Куда можно вложить 1000 рублей? Казалось бы не большая сумма. Но есть несколько вариантов. Самый простой это банковский вклад. На сегодняшний день открыть вклад можно начиная с 1000 рублей. Но доходность по вкладам не очень высокая, чаще всего немного выше или равняется инфляции.
Какие еще можно рассмотреть варианты?
Анализируя доступные предложения, нашел подходящий вариант. Это ETF (Exchange Traded Fund) - торгуемый на бирже инвестиционный фонд. ETF это готовые наборы ценных бумаг. Выбирая фонд инвестору не нужно самостоятельно выбирать активы и тратить время на изучение компаний. Это за вас уже сделали профессиональные управляющие фондом.
Какие есть преимущества?
Большой выбор инструментов - фонды позволяют инвестировать в акции с диверсификацией по странам, в различные индексы, в недвижимость, металлы и т.д. Некоторые активы, которые входят в структуру фонда, купить по отдельности неквалифицированному инвестору не удастся.
Доступность - начать инвестировать в фонды можно с небольшой суммы. К примеру для того, чтобы по отдельности купить акции, которые входят в фонд ETF FXRL, потребуется больше 1 000 000 рублей. Купив фонд за 42.675(цена закрытия на 04.01.2022), вы становитесь владельцем части от этих акций.
Проще управлять - вам не придется следить за ценой и докупать акции в совой портфель для соблюдения баланса. За вас это будет делать сам фонд согласно заявленной стратегии.
Диверсификация - фонды ETF состоят из множества активов. Как правило больше 100 ценных бумаг, которые подбираются профессиональными управляющими согласно стратегии фонда. Риск убытка гораздо ниже, чем при покупке отдельных акций, т.к. наличие большого количество активов в портфеле уменьшает влияние от падения отдельных акций, за счет роста других.
Прозрачность - фонды предоставляют информацию о структуре фонда. Вы можете посмотреть какие акции входят в фонд и принять решение, подходит это вам или нет. Фонды на регулярной основе отчитываются о своей деятельности.
Что такое биржевой индекс?
Биржевой индекс - это набор ценных бумах, составленный по определенному признаку. Самым распространенным считается S&P 500, в него входит 500 наиболее капитализированных компаний США.
Какие недостатки?
Комиссии - за управление фондом взымается комиссия. К примеру у фонда FRXL 0,9% годовых. Комиссию платить отдельно не нужно, она учтена в стоимости ETF. Комиссия оказывает влияние только на стоимость чистых активов (СЧА) фонда. С брокерского счета ничего в пользу FinEx ETF не списывается.
Какие есть риски?
Падение котировок - фонды состоят из набора акций. Когда происходит падение акций, которые входят в фонд, стоимость данного фонда снижается.
Банкротство или закрытие фонда - У фонда нет долговых обязательств и кредитного риска. ETF не может обанкротиться. Если стоимость активов фонда станет равна нулю, то и акции ETF тоже будут равны нулю, но это практически не возможно. ETF-провайдер может решить закрыть фонд, т.к. он ему не приносит прибыль, в таком случае провайдер должен заранее сообщить владельцам ETF. Инвесторы могут продать акции маркетмейкеру этого фонда. Фонд должен работать, пока акции не будут погашены.
Какие ETF доступны на Московской бирже?
На сегодняшний день доступны фонды от провайдера FinEx. Найти полный список можно на их сайте. Постепенно список фондов будет расширяться.
Какую можно получить доходность?
Если взять самый простой вариант. Акции FXUS(аналог индекса S&P 500) - 50% и FXRL(акции входящие в индекс РТС) - 50%. Цена FXUS с 30 декабря 2020 по 30 декабря 2021 года выросла на 26,9%, а цена FXRL за этот же период выросла на 20,4%. Средняя доходность по этим двум активам составляет 23,6%. Как видно это существенно выше чем вклады.
Важно!!! Представленная в данной статье информация, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и не является призывом к действиям. Помните, что инвестирование связано с рисками потери денег.
Всем добра и хороших финансовых результатов!!!