Не знаю как у вас, друзья!
Но у меня за пару дней до Нового года мысли не о фондовом рынке, а о более приземленном. Не дает покоя новость ЦБ о том, что с 2022 г. начнет запрашивать у банков данные обо всех трансакциях между физическими лицами.
Теперь ЦБ будет знать о каждом банковском переводе между гражданами.
Цель гуманная: вычислить нелегальные казино, финансовые пирамиды и криптообменники.
Если думаете, что вы самый умный и сможете обойти контроль ЦБ, то мечтать не вредно😅
Финансовые организации будут отправлять в ЦБ информацию о переводах между счетами, картами и электронными кошельками. Проверке подвергнутся данные об операциях без открытия счетов и переводах между счетами операторов связи и банковскими картами.
В перечень информации, которая интересует ЦБ, войдут:
• данные банков
• номера банковских карт
• идентификаторы клиентов
• назначение платежей
• дата и время транзакций
• сведения о странах отправителей и получателей
Данные смогут использовать для контроля над предпринимателями, принимающими деньги переводами и выявить «серые» кассы. Под контролем окажется сдача жилья, покупка криптовалюты и даже переводы за услуги домашних мастерских красоты.
По утверждению регулятора причин для волнений у обычных граждан нет. В первую очередь проверке будут подвергаться крупные подозрительные переводы. Но порядок проверки, а главное ее критерии и система наказаний за нарушения не обнародованы.
А неизвестность как всегда пугает.
Как человек считающий себя финансово грамотным, я понимаю, что деньги налоговой нужны, что бюджет безусловно выиграет от вывода платежей из “серой” зоны. Как физическое лицо я понимаю, что я буду волноваться, кидая на карту деньги мастеру маникюра, парикмахеру… Критично? Нет, но тревожность не покидает.
Можно ли эту проблему обойти? А как же) Старый добрый нал никто не отменял. А вот дистанционные платежи под вопросом…
С другой стороны уже несколько лет как новость о контроле над платежами p2p витает в воздухе, но пока никого из обычных среднестатистических граждан не схватили за причинное место из-за перевода в пользу ежегодных сборов на канцтовары в школу/сад… Может и сейчас дальше разговоров не пойдет? Мечтать не вредно, тем более перед новым годом.