Для начала давайте разберемся, что дает процедура банкротства по вашей инициативе, как кредитора.
Представим ситуацию. Вам человек должен 3 миллиона. В рамках исполнительного производства вы столкнулись с определенными трудностями осуществления мероприятий по взысканию долга. Гораздо легкий и простой вариант подать на банкротство должника, предварительно, посчитав экономику этого мероприятия.
Банкротство для вас, как для взыскателя, дает возможность реализовать имущество должника; его совместно нажитое имущество, купленное в период брака; оспорить сделки купли-продажи и дарения, которые были совершены недобросовестным должником для того чтобы вывести активы из своей собственности, естественно в ущерб вашим интересам. Вот эти все мероприятия по реализации и оспариванию позволяют наполнить конкурсную массу деньгами, вырученными от реализации имущества и по максимуму вернуть вам свои деньги.
Но не все должники готовы мириться с последствиями этой процедуры. Некоторые идут на различные уловки, которые позволяют так сказать размыть конкурсную массу, за счет введения в процедуру дружественного кредитора, с последующей заменой арбитражного управляющего.
Что все это означает и какие преимущества дают такие уловки для должника?
Это означает, что между должником, назовем его Иван, и например его подругой, назовем ее Татьяна, может быть заключен фиктивный договор займа, согласно которому Татьяна вашему должнику Ивану тоже в свое время заняла значительную сумму, к примеру, 5 миллионов рублей. В последующем Татьяна обращается в районный суд. Выигрывает дело. Получает решение суда и включается в реестр кредиторов, в процедуру банкротства, которую вы инициировали.
То есть если она в эту процедуру включится, то она может повлиять на смену кандидатуры арбитражного управляющего, так как у нее больше сумма чем у вас. И процедура уже может пойти другим путем. И во-вторых, вырученные деньги от реализации имущества пойдут уже не только вам, но и этой Татьяне. Он же якобы ей тоже должен. А по факту это вывод денег за счет дружественного кредитора. Понимаете ведь?
Вопрос: что с этим делать и как отбиться от этой Татьяны?
Действующий арбитражный управляющий может попробовать оспорить первоначальное решение суда, в котором указано что Иван должен вернуть Татьяне 5 миллионов. И на основании судебного акта, в котором будет указано, что решение первой инстанции отменить, просить в арбитражном суде, в процедуре банкротства, отказать Татьяне во включении в реестр кредиторов.
Теперь разберемся на основании чего могут оспорить решение суда первой инстанции о присуждении 5 миллионов рублей с Ивана в пользу Татьяны.
1. Необходимо Татьяне доказать, что она в момент заключения договора займа и передачи денег действительно располагала суммой в 5 млн.
2. Необходимо Татьяне доказать фактическую передачу этих денег Ивану.
3. Ивану необходимо предоставить доказательства расходования денежных средств.
4. Также рассматривается процессуальное поведение должника и истца в период судебного разбирательства.
То есть получается что если Татьяна получает заработную плату в размере 20 тысяч рублей, но при этом с барского плеча занимает 5 миллионов рублей. Естественно, возникает вопрос: откуда деньги?
Если человек говорит с продажи какой нибудь квартиры, дома, реализованного наследства, то опять же это нужно доказать и не вам, а Татьяне)
Учитывается дата продажи квартиры и дата договора займа. Если продажа квартиры 2015 года. А договор займа 2021 года. Естественно, возникает подозрение о мнимости сделки. Если человек говорит, что хранил деньги в банке. Докажи. Если под подушкой. То суд может посчитать что такое поведение не соответствует общепринятому поведению в обществе. Обычно люди 5 миллионов рублей не хранят под подушкой.
Опять же рассматривается вопрос как были переданы деньги. Если опять же наличным способом, то еще одно подозрение на мнимость.
Ивана попросят предоставить документы, которые подтверждают расход этих 5 миллионов рублей, то есть куда и на какие нужды потратил деньги.
Ну и конечно же смотрят на то как вел себя Иван когда на него подала в суд Татьяна. Если он вначале написал отзыв на исковое заявление, а потом пришел в суд и сказал: "Со всем согласен. Присудите с меня взыскать 5 миллионов", то опять есть подозрения. Есть случаи когда просуживают 10 миллионов рублей, а должник в суд не приходит, не оспаривает. На лицо заранее оговоренные события.
То есть суть заключается в том, что если вы подаете на банкротство своего должника, то нужно очень внимательно смотреть в процедуре за тем кто пытается включиться в реестр. Потому что очень часто это бывают "свои" люди от должника. Как итог вы не дополучаете свои деньги.
Если наша компания берется за взыскание долга с вашего должника в рамках исполнительного производства или через процедуру банкротства, то мы будем сражаться за каждый рубль, за каждую сотку вашей земли на этом поприще.
Да и кстати, если у вас есть должники, не задумываясь, как можно скорее обращайтесь к нам. Мы профессионально занимаемся взысканием долгов с недобросовестных должников. Мы сможем добиться выплат в вашу пользу и сможем восстановить справедливость. Юридическая компания ДИПЛОМАТ - реальная польза.
Инстаграм: https://www.instagram.com/diplomat_22_brn
Телеграм: http://t.me/Sergey_Ermolenko_Diplomat