Любые инвестиции связаны с определенными рисками.
Инвестор может регулировать степень риска путем диверсификации или выбора определенных инструментов. Но полностью их исключить невозможно. Невозможно, потому что в мире существует очень много факторов, на которые инвестор повлиять никак не может.
Но, как говорится, кто предупрежден, тот вооружен. Поэтому рассмотрим сегодня, какие категории инвестиционных рисков существуют.
- Экономические. Зависят от общего состояния экономики государства, а так-же от его экономической политики. Регулирование ключевой ставки – одна из важных составляющих.
- Политические. Санкции, изменение политического курса и т.д.
- Правовые. Изменения в законодательстве могут существенно повлиять на деятельность участников рынка.
- Технологические. Сегодня мир подвержен очень быстрым изменениям и своевременное внедрение новых технологийи модернизация имеют ключевое значение.
- Экологические. Пример - отдельные техногенные аварии и глобальное потепление.
- Социальные. Забастовки и общее социальное напряжение.
Все эти категории рисков не имеют четких границ и часто взаимосвязаны друг с другом (политические и экономические, политические и социальные, технологические и экологические и т.д.).
Инвестор же может в результате их реализации столкнуться с инфляцией, девальвацией валюты, снижением ликвидности и котировок. Все это грозит полной или частичной потерей капитала.
Исключить негативного развития ситуации невозможно, однако минимизировать ее последствия возможно. Главный инструмент – диверсификация.
Диверсификация должна быть по отраслям, странам, валютам и инструментам. И важно четко понимать, какой уровень риска вы готовы принять для себя.