В СМИ со ссылкой на достоверные источники появились сведения, что регулятор будет требовать полные данные о денежных транзакция россиян, включая персональную информацию обеих сторон (получатель и отправитель). Известно, что Центробанк уже направил в кредитно-финансовые учреждения соответствующие предписания с формой для отправки подобных данных.
В Qiwi подтвердили факт получения таких форм, рассказав, что отправку подобных сведений будет необходимо осуществлять уже со следующего года. В Совкомбанке также отметили, что регулятор будет требовать отчетности уже в январе 2022 года. Представители кредитно-финансовых учреждений заявили, что подобным образом регулятор станет осуществлять контроль и анализ рынка по РФ.
В пояснении Центробанка России указано, что финансовые организации будут требовать вносить в формы все сведения касательно поступающих и исходящих транзакций с карт, счетов, эл. кошельков, мобильных счетов, СБП и прочих типов переводов (включая трансграничные). В регуляторе уточнили, что контролю не будут подлежать транзакции на депозиты, кредитные и инвестиционные счета, счета юрлиц и ИП. Также стало известно, что ЦБ РФ сможет по запросу получать сведения по любым денежным операциям, счетам и картам физлиц. В отчеты необходимо вносить подробные сведения о проведенных транзакциях, включая сведения об отправителе и получателе, уникальный код операции, времени и дате, назначении перевода и т. д.
Эксперты утверждают, что подобным образом ЦБ РФ собирается контролировать нелегальные и «серые» перечисления, которые выполняют физлица в качестве расчетов за товары и услуги при незарегистрированной предпринимательской деятельности. Ранее в регуляторе заявили, что занимаются разработкой единого интерфейса передачи сведений о клиентах из одного банковского учреждения в другое. Представители Центробанка отметили, что подобный сервис повысит уровень конкуренции на рынке, будет способствовать внедрению новых возможностей для клиентов финансового сектора страны.