своей сути казино. Это вероятность того, что цена пойдет в нужном вам направлении. И вы мне никогда не докажете, что знаете, куда пойдет цена. Максимум на завтра, если вам повезет, сможете более менее угадать. Но даже на неделю не угадаете. Именно НЕ УГАДАЕТЕ. Знать вы не можете. Если б знали, давно бы вошли в списки Форбс и не читали мой блог.
Нотариальный спор на этот факт я предлагаю с лета, желающих ноль. Зато желающих нести пустую балабольную чушь в комментариях - огромное количество. Только смысла нет. На болтовню я давно не обращаю внимания. Она мне неинтересна, и мне жалко тратить на нее свое время. Только факты или на выход, в соответствии с Правилами блога.
Если вы спекулянт, себя по факту вы называете спекулянтом/трейдером, а свой процесс трейдингом или спекуляциями - вообще к вам вопросов нет. Ваше право, своими деньгами спекулируйте на здоровье.
5. Сейчас вообще мир полон подмены понятий. Все пытаются маскироваться или мимикрировать. Ведь даже те, кто вкладывал деньги в МММ и Finiko - те считали себя инвесторами. Просто потому что они ХОТЕЛИ преумножить капитал. Преумножили? Лох он и есть лох. И никакой не инвестор. Даже не близко.
Не нравится? Так не будьте лохом. Вот если я ХОЧУ водить самолет, но по факту только летаю пассажиром в салоне бортов Аэрофлота - могу ли я называть себя пилотом или капитаном воздушного судна? Вряд ли.
Если вы ХОТИТЕ быть пловцом и водолазом, а по факту не можете проплыть и пары метров, а со дна вас достают и откачивают спасатели МЧС - можете ли считаться пловцом и водолазом?
Так если вы хотите преумножить капитал, но по факту несете его в казино и ставите на красное и черное - являетесь ли вы ИНВЕСТОРОМ? Нет.
Так почему же, когда вы, желая преумножить капитал, несете его на фондовую биржу делать СТАВОЧКИ на рост - вы считаете и претендуете на звание инвестора? Вы спекулируете акциями? Ведь вам не важен бизнес? Вы не собираетесь владеть его частью и получать часть его прибыли? Вы просто хотите продать дороже то, что купили дешевле. Это, не знаю, как купить условную заправку за 1 млн с целью продать ее через полгода ее за 1,5 млн. Это - спекуляция. Хоть вы что делайте, пишите и истерите. Спе-ку-ля-ци-я. А вы - спекулянт, по определению.
Интересно, а те, кто покупает фьючерс на нефть, торгует валютными парами или пустышку биткоин - тоже реально считают себя инвесторами? Частью какого бизнеса они владеют, любопытно мне?
Больше всего в этой подмене понятий меня лично напрягает, когда человек сливает капитал на спекуляциях, на ставочках, не угадав направление. А потом он же или его последователи начинают примешивать спекуляции к инвестированию. Мол инвестиции - лохотрон и казино. Такие регулярно забредают и в мой блог. С чего я должен это терпеть и читать? Зачем мне их бред и подмена понятий в моем блоге про долгосрочные инвестиции?
Нет. Спекуляции и ставочки - вот ЭТО казино. Инвестиции к этому не имеют ни малейшего отношения. Особенно, если выбирать только качественные, устойчивые и перспективные бизнесы, на основании показателей фундаментального анализа. И никаких ставочек и плечей.
6. Помимо всего вышеизложенного, у меня был личный негативный казиношный опыт в нулевых (статья по ссылке). Т.е. я не умею выигрывать у казино. Я с большой долей потеряю капитал. Даже мои попытки иногда, для фана, попробовать на завтра угадать (заметьте) лучшую цену покупки, зачастую не оправдываются. Аналогичный пример был и с акциями Лукойла. Не угадал и купил дороже. Но еще раз: это больше для фана.
При этом даже у опытных спекулянтов риски потерять весь капитал или его большую часть - в разы выше. Для меня такой риск потери капитала - заведомо неприемлем. За этот год в интернете и прочих блогах поо-оолно историй, как люди спекуляциями собирали 2-4 млн за предыдущие годы, а дальше потеряли их все на китайских акциях.
Кто-то может воодушевиться и сделать (ложный) вывод: "Ага, так ты просто не умеешь спекулировать!!! А то бы начал!" Но нет. Как я написал - вывод ложный. Для начала снова перечитайте п.1, а потом перейду к п.7
7. Есть вопрос личного выбора. Вот крайне простой пример: курить или не курить. Я не умею курить, факт. Но не курю ли я только потому что я не умею? Ведь бред? Кстати, не помню ни одного факта, чтобы младенец родился с сигаретой во рту и пускал колечки до того, как научился ходить.
Я не курю по крайне простым причинам:
- это тупая навязанная табачными компаниями зависимость для получения денег курильщиков. Никто сам сознательно не пришел к мысли - о, я хочу быть курильщиком. 90-95% - это просто разведенные в детстве неуверенные в себе люди. Мол стильно, мол модно, мол слабо, мол еще чего там. Либо, как вариант, копирование привычек родителей. Я готов спорить на любую сумму, что если взять детей, которые не наблюдали привычек курения, изолировать их на острове, то НИКОМУ не придет в голову собирать листья, сушить, поджигать их и втягивать дым ртом. Сомнения? Ну вспомните, кто у нас курил в Европе и России до того, как по легенде Колумб привез привычку табакокурения из Южной Америки? В Википедии есть все данные. Отмечу что за несколько тысяч лет НИ ОДНОМУ человеку в Европе и России это в голову не пришло. Это было навязано как модная привычка для тех, кто мог ее себе позволить. А дальше понеслось.
- если я для себя понимаю удовольствие от разных вредных привычек, то вот от курения - какое удовольствие? Не-не-не, снова не надо подменивать понятия: то, что после дозы у вас проходит ломка и приходит облегчение - это не удовольствие. Это именно новая доза, устраняющая последствия ломки. В чем реальное удовольствие поджигать сухую траву и втягивать ее через рот? Вы вообще в природе хоть один похожий процесс видели? Чтоб обезьяны там самостоятельно растили табак, скручивали сигарки и потом прикуривали от молнии? Нет? Более того, первые затяжки, как правило, организм отторгает как противоестественный процесс: кашель, тошнота (взято из книг и фильмов, сам я никогда не пробовал и не буду).
- вред здоровью при упомянутом выше отсутствии какой-либо пользы или удовольствия. Просто наркоманская зависимость. Да-да. Был у меня друг, который курил с института. Думаете ли вы, что он сам к этой мысли пришел? Да вряд ли. Вот он клятвенно публично обещал после свадьбы бросить, жена не курила. Ну максимум, на который его хватало - это месяца 3-4. Потом снова начинал дымить. Потом, когда жена была беременна, обещал бросить навсегда после рождения ребенка, это был 2007 год. Как вы думаете, бросил? А у него второй ребенок уже в школу пошел, а дочь скоро школу будет заканчивать. Дымит как паровоз.
- финансовый вопрос. Я еще понимаю, когда тратишь деньги на удовольствие, например, на отдых и стейки. Еще более понятно, когда ты инвестируешь в свое будущее и уже на первый же год получаешь ощутимую и конкретную сумму в дивидендах. Зачем тратить деньги на отраву? Кто-то берет мешками крысиный яд или мышьяк? Зачем спонсировать табачные компании? Причем вы от них ничего не получаете, кроме вреда здоровью. А вот они на вас делают иксы.
На этом с причинами закончу. Но отмечу: я вам лично каждому вообще не запрещаю курить. Как не запрещаю спекулировать. Это ваше дело и ваш выбор. За ваши деньги и за ваше здоровье, в том числе психологическое.
НО вот тут есть очень большое НО.
Вы - имеете право курить, как и спекулировать.
Но Я ИМЕЮ ПРАВО НЕ КУРИТЬ. И точно такое же право: не дышать вашим куревом. Аналогично: я имею полное право не спекулировать и не общаться со спекулянтами. Мне с ними не о чем говорить.
Отвлекусь на следующий пример: я - мясоед. Я обожаю есть мясо. Это - вкусно! При этом я в курсе потенциального негатива от поедания мяса и от якобы пользы от неупотребления мяса. Мне мясо вполне устраивает. Аналогично я в курсе возможных рисков дивидендного инвестирования. Я их принимаю. Они меня устраивают.
Я люблю мясо. Мне нравится его вкус, а еще и процесс готовки. Человек - это хищник. Мясо, в отличие от курения и алкоголя, человек ел задолго до становления первых цивилизаций.
Я никому не запрещаю НЕ есть мясо и быть вегетарианцем, веганом или прочими вариациями тех, кто не употребляет мясо.
НО и вы не можете мне запретить есть мясо. Это мое право. Если я буду вести блог про стейки и мясо во всех его видах - это мое право. Я не лезу в жизнь к веганам и не агитирую их есть мясо. Но и они не могут лезть в мою жизнь и что-то там рассказывать про орешки. Я хочу и буду МЯСО.
Теперь к спекулянтам: я не запрещаю спекулировать. Но тут у меня блог про мои долгосрочные дивидендные инвестиции. Я даже про стоимостное инвестирование не пишу и его не разбираю. Мне на данной стадии развития интересны лишь долгосрочные дивидендные акции. И я не хочу слушать про спекуляции. Совсем. Не интересно мне.
В интернете полно блогов и ресурсов для веганов. Аналогично и для спекулянтов. Спекулянтов в разы больше: для них телеграмм-каналы с сигналами и идеями, для них блоги и партнерки, для них обучающие курсы, как бесплатные, так и платные. ИДИТЕ ТУДА! Зачем вы идете сюда писать про свои спекуляции? Мне - не интересно. Совсем.
Отставьте мой блог для тех, кому интересно долгосрочное дивидендное инвестирование. И еще раз: не надо сюда тащить спекуляции. И уж тем более не позволю подменивать понятия и накидывать мне всякую чушь.
И общаться с вами мне тоже не о чем. Мне не интересны ваши инструменты, как мне совсем не интересны вейпы, трубки, сигары, кальяны, зажигалки. Мне нет до них дела. И советы тоже не нужны.
Как-то вышеупомянутый курящий друг пришел ко мне домой. И захотел покурить у меня дома. Хотя бы на балконе. Я ему, естественно, запретил. Тогда он сказал, что пойдет покурит в коридоре, за лифтом. И я это ему запретил. И предложил выйти на улицу, покурить, потом подняться.
Он что-то начал мне доказывать, что ничего страшного от того, что он покурит в подъезде не произойдет. Я все равно настаивал на своем варианте. В итоге он собрался и ушел совсем. То ли обиделся, то ли не знаю. С тех пор больше ко мне домой он ни разу не заходил. Общаться при этом продолжили, но гораздо более прохладно. Я б сказал, что мы скорее приятели с неким общим прошлым.
В этот приезд я его не видел, да и не особо хочу. Ностальгировать про школьные времена интереса нет. А все мои актуальные интересы безразличны ему. А его - откровенно безразличны мне. Это его и мое право. У каждого есть право на свою жизнь. Такую, какой она нравится.
Я сделал свой выбор: это долгосрочные дивидендные инвестиции. Покупка дивидендных акций как часть бизнеса, который будет делиться со мной своей прибылью. И я хочу развиваться и улучшать свои навыки именно в этом направлении. И общаться я хочу тоже только про инструменты долгосрочного дивидендного инвестирования. Если вы за этим - велком. Все остальные - на выход.
От того, что я вместо серфинга начну плавать на доске с веслом или парить на парашюте над волнами - оно НИКАК не улучшит мои навыки серфинга. Скорее будет даже мешать.
Это типа как вы занимались муайтай-кикбоксингом, отработали до автоматизма все приемы с участием ударов ногами и локтями. А потом вышли на ринг против борца по правилам греко-римской борьбы. И вы на ринге, где нельзя бить вообще ничем, а нужны захваты и броски. Как вам тут помогут ваши навыки бить локтями и ногами? Да никак.
На этом буду закругляться. Надеюсь, моя позиция теперь более понятная, четкая и обоснованная. А кому нет - ну не тратьте ни свое, ни мое время.
На спекулянтов у меня времени просто нет, как и нет денег на спекуляции.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.