Центробанк разослал российским банкам новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами, согласно которой регулятор будет запрашивать данные о всех транзакциях россиян.
⠀
В отчётность попадут персональные данные отправителей и получателей средств. Среди подотчётных типов денежных переводов между физ.лицами:
⠀
▪️ переводы с карты на карту;
▪️ переводы со счёта на счёт;
▪️ переводы с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
▪️ переводы со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
▪️ платежи через Систему быстрых платежей;
▪️ трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
▪️ переводы денег без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
▪️ переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
▪️ переводы через системы денежных переводов, например Western Union.
⠀
В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные.
⠀
По официальной версии, основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.
⠀
Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием специалисты.
⠀
Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр уточнил, что Банк России начнёт мониторинг переводов между физлицами с января 2022 года.
