О своих личных достижениях я уже писал, пора и подвести результаты портфеля, как я и обещал. К тому же есть небольшие недочеты, которые теперь буду исправлять в течении следующих пополнений счёта.
Начнём с задачи портфеля: дивидендная стратегия с нормой прибыли по дивидендам 8% годовых чистыми( в случае если ключевая ставка выше 8%, то дивиденды на уровне ключевой ставки ЦБ).
Стартовые позиции: 144 000 рублей. Прогнозные дивиденды на начало 2021 года я не отслеживал.
Что я имею теперь...
На счёт за весь 2021 год я внёс: 194 450 рублей.
А на момент 1 января 2022 года, я имею на счету:
На счёте сильно сказалась просадка по активам, которая началась в октябре, особенно сильно портфель "похудел" на коррекции в декабре.
Если смотреть по основным активам и их влиянию на портфель, то выходит не очень уж радужная картина:
В этом году, очень много позиций в красном цвете, чемпион из них это М.Видео, которую я набирал на протяжении последних 3 месяцев.
Я до сих пор считаю, что М.Видео отличная дивидендная идея, которая сработает к середине 2022 года.
Эта эффективность открытых позиций, если бы я не закрыл Магнит, PetraChina или AbbVie, зеленого цвета было бы больше. С другой стороны, это показывает, что в некоторых случаях я поспешил по набору позиций.
Стоимость портфеля для меня второстепенная цель, главное это дивиденды и вот что я имею: прогнозная дивидендная доходность на 2022 год:
Из не хитрого расчета, получаем: 27600 / 324800 = 8.5%, что соответствует требуемой доходности, а значит ещё не много и можно будет разбавлять портфель американскими аристократами(дивиденды 2-4%).
Хотя с такими ценами. есть смысл фиксировать высокую дивидендную доходность в рублях на долгосрок!
Пока вывод складывается такой: портфель отвечает выбранной мной дивидендной стратегии.
Углубимся теперь в состав портфеля:
Самые большие позиции у СБЕРа (лучший Российский бренд) и МТС (дивидендная корова), здесь всё стандартно. СБЕР я активно докупал в декабре, не брать такой актив с почти 10-ти % дивдоходностью было бы преступлением.
ГМК НорНикель здесь из-за цены (у меня всего 1 акция), перспективы на долгосрок у компании колоссальные, хотелось иметь её в портфеле. GlobalTrans я набирал такую позицию сознательно, так как считаю, что у них выгодное местоположение в сырьевой экономике России. Они всегда найдут, что перевозить по нашей необъятной Родине.
М.Видео планирую добирать до 4% (сейчас 3,86%), идея по ней выстрелит чуть позже. Энел Россия - это моя боль, брал как надежную квазиоблигацию, а они перенесли дивиденды за 2020 год на 2023, не стал резать лося решил ждать дивидендов за 2021 год, возможно буду сокращать позицию.
Хотя она сама по себе уменьшается относительно портфеля. Может и не буду трогать, если заплатят.
Pfizer отличная сильная компания со стабильными дивидендами, но попала она сюда, просто из-за сильного роста цены. Я не планировал её на столько набирать.
Рассмотрим распределение активов по секторам:
На первый взгляд, кажется что здесь есть перекос на 4 сектора, но для дивидендной стратегии это нормально иметь телекомы и электрогенерацию в районе 20% на сектор.
13% в секторе "Сырье и материалы" для нашей сырьевой и экспортноориентированной экономики даже маловато. Опасность лишь вызывает финансовый сектор, но здесь у меня СБЕР, да МосБиржа плюс он почему-то сюда добавляет ETF FXCN (на Китай).
Теперь распределение активов по странам:
Хочу больше Китая, но так как я опасаюсь делистинга в США и бурных фантазий КомПартии Китая, я буду инвестировать в Китай только через ETF. Много вложить не могу, так как у меня приоритет дивиденды, но наращивать долю планирую.
Такие же планы и по американским компаниям, но здесь основной упор будет относительно нормы дивидендной доходности портфеля (т.е. при моих 8,5%, я пока не могу брать американцев).
Такой объем России в моей портфеле тоже не удивителен: я люблю Россию, я живу в России и вижу наглядно, как работают компании. Да и где мне найти такую дивидендную доходность, как не в России.
И распределение по классам актива:
Как видно из этого скриншота - я люблю акции, а по другому и не получится сделать хороший дивидендный портфель. Облигации, как актив я буду использовать для формирования резерва и планирую довести до 10%. Ещё 10% я выделю на ETF и БПИФы, но это в основном для изучения рынка и наглядности изменений по индексам.
Выводы, постараюсь кратко...
Вот такой у меня получился портфель за 2021 год, в целом он соответствует выбранной мной дивидендной стратегии, только нужно повышать резервный фонд в виде облигаций для выкупа просадок.
Буду рад вашим комментариям по моему портфелю, ваши советы помогут мне сделать его лучше.
Об авторе:
- Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
- Бесплатные консультации по личным финансам в г. Иваново. Дам направление над чем работать, чтобы ваша жизнь в плане финансов стала комфортнее!
Пишите, буду рад пообщаться.
ПОЛЕЗНЫЕ СТАТЬИ:
Чего я достиг за 2021 год
Когда покупать под дивиденды сектора телекомы и электроэнергетику?
P. S. Поддержи канал подпиской, лайком или комментом, тебе ничего не стоит, а мне приятно👍.